Лига Инвесторов

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 8,1 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки августа можно почитать тут. Ну а в первой половине сентября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — ведь именно так делать правильно, а по-другому делать неправильно.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 800 000 в этом году уже есть, план выполнен на 75%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

📰 Контекст

Геополитика в сентябре пока что притаилась, так что ключевые факторы — ухудшающиеся отчёты компаний, продолжение смягчения ДКП — ключ вчера снизили до 17%, и ослабление рубля. Потихоньку осенний календарь наполнился дивидендами, по большей части скромными.

Новой ключевой ставкой ЦБ поддержал выход нового 📱iPhone 17 Pro в цвете Cosmic Orange. А что, красивый. Будете покупать?

🫣 1225 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Беру ОФЗ 26230, у меня их уже 225 штук. Потенциал для апсайда всё меньше, но до сих пор остаётся. Кроме того, на месте 1000 штук ОФЗ 26243.

Но не только ОФЗ покупаю, конечно же. Покупаю всё хорошее, ничего плохого не покупаю.

📦 Продолжаю увеличивать портфель недвижки

Я провёл ревизию недвижки в своём портфеле, а также составил таблицу с биржевыми ЗПИФами, которой вы тоже можете с удовольствием пользоваться:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k4oRzqEeshEW9_ZY4YohXIjI93JoEN6RgusU_ZTSjhc/

В августе я продал Атриум, а добавил в портфель РД ПРО и Парус-Красноярск.

В сентябре я добавил ещё два фонда: Современный арендный бизнес 3 (САБ 3) и Современная коммерческая недвижимость (СКН). Оба фонда от сберовской УК СФН (Современные фонды недвижимости). Портфель стал более диверсифицированным, потихоньку покупаю различные паи.

🏆 Пассивный доход в сентябре

Выйдет ниже, чем в летние месяцы, когда дивиденды дали жару, но больше, чем с февраля по май включительно. Жду более 50 000. В октябре может быть ещё побольше. В августе вышло 82 620 рублей. Рекорд пока за июнем, он может обновиться в декабре, если всё сложится хорошо.

Пока что 11 000 в сентябре:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Ну и пора уже посмотреть детально, что купил.

🛒 Покупки первой половины сентября

• ОФЗ 26230 — 70 облигаций

• Новые технологии 1Р8 — 2 облигации

• Татнефть-ап — 20 акций

• Магнит — 3 акции

• ФосАгро — 1 акция

• Яндекс — 1 акция

• Северсталь — 5 акций

• Совкомбанк — 500 акций

• РД ПРО — 20 паёв

• Парус-НОРД — 4 пая

• Парус-СБЛ — 5 паёв

• САБ 3 — 10 паёв

• СКН — 20 паёв

Посмеялся от исполнения заявки по Новым технологиям 1Р8 — 2 штуки всего дали, спасибопожалуйста. Ну и не стал докупать, и так потратился прилично на ОФЗ, акции и фонды, портатив более 160 000. До конца месяца портфель на сухом пайке!

Инвесторы активно начинают закупаться ЗПИФами, поскольку их доходность становится больше, чем у облигаций, они дорожают. Скоро появится Парус-ТРИУМФ, планирую его тоже добавить. Новые размещения облигаций расстраивают, купоны унижают так, будто они в чём-то провинились. Зато валюта потихоньку поехала на луну. Интересно, до какого уровня рубль сможет опуститься.

В планах на вторую половину сентября: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что покупали в сентябре?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Зачем подписываться сейчас:

• Свежий выпуск — уже с учётом ставки 17% и обновлённой волатильности.

• Коротко, по делу, без «советов обо всём».

Подписывайся, чтобы узнавать новости первым: 👉@tri_svechi

Дисклеймер: не инвестсовет; риск — на стороне читателя.

(шутка)

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен

Многие прогнозировали, что будет снижена на 2% до 16. Но ЦБ решил не рисковать, на этом фоне облигации и акции полетели вниз.

Возможно на акции еще повлияла вот эта новость 👇

Кремль констатирует паузу в переговорах между Россией и Украиной, хотя каналы общения переговорных групп есть, — Песков

Что заявил ЦБ:

Инфляционные ожидания в последние месяцы существенно не изменились. В целом они сохраняются на повышенном уровне. Это может препятствовать устойчивому замедлению инфляции.

Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от устойчивости замедления инфляции и динамики инфляционных ожиданий

В общем центр банк осторожен.

Какие мои выводы? А очень простые. Цб дает нам шансы в облигациях, значит я могу успеть создать купонную пенсию 5000₽ в месяц. Плюс можно будет еще зарабатывать на депозитах, возможно банки чуть поднимут ставки. Ну и акции возможно будут еще дешевые, хотя там большее геополитика влияет.

Данное решение проблема для компаний с долгами, такие как Сегежа, м. Видео, Мечел и т д. А значит не скоро они придут в себя и я буду скидывать некоторые.

https://t.me/EvgeniyFokin телеграмм с моими сделками, мыслями

Всем хороших выходных!

🔔 По данным Росстата, за период с 2 по 8 сентября ИПЦ составил 0,10% (прошлые недели — -0,08%, 0,02%), с начала месяца 0,09%, с начала года — 4,03% (годовая — 8,16%). Месячный пересчёт августовской инфляции составил -0,40% (ниже недельных данных, которые показывали -0,24%) — это выводит нас на ~1% saar, а значит можно с уверенностью признать, что регулятор справился со своей задачей по охлаждению экономики. Темпы сентября ожидаемы, напомню вам, что в сентябре 2024 г. инфляция составила 0,48% (при сегодняшней динамике мы вряд ли выйдем на данные цифры). Центробанк снизил прогноз инфляции на этот год до 6-7% (было 7-8%) и среднего значения ставки до конца года до 16,3-18% (ставку до конца года могут оставить без изменений или снизить до 14%).

🔔 Минфин планирует занять в 2025 г. 4,781₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн), сумма рекордная с начала пандемии и выше, чем в 2024 году (3,92₽ трлн). Значит, мы ощутим инфляционный всплеск при тратах, если придётся занимать сверх этой суммы. Дефицит федерального бюджета по итогам 8 месяцев составил 4,193₽ трлн или 1,9% ВВП, даже при новых правках бюджета перерасход уже составляет 400₽ млрд. Проблема вырисовывается и в пополнении бюджета — НГД доходы просели из-за курса ₽ и цены Urals, к 8 сентября потрачено 700₽ млрд, при доходах в 200₽ млрд.

Также мы имеем несколько фактов о рынке ОФЗ:

✔️ Согласно статистике ЦБ, в августе основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО ДУ — 101,7 млрд (июль — 22,4₽ млрд), физические лица снизили свой аппетит к покупкам — 50,1₽ млрд (июль — 64,5₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО — 110,8₽ млрд (фиксация прибыли на ожидании снижения ставки, в июле — 149,2₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями стали так же НФО ДУ выкупив 35,2% от выпусков, СЗКО же 29,1%. В августе участники снизили активность на вторичном биржевом рынке ОФЗ, среднедневной объём торгов ОФЗ снизился по сравнению с июлем с 40,6₽ млрд до 34,4₽ млрд.

✔️ Доходность большинства выпусков подросла до 13,8% (ОФЗ 26238 торгуется по 60,7% от номинала с доходностью 13,47%, вот вам и "безрисковый" актив). Если рассматривать данные ЦБ о средней max ставке по вкладам физ. лиц до 1 года в топ-10 банках, то во III декаде августа она составила 15,699% снизившись (годичные ОФЗ дают доходность выше 15,7%). То есть, рынок ОФЗ и банки закладывают дальнейшее снижение ставки (прогноз ЦБ среднего значения ставки это подтверждает).

А теперь к самому выпуску:

▪️ Классика ОФЗ — 26249 (погашение в 2032 г.)
▪️ Классика ОФЗ — 26248 (погашение в 2040 г.)

Спрос в 26249 составил 41,8₽ млрд, выручка — 19,4₽ млрд (средневзвешенная цена — 89,02%, доходность — 13,97%). Спрос в 26248 составил 116₽ млрд, выручка — 62,7₽ млрд (средневзвешенная цена — 91,76%, доходность — 14,01%). Минфин заработал за этот аукцион 82,1₽ млрд (в прошлый — 138,2₽ млрд). Согласно плану Минфина на III кв. 2025 г. необходимо разместить 1,5₽ трлн, с учётом снижения ключевой ставки и смягчения ДКП, увеличение займа по сравнению с прошлым кварталом понятно (1,3₽ трлн), пока есть спрос необходимо занимать больше (разместили 1380,4₽ млрд, осталось 2 недели).

📌 При таких тратах дефицит бюджета необходимо чем-то восполнять, ₽ "отпустили" и это явное решение на сегодня (цена Urals вверх не уходит из-за наращивания добычи ОПЕК, добавьте сюда ещё скидки для Китая/Индии из-за пошлин). Конечно, Минфин пытается увеличить займы, но спрос непостоянен из-за геополитических рисков и доходности ОФЗ. Опять же ликвидности банкам не хватает, очередной недельный аукцион РЕПО это показал (в сентябре банки привлекли 2,06₽ трлн, отдали 1,4₽ трлн, причём на крайних аукционах одолжили 1,5₽ трлн, ликвидности банкам не хватает).

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor