Лига Инвесторов

На падающем рынке стратегию инвестирования не менял - продолжаю покупать дивидендные акции, но при этом докупаю также облигации, которые выплачивают ежемесячные купоны. План по доли облигаций в портфеле на 2025 год стоял 25% и он уже перевыполнен, но благодаря облигациям портфель менее волатилен, чем наш фондовый рынок в целом.

Постоянный ежемесячный пассивный доход (который в октябре превысил 8 000 рублей) продолжаю реинвестировать в покупку новых активов, что также положительно влияет на месячный бюджет.

В итоге купил следующее:

1. Облигации Уральская Кузница-001P-01

Те самые, по которым поручителем выступает Мечел. Текущий размер купона составляет 20% годовых, он фиксирован на все 2 года размещения. По выпуску отсутствуют как оферта, так и амортизация. При этом купоны выплачиваются ежемесячно и бумаги доступны для неквалифицированных инвесторов. Кредитный рейтинг А- (по оференту).

Облигации уже были в моем портфеле, планировал купить новый выпуск Кузницы, но кроме по сути они почти идентичны с этим.

2. Облигации Томская Обл-34075-об

Самый новый выпуск субфедеральных облигаций, который был размещен вчера 14 ноября. Идеальный выпуск по соотношению цена/риски. Срок размещения чуть превышает 3 года, без оферты, можно купить и забыть о нем до погашения. Только ежемесячные купоны будут напоминать, что выпуск есть в портфеле.

Я забывать о нем не планирую - точно буду его докупать, но надо будет смотреть на текущую цену и динамику ключевой ставки.

3. Акции Мать и дитя

В последний день октября по акциям МД Медикал Груп пришли дивиденды, я их успешно пропустил, но не на долго. Поученные дивиденды реинвестировал в покупку акций этой же компании. Сейчас активно не докупаю акции Мать и дитя, жду решения Правительства по ставке налога на прибыль для частных медицинских учреждений.

4. Акции ЦК ИКС 5

Понемногу покупаю акции Пятерочки для отраслевой диверсификации портфеля, а также под высокие дивиденды компании. Покупал еще до рекомендации совета директоров выплатить 368 рублей дивидендов. Дивидендная доходность выплаты составит 13,3% - выше моих ожиданий.

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

#инвестиционный_портфель #итоги_инвестирования

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🧩 Дивидендное межсезонье

В футболе межсезонье зимой и летом, а в акциях — в ноябре, ну и еще весной тоже бывает обидная пауза. А значит можно и нужно выбрать акции, которые заплатят дивиденды зимой и следующим летом. И цены отличные, тот же ЛУКОЙЛ сейчас ниже 5 000 ушел! Но не просто так — санкции слегка подбодрили его.

Но среди акций не только ЛУКОЙЛ я решил прикупить.

В ноябрьский шорт-лист попали:

– ЛУКОЙЛ

– X5

– Сбер (на сдачу)

На этот раз заранее всё просчитал, чтобы не получилось, как в прошлом месяце, когда на ЛУКОЙЛ чуть-чуть не хватило. Зато теперь он стоит меньше, получилось выгоднее.

📉 Ситуация на рынке

Два слова: все сложно. Хотя, если быть честным, кто помнит когда в последний раз было просто? Досталось нефянке сильно.

💼 Мой портфель и пополнение

Портфель у меня был примерно на 79 000 рублей (просадка коснулась и меня), если совсем точно, то за день до пополнения было 79 376 ₽. Как и планировал, как только получил зарплату, сразу пополнил счет на +20 000 ₽. Все покупки совершены 13 октября, всё строго по плану.

💸Закупка

1. Акции

а) ЛУКОЙЛ — 1 акция. Раненый лев. Сильный, но подбитый. Надеюсь, с ним все будет хорошо. Рассказывал про него до обвала.

б) X5 — 1 акция. Я недавно подробно писал, чем мне нравится эта компания. И тут же компания рекомендовала дивиденды! Удачно я заскочил за покупками.

в) На сдачу — Сбер — 3 акции. Ну уж на сколько хватило, столько и купил. В любой непонятной ситуации покупай Сбер, как кто-то когда-то сказал, но я уже не помню, кто и когда. И да, про Сбер я тоже писал! Сбер — мой фаворит, как и ЛУКОЙЛ.

Итого, в этот раз все четко по плану. До миллиграмма, как в аптеке!

2. ОФЗ

Тут по классике. Снова взял 6 длинных ОФЗ, как и собирался, — так, чтобы выплаты шли ЕЖЕМЕСЯЧНО. По одной штуке: 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250.

Раз в месяц буду получать полугодовой купон по одной из бумаг. Все выпуски длинные, пока еще есть шансы для переоценки.

3. Корпоративные облигации

Здесь тоже всё по плану и без сюрпризов. Взял ещё по одной облигации «великой троицы», которая у меня в портфеле корпоратов: ВУШ 1P4, Самолет Р18 и Атомэнергопром 1Р7. Предельно скучно, но доля риска в самолетах и самокатах присутствует. Атом надежнее некуда.

4. Недвижимость

Состав игроков сформирован, покупаю тех, кого меньше в составе. Правда тут произошла замена в отличии от плана. Вместо Парус-СБЛ купил Парус-Красноярск, потому что СБЛ аномально подорожал, а доходность по нему сильно упала… Не знаю, что это было.

Все фонды для квалов. Если пропустили, читайте пост о том, как я стал квалом. Легче, чем кажется. А также пост про ЗПИФы недвижимости для неквалов. Но лучше получить квала.

Итого, докупил по 1 паю ЗПИФов СКН Коммерческая недвижимость, СКН Современный арендный бизнес 3 и Парус-Красноярск.

Сейчас у меня уже 8 фондов по 1–3 пая: 2xСАБ 3, 2xСКН, 2xРД ПРО, 2xПарус-НОРД, 2xПарус-ЛОГ, 1xПарус-СБЛ, 3xПарус-Красноярск и 2xРентал ПРО. Состав укомплектован, буду их теперь только докупать.

5. На сдачу

Продал LQDT, чтобы хватило на 3 акции Сбера (чуть-чуть до 4-х не хватило). В Ликвидность я складываю весь приходящий пассивный доход, в ВТБ без комиссий, кстати, как и ОФЗ. Мелочь, а как приятно!

❌ Продал

Ну кроме Ликвидности — ничего, в ней только остаток. Покупаю и продаю, когда необходимо, в ней много не хранится.

Портфель на данный момент (точнее на 14 ноября)

Теперь наибольшую долю занимают акции ЛУКОЙЛа! ОФЗ 24,78%, корпоратов 12,87%, ЗПИФов 18,18%, акций 43,96%. Портфель растет (правда за счет пополнений), пассивный доход тоже, настроение отличное.

Итого

Пятый шаг сделан, пятый гол забит, но впереди еще сотни. Портфель стал больше, чем в октябре, новых имен не прибавилось, но состав уплотнился.

Пассивный доход тоже увеличивается пропорционально портфелю, а ведь это моя главная цель. Уже около 11 933 ₽ в год после налогов. Да, это всё ещё маленькая сумма, но именно эти крошечные суммы ведут к финансовой свободе и независимости.

Желаю, чтобы ваши цифры росли, а дивиденды приходили чаще, чем счета на оплату 💸

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен

Индекс Мосбиржи в боковике, Озон вернулся на биржу, ДОМ. РФ собрался на IPO, 3 компании рекомендовали дивиденды, Озон, Сбербанк и Ростелеком представили отчеты, вышли новые данные по инфляции: об этом и многом другом читайте в выпуске главных событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи за неделю снизился с 2566 до 2525 пунктов. Третью неделю подряд индекс находится в боковике от 2520 до 2570 пунктов. Лукойл проводит переговоры о продаже международных активов с несколькими покупателями. Пока конкретики нет. А у рынка нет драйверов для роста.

🔹 На этой неделе рекомендовали дивиденды:
- НКХП 9 р. (2%);
- Пермэнергосбыт 26 р. (7,1%);
- ИКС5 368 р. (13%).
ИКС5 решил выплатить дивиденды выше прогноза. Скоро должны появиться рекомендации от Татнефти, Т-технологий и Фосагро.

IPO
Банк ДОМ. РФ начал размещение свои акций на бирже. Диапазон цены составляет 1650-1750 р. за одну акцию. Сбор заявок уже идет и завершится 19 ноября в 13:00. Старт торгов запланирован на 20 ноября.

Индекс гособлигаций RGBITR и новые размещения
🔹Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 719 до 729 пунктов. Максимальная доходность длинных ОФЗ составляет 14,5%, коротких с погашением через год снизилась до 12,6%.

🔹 Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций: Томская область 34075 (16,2%), МТС 2Р14 (КС+1,75%), Трансконтейнер 2Р2 (КС+2,5%), Полипласт П2Б12 (12,5% в долларах), Новосибирская область 34027 (15,1%), Яндекс 1Р3 (КС+1,45%), Инарктика 2Р4 и 2Р5 (15,75% и КС+2,9%). Участвовал в размещении Томской области, Инарктику 2Р4 хотел брать, но купон сильно снизили.

🔹Скоро ждем следующие выпуски: Автобан-финанс БП7, Дельта-лизинг 1Р3, ПКТ 2Р1, Нижегородская область 34017,
Эталон Финанс 2Р4, ПР-Лизинг 3Р1, Совкомфлот 1Р2, Рестор 1Р2, АФК Система 2Р06 и 2Р07, Балтийский лизинг П20.

🔹Могут быть интересны:
- накопительные счета;
- вклады с доходностью до 33%;
- фонды денежного рынка;
- флоатеры;
- облигации с ежемесячным начислением купонов и погашением в 2027 году.

Инфляция
С 6 по 10 ноября инфляция составила 0,09%, 0,11% было неделей ранее. Годовая инфляция (в сумме за 12 месяцев) к 10 ноября уменьшилась до 7,73% с 7,89%.

Отчеты
🔹Сбербанк финансовые результаты по РПБУ за 10 месяцев:
- чистые процентные доходы 2,5 трлн р. (+17,5% г/г);
- чистые комиссионные доходы 599,4 млрд р. (-2,6% г/г);
- чистая прибыль выросла на 6,9%, до 1,42 трлн р. (+6,9% г/г).
- операционные расходы 899,5 млрд р. (+14,6% г/г).

🔹Озон отчет за 3 квартал:
- выручка 258,9 млрд р (+69% г/г)
- EBITDA скорр. 41,5 млрд р (+215% г/г)
- Чистая прибыль 2,9 млрд р (против убытка 0,74 млрд.р во 3-м квартале 2024 г.)
Основные драйверы: рост выручки от услуг (+69% г/г) и процентной выручки финтеха (+157% г/г).

🔹Ростелеком отчет за 3 квартал:
- выручка 208,7 млрд р. (+8% г/г);
- Показатель OIBDA увеличился на 8%, до 81,5 млрд р. (+8% г/г);
- чистая прибыль 5,6 млрд р. против убытка в 6,7 млрд р. годом ранее.
- чистый долг вырос на 10% с начала года и составил 729,7 млрд р.

🔹Интер РАО отчет за 3 квартал:
- выручка 424,1 млрд р. (+17% г/г);
- EBITDA 37,9 млрд р. (+8,3% г/г);
- чистая прибыль 30,8 млрд р. (-1,53% г/г).

Что еще?
🔹Минфин объявил о планах по размещению ОФЗ номинированных в китайских юанях со сроками до погашения от 3 до 7 лет и купонным периодом 182 дня. Номинал одной облигации - 10 тыс. юаней.

🔹МТС и ФАС подписали мировое соглашение по штрафу в 3 млрд р., который назначили оператору за повышение тарифов в 2024 г. МТС обязуется перечислить в федеральный бюджет 664 млн руб. и инвестировать 2,4 млрд руб. в создание инфраструктуры мобильной связи в малых населенных пунктах.

🔹Банки РФ в октябре увеличили объемы выдачи кредитов бизнесу.

🔹Минфин РФ увеличил план по размещению ОФЗ на 4 квартал с 1,5 трлн до 3,8 трлн р.

🔹 На Мосбирже начались торги акциями МКПАО «Озон» после редомициляции компании.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки второй половины октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это первое и второе правила Баффета.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 2 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 91%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

📰 Контекст

Инвесторы вышли из алкозапоя и депрессии после октября, поменяли валидол на Боржоми и начали активно котлетить акции. Потихоньку пополняется дивидендный календарь, эмитенты радуют отчётами, инфляция замедляется, на геополитических новостных лентах ничего нового.

🫣 1425 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Беру ОФЗ 26230. Они потихоньку отрастают, что напрягает, но это не значит, что потенциал исчерпан. Кроме того, на месте 1000 штук ОФЗ 26243.

Но не только ОФЗ покупаю, конечно же. Покупаю всё хорошее, ничего плохого не покупаю.

📦 Что по недвижке?

Недвижка наконец-то перешагнула целевую долю биржевого портфеля, и это без новых покупок! Да, я считаю, что в такие времена нужно чем-то жертвовать и покупать больше акций, так что не купил ни одного пая.

Не забываю, что моя таблица с ЗПИФами сама себя не обновит (а жаль), так что актуализировал данные по выплатам.

Доля недвижки выше целевых 10% (10,13% в моменте), но буду перевыполнять, на следующий год поставлю план в 15% (или даже 20%).

✅ Акции ещё не восстановились

Индекс ближе к 2 500, чем к 3 500, так что можно удовлетворить внутреннего шопоголика. РТС около 1 000 — приемлемый уровень. Покупаю то, что отстаёт от целевых долей сильнее всего. Татнефть долго ждала, а уж как долго этого ждал Магнит! Больше всего нефтянкой закупился, она как раз под самым сильным давлением.

🏆 Пассивный доход в ноябре

Это один из грустных месяцев по пассивному доходу, но он будет не хуже, чем февраль, март, апрель и май. Без дивидендов будет просадка относительно октября, когда вышло 82 тысячи. Даже до полтинника не дотяну, что-то на уровне чуть ниже сентября наверно получится (было 49 тысяч, ожидаю около 45 тысяч).

Пока что 10 000 в ноябре:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Ну и пора уже посмотреть детально, что купил.

🛒 Покупки первой половины ноября

• ОФЗ 26230 — 50 облигаций

• Воксис 1Р1 — 5 облигаций

• Новотранс 2Р1 — 5 облигаций

• Абрау-Дюрсо 2Р1 — 9 облигаций

• Татнефть-ап — 20 акций

• Северсталь — 10 акций

• Газпром нефть — 20 акций

• Роснефть — 20 акций

• Магнит — 10 акций

• Лукойл — 2 акции

И ещё заявочки пока висят: Дельта Лизинг 1Р3 (10 штук) и Инарктика 2Р4 (15 штук).

Офигеть, скоро Новый год, даже в Ашане уже продаются ёлки и новогодние подарочки, правда снега нет, но обещают, что выпадет. Резину-то все поменяли, автолюбители? Или настоящие инвесторы в выхлопные газы и глобальное потепление не инвестируют?

В планах на вторую половину ноября: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что уже покупали в ноябре?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

👀Что там по выпуску?

📌Дата размещения - 18.11.2025г.

📌Дата погашения - 13.10.2029г., хороший длинный выпуск сразу на 4 года

📌Объем размещения - 22 500 000 000 рублей! Я даже и не вспомню сопоставимое по сумме размещение субфедеральных облигаций. Региону очень нужно много длинных денег на реализацию очень важных инфраструктурных объектов, не иначе.

💰Размер купона - здесь самое интересное, ведь изначальный ориентир ставки составлял 16,2% (такой же как в итоге был зафиксирован по облигациям Томской области), но в ходе маркетинга он снижался три раза и опустился до 15,1%. При этом купон также фиксированный, что дает доходность к погашению близкую к 16%. По этому параметру выпуск проигрывает Томской области.

📌Выплата купонов - ежеквартально. Опять минус выпуску, ведь рынок уже разбаловал (в хорошем смысле этого слова) инвесторов ежемесячными выплатами, и более редкие купоны уже не так интересны.

📌Оферта по выпуску отсутствует. Это всегда плюс при прочих равных.

📌А вот по амортизации выпуск опять проигрывает Томской области. Здесь эмитент решил применить амортизационную лестницу:

- в 8 купон будет погашено 10% номинала;

- в 10, 11, 12, 14, 15 и 16 купоны - будет погашаться по 15% номинала.

📌Выпуск НовосибирскаяОбл-34027-об доступен для неквалифицированных инвесторов.

В начале поста писал, что ставка во данному выпуску проигрывает коллегам-конкурентам из других регионов прежде всего по причине высокого кредитного рейтинга Новосибирской области - АА. Я уже неоднократно говорил, что кредитный рейтинг в субфедеральных облигациях в плане рисков вторичен, но именно этот самый кредитный рейтинг сильно снижает потенциальную доходность.

Конечно же, выпуск НовосибирскаяОбл-34027-об будет востребован как у частных, так и у институциональных инвесторов, но ждать резкого взлета цены не стоит, к тому же ежеквартальные выплаты не очень привлекают физических лиц.

Не считаю амортизацию большим минусом, но опять же при прочих равных хороший выпуск без амортизации будет более востребован рынком. К тому же с учетом параметров амортизации данного выпуска дюрация составит всего лишь 2,4 года.

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

#облигации #Новосибирская_область