Лига Инвесторов

А еще они не догадаются сказать, что молоко выросло, но акции то подешевели, дело в том, что цыгане, не изучают макроэкономику, и не знают, что когда кризис, инфляция растет, деньги становятся дорогими, а активы в этом время стоят за даром, и у кого есть кэш, тот выигрывает и богатеет и покрывает все, что растет в магазине минимум, а те у кого его нет, по тем и бьет увы молоко.

По итогу это комментарий специалиста в экономике?

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 2 207 752 ₽

● Среднегодовая доходность: +18,3%

● Прибыль портфеля: +702 249 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 438 173 ₽ или +24,7%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта тенденция сохраняется.

📈 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 702 089 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций, по в последнее время радует.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 433 шт. (10,2% из 15%)

🛢️ Лукойл: 32 шт. (9,3% из 10%)

🛢️ Роснефть: 428 шт. (8,5% из 10%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (6% из 5%)

🏭 Новатэк: 46 шт. (2,5% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 41 шт. (13,2% из 15%)

🌟 Полюс: 111 шт. (11,8% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (17,4% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 124  шт. (7% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 229  шт. (4,4% из 10%)

🚜 Русагро: 82  шт. (0,5%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 4,7%

Золото

🔅 БКС Золото: 2 082  шт. (1,1%)

🔅 ВИМ Золото: 9 921  шт. (1,1%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,8%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

📈 Распределение по классам активов

● Акции: 91,7%

● Облигации: 4,7%

● Фонды 2,8%

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 37%

● Материалы: 26%

● Финансы: 18,2%

● Здравоохранение: 7%

● Товары повседневного спроса: 4,9%

● Остальное: 6,9%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 195 724 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 108 865 ₽, подробно про пассивный доход за 8 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться. А вы как, дивидендные террористы, инвестируете в акции?

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации.

Состав моего основного портфеля на сегодня

Из этих бумаг по дивидендной стратегии куплены MTSS, OGKB, LKOH, CNTLP, SNGSP, NLMK, MGTSP, FEES примерно на 46% от портфеля. Есть ещё БЭСК, но их доля незначительна.

Доходность по закрытым позициям:

• На LSRG с декабря 2021 года по февраль 2025 года заработал 11,1% годовых. Индекс за это же время принёс 2,9% годовых.

• На MRKV с марта 2022 года по февраль 2025 года заработал 52,1% годовых. Индекс за это же время принёс 15,6% годовых.

• На PHOR с июня 2024 по июль 2025 заработал 21,2% годовых. Индекс за это же время принёс -1% годовых.

Вот таким вот образом моя таблица помогает выбирать акции.

Дивиденды за 12 месяцев

За последние 12 месяцев я получил дивиденды от следующих компаний.

• MTSS — 441700 рублей

• VTBR — 124140 рублей

• PLZL — 87365 рублей

• TRNFP — 65026 рублей

• SBERP — 61667 рублей

• SBER — 61318 рублей

• SNGSP — 56100 рублей

• BSPB — 47160 рублей

• TATNP — 43107 рублей

• TATN — 42114 рублей

• RTKM — 40844 рублей

• LKOH — 37522 рублей

• ROSN — 36908 рублей

• PHOR — 27771 рублей

• NVTK — 18613 рублей

• NKHP — 12909 рублей

• CNTLP — 12118 рублей

• SVCB — 10255 рублей

• T — 9490 рублей

БЭСК — 5306 рублей. Эта акция стоит особняком, так как покупалась очень давно и торгуется сейчас только на внебирже. Я на ней заработал за 10 лет в среднем 49% годовых дивидендами.

Дивиденды по годам

• 2010 — 2349 рублей

• 2011 — 3530 рублей

• 2012 — 79557 рублей

• 2013 — 27817 рублей

• 2014 — 78266 рублей

• 2015 — 51408 рублей

• 2016 — 4394 рублей

• 2017 — 117501 рублей

• 2018 — 75808 рублей

• 2019 — 101072 рублей

• 2020 — 244441 рублей

• 2021 — 162443 рублей

• 2022 — 507854 рублей

• 2023 — 512173 рублей

• 2024 — 683343 рублей

• 2025 — 1042165 рублей

За последние 12 месяцев я получил 1241432 рублей дивидендов. Это по 103453 рублей в среднем в месяц.

Телеграм: На пути к 30 миллионам!

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🧩 Скоро начнется осенний дивидендный сезон

В конце сентября на портфели инвесторов обрушатся дивидендные гэпы, а после них польется пассивный доход в виде выплаченных дивидендов. Так что я пошёл на «рыбалку» за дивидендными акциями — вылавливать «золотую рыбку», которая заплатит осенью.

В шорт-лист попали:

– ФосАгро

– Новабев

– HeadHunter

Я долго ломал голову, купить их все и пожертвовать облигациями и фондами, или… нет, шучу, даже голову не ломал 😅 Во мне проснулся дивидендный маньяк!

📉 Ситуация на рынке

Моя закупка попала на неделю, когда все только и говорили о снижении ключевой ставки. Но акциям до заседания ЦБ дела мало — сезон плохих отчетов позади, а рулит все равно геополитика. Пока свет в конце тоннеля не различим.

Но облигации и бетон очень даже бодро дорожают, тут-то рулит именно ДКП. Печалит тот факт, что недавно я покупал ЗПИФы недвижимости намного дешевле, а ведь времени-то прошло совсем ничего!

💼 Мой портфель и пополнение

Портфель у меня был уже более 41 000 рублей, если совсем точно, то за день до пополнения было 41 240 ₽. Как и планировал, только получил зарплату, сразу пополнил счет на 20 тысяч. Все покупки совершены 10 сентября.

💸Закупка

1. Акции

Дивидендный маньяк, мое альтер-эго, совершил покупку всего, что было в шорт-листе. Сложность ситуации состоит в том, что акции ФосАгро и HeadHunter дорогие относительно моей суммы пополнения, так что на них больше половины денег сразу и ушло.

Купил 1 акцию ФосАгро, 1 акцию HeadHunter и 7 акций Новабев. Как раз посчитал на калькуляторе, что на 7 хватит, а на 8 уже нет.

Именно по этим акциям в сентябре–октябре были самые большие рекомендованные промежуточные дивиденды за полугодие: Хэдхантер (6,4%), ФосАгро (5,44%) и Новабев (4,5%). А вот ФосАгро порезали, одобрил дивиденд на уровне 3,84%. Опять двадцать пять! Уже не в первый раз так.

2. ОФЗ

Снова взял 6 длинных ОФЗ, как и собирался, — так, чтобы выплаты шли ЕЖЕМЕСЯЧНО. По одной штуке: 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250.

Раз в месяц буду получать полугодовой купон по одной из бумаг. Все выпуски длинные, пока еще есть шансы для переоценки.

3. Корпоративные облигации

Хотел купить, но не купил, так как не хватило бюджета. Ну ничего, в октябре доберу — в планах (отмечаю чтобы не забыть) ВУШ 1P4, Самолёт Р18 и Атомэнергопром 1Р7 еще по 1–2 штуки, сейчас у меня их по 2.

4. Недвижимость

Продолжаю собирать коллекцию паев (читай диверсифицироваться). Как и планировал, купил новый фонд — 1 пай РД ПРО (Рентный доход ПРО). Он тоже для квалов. Кстати, если пропустили, читайте пост о том, как я стал квалом, легко и просто. А также планирую написать пост про ЗПИФы недвижимости для неквалов.

Итого, у меня уже 6 фондов по 1–2 пая: РД ПРО, Парус-НОРД, Парус-ЛОГ, Парус-СБЛ, Парус-Красноярск и Рентал ПРО.

5. На сдачу

Продал LQDT, чтобы хватило на седьмую акцию Новабев. В Ликвидность я складываю весь приходящий пассивный доход, в ВТБ без комиссий, кстати, как и ОФЗ. Мелочь, а приятно!

❌ Продал

Ну кроме Ликвидности — ничего, в ней только остаток. Покупаю и продаю, когда необходимо, в ней много не хранится.

Портфель на данный момент (точнее на день 14 сентября)

Теперь наибольшую долю занимает 1 акция ФосАгро! Облигаций 35%, ЗПИФов 15%, акций 50%.

Итого

Третий шаг сделан, но впереди еще сотни шагов. Портфель стал в полтора раза больше, чем в августе, и куда более диверсифицирован. Инвестиции в фонды РФ обязывают диверсифицироваться.

Пассивный доход тоже увеличивается пропорционально портфелю, а ведь это моя главная цель. Уже около 6 500 рублей в год после налогов. Это всё ещё крошечные цифры, но в них я верю — ведь именно они ведут к свободе. Желаю вам, чтобы ваши цифры тоже росли, и быстрее моих 💪

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен