Дивидендный сезон в самом разгаре, индекс топчется на месте с начала года, ну а я, как всегда, подготовил для вас самое интересное, что произошло с дивидендами за неделю, мои покупки и другие новости рынка
Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.
Русгидро не приняли решения по дивидендам. Ждут решения ключевого акционера в лице Росимущества.
Промомед – новый игрок на Московской бирже в ближайшее время, поделился своей дивидендной политикой. Торги акциями стартуют 12 июля. Дивиденды будут выплачиваться на основе скорректированной чистой прибыли при соотношении чистый долг/скорректированная EBITDA:
- меньше 1х, не менее 50%;
- 1-2х, не менее 25%;
- 2-2,5х, не менее 15%;
- выше 2,5х, решение совета директоров.
Покупки
В рамках еженедельного инвестирования на этой неделе покупал НоваБев Групп, немного золота и юанек. В кофейный портфель прикупил Алросу.
Индекс Московской Биржи
Индекс за неделю снизился с 3 154 до 3 149 пунктов. Рост с начала года составляет 1,6%.
Индекс 3 149, а в начале января был 3 130. Добро пожаловать вперед в прошлое.
Российские нефтегазовые доходы в июне превысили базовый уровень на 13% и достигли 747 млрд руб, нефть уже торгуется по 87$ за баррель.
О том, что ЦБ поднимет ставку, не говорит только ленивый, инфляция ускоряется. Ждем заседания Банка России.
Московская биржа опубликовала объемы торгов за июнь и за шесть месяцев 2024 года. За шесть месяцев объем торгов 709,6 (+28,6 г/г), частные инвесторы за полгода накупили бумаг в общей сложности на 0,5 трлн руб и открыли 5,4 млн счетов.
ВТБ хочет интегрировать еще один банк, на этот раз «Почта Банк».
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😜. По воскресеньям - саммари всей недели
---
💵Облигации
Индекс ОФЗ обозначил очередное дно, а потом пошел его обновлять. RGBi на уровне 105, теряя ~10% с начала года. Доходность индекса с дюрацией почти 5 лет – больше 15%. Фантастика! Ждем финальное дно и закупаемся?
🔨IPO Все инструменты: компания понравилась. Честно. Но дорого. Ждем сезонные распродажи, и возможно, включим в портфель. Органичный рост на 50%/год, интересная бизнес-модель и огромный ассортимент. Но стоит ли это 100 млрд? думаем, что нет
Не очень понятно, куда делся спрос, который в первые часы переподписал книгу по верхней границе, а в итоге размещение состоялось по нижней…
А цена все равно снижалась. Итоги IPO последних лет здесь
📈Акции
Заодно глянули отчетность Роснефти. Из-за 💩санкций маловато данных
🏠Недвижимость
Недвижимость поставила новый ценовой рекорд аккурат перед завершением льготной ипотеки.
Недвижимость всегда растет. Пытаемся понять, почему застройщики после 1 июля подняли цены, а не опустили (спойлер – не поняли)
Небывалая жара установилась во многих регионах России, но для инвесторов самая жаришка ещё впереди. После отмены льготных ипотек ежемесячные платежи вырастут вдвое, ВсеИнструменты удачно (но только для себя) провели IPO, рубль снова слабеет, индекс колбасит, все ждут повышения ключевой ставки до 17–18%. Собрал для вас все самые интересные новости в этом посте. Давайте читать!
Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.
Доллар сопротивляется
Доллар усилил сопротивление, а рубль на неделе перестал укрепляться и показал слабость. Курс за неделю вырос с 85,75 до 88,00 руб. за доллар (курс ЦБ 88,13). Юань 11,79 → 12,10 (ЦБ 12,00).
Как видим, сильная волатильность после ухода с биржи доллара продолжается. Многие успели продать рубли подороже? Разговоры про доллар по 70 как-то поутихли.
Индекс чувствовал себя на неделе по-разному, даже поднимался выше 3200, но в итоге немного упал. Итоговое изменение IMOEX за неделю с 3 154 до 3 149. Долларовый РТС снизился с 1 158 до 1 125.
Уже 7 недель рынок находится под давлением ожидания повышения ставки ЦБ. Риторика не смягчается. Ещё и дивидендный сезон, акции падают на дивгэпах. Хотя вот газовые на этой неделе подарили иллюзию роста.
Дивиденды
Отсеклись и доступны после гэпа ГПН, СКБ, Соллерс, разные Россети и другие. Самым щедрым были Россети Ц.
На следующей неделе начинается самый жир года. Будут отсечки у Сбера, Роснефти, ФосАгро, Татнефти, Башнефти, Магнита и многих других. Тяжеловесы повлияют на падение всего индекса.
Лучшие дивиденды июля:
Актуальные дивидендные разборы и прогнозы по дивидендам:
Кто богатеет на дивидендах, не пропустите новые обзоры.
Новые облигации
На долговом рынке затишье.
Разместились/собрали заявки: Ред Софт, ГФН, Европлан, Фордевинд. Не брал ничего кроме Европлана.
На очереди:Русал USD, Домодедово ФФ, Аэрофьюэлз, ВТБ Лизинг, ЛК Практика, Первоуральскбанк, Славнефть. Маловато пока, сложно что-то выделить, разве что двух самолётозаправщиков и две ЛК, но скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.
Индекс RGBI снизился с 106,8 до 105,71. Минфин продолжает давить, ставку продолжаем ждать. Я продолжаю покупать длинные ОФЗ. YTM 15,7%, круто.
Без льгот средний ежемесячный платёж вырос в 2 раза. Например, для Москвы со 120 до 240 тысяч рублей в месяц. Позволить себе ипотеку могут теперь только богатые айтишники, для них и ставка остаётся пока ещё льготной. Кстати, ИТ-ипотека в Москве за полгода составила 40% от всех ипотек.
Что будет дальше — большой вопрос. Даже эксперты не согласны друг с другом. Разброс мнений от падения цен на 30% до роста. Теперь застройщики сами будут предлагать всякие субсидии и акции. Они ребята креативные, точно придумают много интересных решений.
Крипта валится
Моё желание сбылось, крипта стала падать. Это связано с тем, что тапать хомяка интереснее, чем покупать биткоин, а также с началом выплат клиентам биржи-банкрота Mt. Gox. Клиенты обанкротившейся биржи 10 лет ждали начала выплат компенсаций. Участники рынка опасаются, что они могут начать продавать криптовалюту стоимостью в миллиарды долларов.
Мой криптопортфель был пополнен на очередные 50 долларов, а по итогам недели упал с 1480 до 1350 долларов. Биткоин в районе 56к, эфир 3к. Уже приятнее покупать, но хотелось бы ещё подешевле.
IPO Инструментов и Промомеда
Разместились ВсеИнструменты. Я писал про них обзор, сам решил в IPO не участвовать. IPO прошло по нижней границе, никакой ракеты на старте не было. В целом, ожидаемая история, в которой менеджмент компании решил поступить с новыми инвесторами по-свински. Сначала выплатили себе все дивиденды за 2023, потом провели сделку cash-out.
Следом за Инструментами на биржу собирается выйти Промомед, уже известен диапазон от 285 до 300 рублей за акцию или 75–80 млрд капитализации. Скоро будет разбор, не пропустите. Думаю, что компания лучше ВсехИнструментов, но участвовать не хочу, ничего в фарме не понимаю.
Рекордная инфляция
Годовая инфляция в России за неделю ускорилась до 9,22% (8,61% неделей ранее). С начала года цены выросли на 4,51%. Больше всего подорожала совесть, а также ЖКХ и огурцы. Повышение ключа — уже очевидность. Скоро узнаем, до какого уровня. Говорят про 17–18%.
Что ещё?
Старт торгов акциями Яндекса перенесли на 24 июля
Средняя ставка по вкладам в топе банков превысила ключ
Медскан проведёт IPO в этом году, также в этом году хотят разместиться Апри, Кифа и Ламбумиз
Биткоин стоит меньше 5 млн рублей
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость.
👋Привет читатели. Меня зовут Виктор Кох - я серийный предприниматель, хедж-фонд менеджер и постоянный читатель Pikabu, но все ещё, как и ранее, робкий писатель.
Значительная часть русскоязычной аудитории уже хорошо знакома с феноменом стремительного роста таких приложений, как Hamster Kombat и Notcoin. Кто-то уже смог заработать на Notcoin, кто-то уже успел потерять. Существует огромное разнообразие подобных игр на любой вкус и цвет. Где-то пользователь крутит пиццу, где-то собирает собак или кошек, а в другом месте уже кликает в экран, чтобы собирать урожай.
Notcoin горки
Суть всех этих игр сводится к одному - пользователи зарабатывают внутриигровую валюту в надежде, что в неопределённом будущем смогут обменять её на реальные активы.
Предвосхищаю интернет-трольчат, напишу сразу. Я не продаю курсы, не читаю лекции и не рекомендую повторять мой экспримент. Твёрдо и чётко.
Инвестиции, которые я осуществляю в данный тип высокорисковых активов являются экспериментом и исследованием. Моя цель не просто досконально понять процесс развития такого рода продуктов, но и получить максимальное количество обратной связи от аудитории, которая вовлечена в процесс заработка при помощи таких приложений. Поэтому была написана (в том числе) эта публикация, которая, я уверен, вызовет интерес у аудитории и поможет мне получить больше обратной связи.
Данный инвестиционный эксперимент не является первым, поэтому к реализации процесса я подошёл со всей ответственностью и учётом прежних ошибок.
Стоит также добавить, что я ранее являлся создателем и соснователем несколько технологических стартапов, которые были не менее популярны, чем многие проекты внутри экосистемы Telegram mini-apps.
Многим моя работа известна по таким проектам, как Slinky (компания стала частью Sohu Inc. в 2013 году, источник [1,2,3]), Teleport (стал частью Snap Inc. в 2018 году, источник [1,2,3,4]), Stickeroid (стал частью Naver Corp. в 2019 году, источник [1,2,3,4]).
Не будем про прошлое.
Почему Blum?
В отличие от тех проектов, где команда неизвестна или находится в тени маркетинговой стратегии, команда Blum открыта, известна многим в технологической среде и располагает доверием. Проект Blum находится в стадии прогрессивного развития, где финальная точка Blum - это fintech b2c-продукт для торговли криптовалютами.
Глядя на то, как проект за проектом в экосистеме Telegram объявляет о рекордных показателях роста аудитории, я не мог пропустить эту волну и не вникнуть в детали. Главное, что я хотел бы донести до читателей - это то, что цель инвестиционного эксперимента не в том, чтобы получить высокий возврат от инвестиций (return on investment - ROI), а познакомиться с продуктами и аудиторией.
Blum слайд презентация
Подход. Живая Ферма.
Начиная свой инвестиционный эксперимент, я сразу же был вынужден отказаться от автоматизированной фермы и автокликеров. История показывает, что это не совсем эффективная модель. Шанс блокировки аккаунтов крайне велик. Разработчики tap-and-earn игр постоянно совершенствуют систему обнаружения автокликеров, поэтому тем, кто хочет создать собственную бот-ферму, стоит подумать дважды.
Вторая причина, по которой я отказался от авто-бот-ферм - это стоимость. Если вы подсчитаете затраты на разработку и обслуживание собственного автоматического кликера, то обнаружите, что сумма не такая уж и маленькая. Кроме того, технология автокликеров быстро устаревает, поэтому вам необходимо еженедельно адаптировать автокликер.
Также одним из условий моего подхода должна быть модель, при которой я минимизирую свои затраты во времени от основных проектов, чтобы не потерять фокус.
Что такое живая ферма?
Чтобы не запутать читателей терминологией. Говоря простым языком, живая ферма - это прокачка аккаунтов без использования каких-либо автоматических способов и полностью органическим путем. По сути, на игровой процесс направляется только человеческий труд и время.
Как это выглядит?
1 - Поиск участников живой фермы.
Я нашел желающих исполнителей, которые согласны тратить свое время на прокачку аккаунтов без моего участия в чатах Telegram. Конечно, здесь есть свой соус недоразумения. Часто исполнители не имеют ни паспорта ни осознанности. Приходится приспосабливаться к тому, что какая-то часть аудитории будет над вами издеваться, троллить и не воспринимать разговор всерьез. Так или иначе, при упорстве и желании исполнители находятся.
2 - Подписание договоров. Между мной и всеми исполнителями был подписан договор купли-продажи и передачи виртуальной внутриигровой валюты в удобное для меня время. Форвардный контракт важен не только для меня, но и для исполнителя. Он служит гарантией того, что исполнитель получит денежное вознаграждение за сам аккаунт и за дальнейшую поддержку/прокачку аккаунта.
Пример договора
Для составления договора + форвардного контракта я нанял юриста с Upwork с соответствующим опытом. Расходы составили 48 USD (~4200 рублей, без учёта комиссии). К сожалению, из-за того, что некоторым исполнителям не исполнилось 18 лет, мне пришлось подписывать договор с их поручителями (родителями). Это оказалось не так просто.
Многие родители относятся к своим детям с огромным недоверием и презреньем. В процессе звонка я слышал нелицеприятные высказывания, которые меня в каком-то смысле шокировали. Лишь малая часть родителей отнеслась к процессу позитивно. Для меня и этот аспект являлся также важным. Таким образом, я получал реалистичную модель восприятия взрослых людей. Скажу как есть. Аудитория старше 45 лет в большинстве случаев не понимает что это, почему их дети в это играют часами и почему кто-то за это ещё готов платить.
Я не удивлюсь, если часть родителей забирает 50% вознаграждения себе.
3 - Ежедневный чекап. Все исполнители ежедневно присылают мне скриншоты с подтверждением того, что аккаунты прокачиваются, а баланс внутриигровой валюты растет. Этот самая приятная часть всей проделанной работы. Приятно наблюдать то, как увеличивается баланс и то, что процесс проходит органическим путём.
Какие риски?
1 - Риска потери средств. Эксперимент потерпит крах и листинг не случится. Меня не пугает такой исход событий, поэтому не буду испытывать никаких сожалений от того, если я не верну свои инвестиции. Опыт и данные намного важнее, чем денежные средства, которые были потеряны в моменте.
2 - Риск недобросовестности со стороны исполнителя. Несмотря на то что я защищен договором, может возникнуть ситуация, когда исполнитель откажется переводить токены или виртуальную игровую валюту в удобное для меня время. Мой опыт показывает, что некоторая часть людей готова нарушать законы, скрываться и заниматься мошенничеством, как только увидит цифры потенциального дохода в USDT. Именно такой негативный опыт у меня был в истории эксперимента с Notcoin. Приходилось принимать особые меры для того, чтобы исполнитель вернул мои токены.
В цифрах
Аккаунты Blum. Приватные данные скрыты в целях сохранения приватности.
Всего было куплено 15 аккаунтов; Общие затраты составили 626 USDT ~ 55,034 рублей (без учёта комиссий)
Общий баланс монет на момент 07.05.2024 - 1,040,098 Blum coins
Средняя цена за аккаунт обошлась в ~41.73 USDT ~ 3668 рублей
Ежедневные расходы на прокачку аккаунтов ~18.75 USDT ~ 1648 рублей
Скриншот таблицы аккаунтов с балансом
Для тех, кто ожидает в конце увидеть ссылку на канал или что-то подобное, то я боюсь Вас расстроить. Материал был специально написан для читателей Pikabu.
Разбираем несколько акций с наибольшей дивидендной доходностью и закрытием реестра акционеров уже в июле.
Всех приветствую! Я делаю биржевые обзоры с прогнозами по фондовому и валютному рынкам, а также составляю образовательные материалы и еженедельный дайджест с самыми важными и интересными новостями за неделю по экономике и финансам с краткими пояснениями.
Сургутнефтегаз
Дивиденды на обыкновенную акцию составят ₽0,85, на привилегированную — ₽12,29. Закрытие реестра акционеров состоится 18 июля. Дивидендная доходность по привилегированной акции около 18,48% - одна из самых высоких в этом году на рынке РФ и выше ключевой ставки (ну, хоть у кого-то), по обыкновенной — 2,9%.
График (D1) акций Сургутнефтегаза-п
Привилегированные акции Сургутнефтегаза до сих пор не испытали серьезной коррекции после столь сильного роста и пока еще остаются в восходящем тренде, но думаю, что уже скоро, еще до дивидендного гэпа этот тренд будет пробит вниз. И думаю, что вполне стоит ожидать приличного снижения цены, больше размера дивидендов. Основная цель коррекции акции — уровень ₽46. После такого мощного роста за год пора реализовать и приличную коррекцию. Полагаю, что дивидендный гэп довольно долго не смогут закрыть. Зачастую после сильного роста и столь большой выплаты на закрытие гэпа в Сургутнефтегазе уходит почти год, а то и два.
МТС
МТС выплатит дивиденды в размере ₽35 на акцию. Закрытие реестра акционеров состоится 16 июля. Дивидендная доходность — около 12%. В целом, размер дивидендов МТС в последние годы стабильный. Однако быстрого закрытия дивидендного гэпа здесь тоже не стоит. Прошлогодний, например, до сих пор не закрыт, и, видимо, это надолго.
График (D1) акций МТС
После отсечки стоит ждать возвращение цены акции к уровню ₽247, а пробив его, снижение продолжится и дальше к уровню ₽223.
Сбербанк
В этом году по Сбербанку ожидаются рекордные дивиденды. Выплаты составят ₽33,3 на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию. Дивдоходность ожидается около 10,3%. Закрытие реестра акционеров — 11 июля. Только вот техническая картина в Сбере довольно неоднозначная.
График (D1) акций Сбербанка
Обычно дивидендные гэпы Сбербанк закрывает быстро, в течение полугода. Однако сейчас дивиденды больше, чем когда-либо, а цена акции при этом близка к историческим максимумам и расположена у верхней границы аптренда. Ранее я ожидал снижение акций Сбербанка от ₽310-320 к уровню ₽293, но их просто железно удерживают и не дают упасть даже к нижней границе канала да еще и на фоне сильного падения всего рынка акций, который я шортил с мая от 3480 пунктов до уровня 3120 по индексу ММВБ через фьючерс на него в ожидании большой коррекции рынка, о чем рассказывал в Telegram. И столь упорный выкуп любых просадок акций Сбербанка выглядит подозрительно. Создается впечатление, как будто акция просто не может упасть. Но уверен, что следующим, кто поведет индекс вниз, будет именно Сбербанк.
В любом случае, как и раньше ожидаю снижение цены к уровню ₽293. И если после отсечки цена удержится выше него, то гэп, скорее всего, закроют быстро, но если уровень будет пробит, то снижение усилится к ₽270, тем самым сломав глобальный аптренд и усилив падение к более дальним целям. В этом случае гэп быстро не закроется, потому что большая коррекция в Сбербанке, как и в Сургутнефтегазе просится давно, хотя бы к ₽240. Так что в этом случае сначала цена упадет к обозначенным целям.
Кстати, для тех, кто хочет всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, у меня есть телеграм-канал, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями по финансовым рынкам и экономике. Присоединяйтесь!
Спасибо, что дочитали. Если понравился обзор, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!
А 1998 продает двушку полученную в наследство за 50 тыс долларов. В 1999 покупает двушку на Невском за 20 тыс долларов. Вывод: двушка "в наследство" была "с видом на Кремль". "Простой банковский работник" получает в наследство квартиру по деньгам аналогичную примерно 700 тысячам долларов сейчас. Вот такой, "простой банковский работник".
Журнал "Деньги", июль 2006 года. История успешного инвестора в недвижимость Александра
Нашел у себя в архиве скан статьи из журнала “Деньги” под названием “Собиратель квадратных метров”. Итак, банковский работник Александр перед дефолтом 1998 года умудрился продать квартиру. Полученные $50 тыс за 7 лет он догнал до миллиона долларов. Как он это сделал? Вкратце, вот так:
История инвеста в недвижимость у Александра началась летом 1998 года. За месяц до дефолта он продал свою полученную по наследству двушку за $50 тыс. Доллары спрятал у себя дома. Были очень выгодные предложения по вкладам, по ГКО (предок современных ОФЗ), но над финансовым рынком сгущались тучи и Александр не решился.
Уже через 8 месяцев 50 тыс хватило на покупку двух двушек. Квартиры тут же были сданы по $200 каждая.
В конце 1998 до 2000 было много недостроенных новостроек. Застройщики стремились быстрее закончить проекты и новостройки стоили дешево. Третью квартиру (новостройку) Александр купил в кредит в 2000 году. На первоначальный взнос пошли сбережения, а на ежемесячные выплаты - $400, полученные от сдачи в аренду двушек. Эта новая двушка обошлась ему по цене $600 за метр.
В 2003-м Александр опять купил квартиру, но только однушку (цены уже выросли).
Три двушки приносили по $300 каждая, однушка еще $250. Итого $1150 в месяц.
В 2004-м история повторилась. На первый взнос - накопленные платежи от сдачи четырех квартир, на выплаты шла аренда уже от пяти квартир.
В 2006-м все долги были выплачены. Цены на аренду выросли.
Были сделки не только в Москве, где живет Александр.
Питер. В 1999-м Александр купил за $20 тыс двушку на Невском, напротив Дворцовой площади. И сдал в аренду за $800 в месяц. В 2006-м ставка была уже $1500.
Воронеж. Александр купил за $30 тыс большую убитую трешку на первом этаже рядом с рынком. Еще 4 тыс ушло на ремонт и перевод в нежилой фонд. После этого Александр сдал эту трешку под магазин за $1500.
К 2006-му капитал Александра превысил $1 млн. Такой доход мог дать и фондовый рынок, но Александр был осторожен.
“Квартира - она и есть квартира, ее, что называется, можно пощупать. А ценные бумаги - пойди разберись, в какие выгодно вкладывать, в какие нет, как страховаться от падения рынка, от мошенничества, наконец. Квартира же приносит от 6% до 12% от текущей рыночной стоимости плюс в последние годы очень быстро растут в цене”.
Все свои доходы от недвижки Александр вкладывал опять в недвижку. На жизнь вполне хватало зарплаты банковского работника.
Кстати, в том же 2006-м от 20% до 40% всех покупателей новостроек - инвесторы.
Выводы: 1. на бурном росте рынка квартира могла приносить на аренде от 6% до 12% годовых от текущей рыночной цены. Но в наши дни 6% - это уже отлично. Массовая ипотека и масштабное жилищное строительство снизили выгоду. 2. Самые выгодные сделки - после больших кризисов.
