Лига Инвесторов

Сегодня после почти 2-месячного перерыва возобновились торги акциями Озон. Торги были прекращены 22 сентября для перевода из АДР в обычные акции. Цена закрытия на 22.09 была 4135 рубля. А на данный момент 4014,5. Снижение составило 3%📉. Тем временем индекс упал на 6,81%. Тут ещё присутствует фактор дивидендов, объявленных неожиданно Озоном впервые. Величина дивидендов около 3,5% доходности на сейчас. Итого получается, что за счёт дивидендов индекс и Озон отработали эти практически 2 месяца одинаково.

По драгметаллам сегодня золото совсем немного дешевеет, цена 4111 доллара за унцию. Серебро стоит 50,72 доллара, подрастая на 0,5% ко вчерашнему дню. Платина растёт на 1% со значением 1593. Отличился сегодня палладий с ростом на 3% и стоимостью 1455 доллара за унцию. Но ведь палладий и самый отстающий из всех 4 драгметаллов, коррекция по нему была наиболее сильная. Пока все 4 металла остаются в обозначенном мною ранее малом коридоре. Ждём развития событий.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, а так же инвестициях в драгметаллы

В Энциклопедии среднесрочно-долгосрочной торговли вышло 13 статей. Ознакомиться можно по ссылке

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Шалом, секте свидетелей слабого рубля. На вашей улицы пока нет праздника, наш рубль крепок как никогда. Но что-то мне подсказывает, что так вечно продолжаться не может, и курс в районе 90-100 ₽ вполне реален в ближайшем будущем. Но пока ключ у нас высокий, выгоднее вкладываться в наш деревянный.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также можете ознакомиться с интересными постами про облигации:

🔷 Мой портфель облигаций

🔷 10 облигаций с ежемесячными купонами. Рейтинг А+ и выше

🔷 Слабоумие и отвага. 10 ВДО с доходностью до 32%

🔷 Пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем 14% годовых

❗ Теперь переходим к подборке! Все выпуски с номиналом 100 USD. Удобно и комфортно!

💥 Уральская сталь 1Р4

● ISIN: RU000A10BS68

● Цена: 100,3%

● Купон: 12,75% (1,05 USD)

● Дата погашения: 29.11.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 12,7%

💥 Полипласт П2Б9

● ISIN: RU000A10CH11

● Цена: 99,2%

● Купон: 11,25% (0,92 USD)

● Дата погашения: 07.02.2028

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,1%

💥 ЮГК 1Р4

● ISIN: RU000A10B008

● Цена: 102%

● Купон: 10,6% (0,87 USD)

● Дата погашения: 22.02.2027

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: АА

● Текущая купонная доходность: 10,2%

💥 ИнвестКЦ 1Р1

● ISIN: RU000A10BQV8

● Цена: 101,8%

● Купон: 12% (0,99 USD)

● Дата погашения: 19.06.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: А

● Текущая купонная доходность: 11,7%

💥 Норильский никель 1Р14

● ISIN: RU000A10CRC4

● Цена: 98%

● Купон: 6,4% (0,53 USD)

● Дата погашения: 27.08.2029

● Купонов в год: 12

● Рейтинг: ААА

● Текущая купонная доходность: 6,5%

Вот такой получился список облигаций под формирование ежемесячного денежного потока, да еще и в долларах.

На данный момент рублевые ставки с лихвой перекрывают ставки в валюте. Монетарное безумие охватывает все страны, но доллар как ни крути, пока является сильной мировой валютой, а вот рубль вполне может обесцениться к американской братской зеленой бумажке. Тогда и наша валютная диверсификация должна сработать, но это не точно.

Пока рынок акций у нас на дне, основной упор идет на покупку акций, но в ноябре месяце планирую выделить денег на покупку нескольких эмитентов, номинированных в валюте. Посмотрим, как пойдет.

Мне самое главное в облигациях – получение регулярного денежного потока для моей внутренней обезьяны, которая постоянно хочет видеть поступления деньжат. Основной же упор на дивидендные акции, но там пока ежемесячные поступления отсутствуют, тут мне на помощь и приходят долговые инструменты.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный и солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

В своем портфеле, согласно своей стратегии, я облигациям отвел долю в 10%, На данный момент интересны просевшие акции, но корпораты тоже понемногу беру.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

Чистая прибыль «ФосАгро» по МСФО за 1 полугодие текущего года выросла на 41,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 75,542 млрд рублей, сообщила компания. Скорректированная чистая прибыль увеличилась на 51,9%, до 61,731 млрд рублей.

Свободный денежный поток вырос более чем в два раза и составил 56,5 млрд руб.

Экспорт минеральных удобрений за 9 мес 2025г вырос на 8% г/г до 33,7 млн т.

Компания обладает одной из самых высоких чувствительностей к курсу нацвалюты: падение рубля на 10% добавляет к EBITDA компании свыше 20%, данный фактор не помешал компании показать отличные результаты за первое полугодие.

С учетом вышесказанного дивиденды будут в рамках прогноза аналитиков.

📈 @spaceforcezz

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

💰 СФО ТБ-5 / Т-Кредитный поток 3.0: ААА (ru.sf), купон до 17,5% ежемес. (YTM до 18,95%), 2,1 года, 12 млрд.

Третья по счету секьюритизация кредитов, выданных Т-Банком. У нового выпуска два ключевых отличия от предыдущих:

• Обеспечением выступают не потребительские кредиты, а портфель кредитных карт. Платежная дисциплина по ним в среднем хуже, чем по потребительским кредитам. Поэтому сравнивать его со свежими «потребительскими» СФО не совсем корректно. В теории, для структурной сделки это не настолько значимый фактор, но будет интересно посмотреть на то, как его оценит в итоге рынок

• Револьверный период, в течение которого СФО продолжит выкупать в пул новые кредиты вместо выбывающих, а выпуск не будет амортизироваться, – составит 2,1 года. Это преимущество относительно ТБ-4 RU000A10CFK2, Сплит Финанса ПВ-1 RU000A10C3F4 и Альфа Фабрики ПК-1 RU000A10CKS5.

Оценить потенциал здесь сложно из-за непредсказуемости амортов и даты погашения у старых выпусков СФО (а биржа считает их к предельной дате погашения, из-за чего YTM получается некорректным). Совсем субъективно считаю, что рыночным для ТБ-5 будет купон ~16,5, а спекулятивно интересным – диапазон 17-17,5% (это просто на основе голого сравнения с ТБ-4 с поправкой на аморты, но хоть что-то).

📱 МТС: AAA, флоатер ΣКС+200 ежемес. (EY до 20,15%), 3 года, 10 млрд.

С поправкой на относительно недавнее снижение КС, выпуск имеет премию 30-50 б.п. к основной группе старых флоатеров МТС, которые, в свою очередь, торгуются в топе доходностей AAA-грейда. Но приземлится, вероятно, куда-то ближе к предыдущему 2P-13 RU000A10D459. В целом, ничего нового для этого типа бумаг в этих рейтингах. И сильно интересного тоже считаю, что ничего

⚗️ Полипласт USD: A-/A, купон до 12,5% ежемес. (YTM до 13,24%), 2 года, 20 млн.

Даже если закрыть глаза на серийность эмитента, мне больше нравится их юаневый БО-08 RU000A10C8A4, который регулярно можно ловить с YTM 14+% (также, он короче, но это уже кому как). В сравнении с долларовыми Полипластами, новый на старте будет лучшим по доходности, поэтому для перекладки либо для тех кому принципиально важны именно доллары – считаю, очень даже подойдет

📱 Яндекс: AAA, флоатер ΣКС+160 ежемес. (EY до 19,68%), 2-3 года, 20 млрд.

Аналогично МТС – стартует с небольшой премией к своему 1Р-01 RU000A10BF48, от которой вряд ли что-то останется в конце. Бумаги Яндекса пока ничем особо порадовать не успели, параметры всегда были «на грани», а возможный расчет на особый статус крупного известного бренда ни разу не оправдался

Вернее, оправдался с их фиксом 1Р-02 RU000A10CMT9, но только в пользу эмитента, а не инвесторов: бумагу укатали до совсем неприличных доходностей и далее предсказуемо убрали под номинал. В общем, не вижу тут за что можно цепляться и сам тоже пропускаю

👉Ссылка на полную табличку с размещениями

✅Мой телеграм, где много интересного: https://t.me/mozginvest(пишу про облигации и акции РФ, ЦФА)

🏎️ Я уже на протяжении 4 лет записываю свои расходы/доходы в облачные таблицы, это меня прекрасно дисциплинирует (такая же монотонная работа, как в инвестициях), плюсом к этому в конце года можно увидеть на что ты тратишь свои кровно заработанные деньги. С умилением обнаружил, что траты на автомобиль подошли к 400000₽ за неполный 2025 г., я в принципе понимал, что сумма в итоге выйдет приличная из-за манипуляций, которые производили с моим авто, но когда это всё собирается в едино начинаешь эти цифры воспринимать по-другому.

Например 400000₽ многие инвесторы вкладывают в год в ИИС, чтобы получить налоговый вычет, некоторые даже не могут позволить себе эту сумму вложить за год, судя по открытым портфелям и отчётам некоторых инвесторов. А у большинства физ. лиц на Московской бирже депозит не превышает 200000₽, поэтому сумма для среднестатистического гражданина весомая. Поэтому я сразу эту сумму мысленно положил на накопительный счёт/облигации и понял, что лишился порядка 80000₽. Вообще мои траты на авто выглядят по годам так:

⬆️ 2022 — 78000₽
⬆️ 2023 — 101000₽
⬆️ 2024 — 163000₽
⬆️ 2025 — 400000₽

Из чего сложились мои траты в этому году и почему я осознавал, что сумма выйдет кругленькой:

🛠 Мне сделали мини-капиталку двигателя (компрессия в одном цилиндре сложилась вдвое из-за этого пошёл жор масла и неправильная работа датчиков ESP, ABS)
🛠 Обновил тормозную систему (колодки, тормозные диски, стойки стабилизатора, суппорта)
🛠 Полноценно заварил глушитель
🛠 Покрасил 2 комплекта литых дисков
🛠 Установил систему автозапуска (которая регулируется с телефона)
🛠 Расходники (топливо, налог, страховка, штрафы и замена масла/фильтров)

В этой ситуации многие бы предложили несколько вариантов, но на каждый у меня найдётся аргумент:

🚗 Продать автомобиль и пересесть на городской транспорт/такси. У меня есть две причины: ребёнок и дорога до работы. Я не живу в мегаполисе, так что не такой развитой транспортной системы.

🚗 Продать автомобиль, купить экономичное новое авто. С учётом продажи мне, наверное, хватит на новый русский автопром (1,5-1,8₽ млн). Но с учётом отзывов и поломок, я просто не хочу в один момент на трассе оказаться с заблокированным рулём, да и терять в комфорте нет желания.

🚗 Чтобы не чинить уже поддержанную машину, необходимо приобрести новую. С учётом китайского сегмента из всех имеющихся моделей больше всего приглянулся EXEED TXL (я обеими руками за параллельный импорт, но из-за утильсбора теперь стоимость машин выше 160 л.с. взлетели в цене на 1-1,5₽ млн, поменять всё же разумно свой седан на внедорожник), чтобы получить максимальную скидку надо сдать свой автомобиль трейд-ин (оценка салонов занижает цену автомобиля раза в полтора). То есть по-хорошему мне надо сейчас вытянуть из капитала 2-2,5₽ млн, с учётом ставков и денежного потока который генерирует этот капитал (у меня сейчас в флоатерах и накопительных счетах чуть больше 3,5₽ млн, поэтому понимаю о чём пишу), считаю это безумством. Автокредит также при таких ставках считаю воровством среди белого дня, большинство знакомых, которые приобрели себе китайцев это авто-кредитные машины, с учётом того же трейд-ина у некоторых платежи варьируются от 25000 до 60000₽ на 7 лет (у меня нет уверенности, что за 7 лет не произойдёт поломки авто, а это ещё доп. траты), добавьте сюда ещё расходники (страховка, топливо, налог, ТО у официалов, штрафы, резина).

🔵 С учётом всех вводных понимаешь, что иметь на сегодняшний день автомобиль среднего класса (у меня Volkswagen Passat) это удовольствие не из дешёвых. За комфорт проходиться платить, и это выбор каждого. Приобретение нового автомобиля тоже считаю сейчас экономически невыгодной затеей с учётом ставок и денежного потока, который сможет генерировать этот капитал. А мне приходится готовиться на следующий год, потому что сумма думаю, будет поболее этой потрачена (покупка резины зима/лето и покраска элементов).

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor