Движение F.I.R.E.

Дивиденды
Объявленные дивиденды Европейская Электротехника за 9 месяцев в размере 0,43 рубля на акцию.
Дивидендная доходность ≈ 3,1%.
Купить до 15 декабря 2023 года.

Объявленные дивиденды ММЦБ за 9 месяцев 2023 года в размере 20 рублей на акцию.
Дивидендная доходность ≈ 1,9%.
Купить до 22 декабря 2023 года.

Объявленные дивиденды Фосагро за 3 квартал 2023 года в размере 291 рубля на акцию.
Дивидендная доходность ≈ 4,2%.
Купить до 22 декабря 2023 года.

Объявленные дивиденды Газпром нефти за 9 месяцев 2023 года в размере 82,94 рублей на акцию.
Дивидендная доходность ≈ 10,2%.
Купить до 26 декабря 2023 года.

Интересные новости
Чистая прибыль «Сбера» за 10 месяцев 2023 составила 1 262 млрд рублей при рентабельности капитала в 25,3%. В октябре «Сбер» заработал 132,9 млрд рублей чистой прибыли.

Сбер представит дивидендную политику 6 декабря, в целом сохранит ее конфигурацию. Ничего непонятно, но очень интересно. По показателям, дивиденды Сбера должны быть в районе 30-35 рублей, но после утверждения новой дивидендной политики кое-что может измениться. Ждем.

ГМК Норникель вынес на собрание акционеров вопрос о дроблении акций с коэффициентом 100. Сейчас одна бумага комбината стоит 18 300 рублей. Внеочередное собрание пройдет 7 декабря.

«Ростелеком» планирует представить во втором квартале 2024 года новую стратегию компании и новую дивидендную политику. Об этом в ходе конференц-колла с инвесторами сообщил первый вице-президент – финансовый директор компании Сергей Анохин.

Убытки «Газпрома» могут достигнуть около 1 трлн рублей в 2025 году из-за роста налоговой нагрузки на компанию, снижения выручки от экспорта газа и обязательств по газификации. Об этом заявил глава комитета Госдумы по энергетике Павел Завальный в ходе заседания комитета Думы по бюджету и налогам, на котором рассматривался рост НДПИ на газовый конденсат «Газпрома». Даже при таких раскладах маячат дивиденды от газового гиганта, но честно, лучше бы их не было, для самой компании выплата дивидендов не есть хорошо.

Россия в октябре экспортировала в Бразилию рекордную партию сырой нефти – 207 тысяч тонн на 133 миллиона долларов – и вошла в тройку крупнейших поставщиков в этой стране по итогам месяца. Интересно, какая российская компания бенефициар данных событий?

Совет директоров Русал рекомендовал не выплачивать дивиденды за 9М 2023 года.

Мнения аналитиков
Если Лукойл продолжит погашать долг теми же темпами, то дивиденды по итогам 2023 г. могут составить 793 рубля на акцию (11% доходности к текущей цене). А если компания не будет гасить долг, так как он был погашен досрочно, то дивиденды составят 1049 рублей на акцию (15% доходности к текущей цене). «Invest Heroes»

При возврате к дивидендам в соответствии с дивидендной политикой, Fix Price могла бы выплатить около 34 рублей на акцию в случае выплат за предыдущие пропущенные периоды 2022 и 2023 годов. «Газпромбанк Инвестиции».

За 4 квартал 2023 года мы ожидаем размер дивидендов Татнефти около 17 рублей на акцию, на уровне 3 квартала, и сохраняем рейтинг «Держать» по бумагам компании. «Синара».

Ставьте лайк, подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Февраль – 0 рублей

Март – 0 рублей

Апрель – 0 рублей

Май – 20 402 рубля

Июнь – 8 383 рубля

Июль – 7 016 рублей

Август – 139 рублей

Сентябрь – 0 рублей

Октябрь – 6 666 рублей

Общая сумма выплат за 10 месяцев – 44 822 рубля

Дивидендный доход за все время инвестирования

2021 – 0 рублей

2022 – 25 879 рублей

2023 – 44 822 рубля

Что по достижению цели?

На данный момент получается 4 482 рубля в месяц. В декабре должен заплатить Лукойл 10 111 рублей и на этом можно будет подвести итог 2023 года. За следующие 12 месяцев по прогнозу дивидендами должно прийти в районе 117 000 рублей, но эта сумма будет меняться. Во-первых, я продолжу пополнять брокерский счет и покупать акции, во-вторых, у нас аналитики, дающие прогнозы по дивидендам, ошибаются один раз, но каждый день.

Напомню, что самое прекрасное начнется после окончания СВО, а пока можем порадоваться и тем дивидендам, которые выплачивают наши компании.

Ставьте лайк, подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Сегодня у нас на очереди компания «Роснефть»

Новости по компании:

«Роснефть» планирует бурение 12 тысяч эксплуатационных скважин на новых месторождениях проекта «Восток Ойл» до 2038 года, будет использовать для этого отечественные буровые установки.

«Восток Ойл» - флагманский проект «Роснефти», расположенный на Таймыре. Он включает в себя уже разрабатываемые месторождения Ванкорской группы и новые месторождения на севере Красноярского края. Ресурсная база проекта оценивается в 6,5 миллиарда тонн жидких углеводородов.

Акции «Роснефти» сейчас интересны для покупки по причине того, что в ноябре совет директоров нефтяной компании может дать рекомендацию по дивидендам. Выплаты по итогам первого полугодия могут составить около 31 рубля на акцию. Во втором полугодии связка «доллар+стоимость нефти за баррель» имеет уж очень вкусные цены, так что можем только предполагать, какие дивиденды нас ждут за второе полугодие. А тут еще Саудиты и Россия продлили свои ограничения по добыче нефти.

Владимир Путин подписал поправки в закон, разрешающие экспорт сжиженного природного газа (СПГ) без привязки к месторождениям. Они дают возможность для самостоятельного вывоза и реализации СПГ за рубежом с добывающих участков Роснефти и НОВАТЭКа, которые расположены севернее 67-го градуса северной широты. Такие участки находятся в Красноярском крае, Ненецком и Ямало-Ненецком автономных округах. Месторождения находятся далеко от газопроводов, поэтому доставлять топливо оттуда проще в сжиженном виде. Ранее же все поставки проходили через Газпром Экспорт.

Основные моменты:

Российские компании в целом справились с задачей экспорта нефти под санкциями. Наладили платежи и нужные перевалочные пункты, обзавелись прокладками и страховками, что не может не радовать.

Нефти не бесконечное количество и дешевой нефти тоже немного.

Байки американских нефтяников, что у них нефти «до фига как завались» и есть, на самом деле, байки. Ну а мы с вами помимо запуска проекта «Восток Ойл» можем порадоваться дивидендам, которые компания выплачивает даже во время СВО. А дивиденды в такие времена можете считать чудом. Самое хорошее начнется чуть позже.

Ставьте лайк, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю о финансах и делюсь своим опытом инвестирования!

Объявленные или утвержденные дивиденды

Совет директоров "Инарктики" рекомендовал выплатить дивиденды по итогам девяти месяцев в размере 19 рублей на одну акцию

Дивидендная доходность ≈ 1,96%

Отсечка 9 декабря 2023 года.

Совет директоров "Норникеля" рекомендовал дивиденды за 9 месяцев в размере 915,33 рубля на акцию

Дивидендная доходность ≈ 5%

Отсечка 26 декабря 2023 года

Интересные новости

«Мать и дитя» планирует возобновить выплаты дивидендов по окончании процедуры перерегистрации.

Банк России выступает за предсказуемость дивидендных выплат и в качестве одной из мер, направленных на это, видит обязанность публичных обществ объяснять причины отклонения от соблюдения дивидендной политики.

Ритейлер Fix Price сохраняет планы вернуться к выплате дивидендов и изучает возможные опции, которые будут учитывать интересы всех акционеров, сообщил гендиректор компании Дмитрий Кирсанов.

Polymetal может вернуться к дивидендам по итогам 2023 года, заявил глава компании Виталий Несис.

«Суал» попросил «Русал» о собрании акционеров по вопросу дивидендов за девять месяцев.

Мнения аналитиков

Мы сохраняем положительный взгляд на финансовые показатели ЛУКОЙЛа в 2П23 на фоне роста нефтяных цен и ослабления рубля и подтверждаем рейтинг «Покупать». Ожидаем финальных дивидендов за 2023 г. в размере 650 руб/акцию.

Вклад первого полугодия в будущие выплаты Газпрома — 13,05 руб. на акцию. За второе полугодие компания может заработать не меньше. Значит, по итогам года дивиденды могут составить 26 руб. на акцию (доходность — 15%).

У акций НоваБев Групп привлекательный дивидендный профиль: по итогам 2023 г. ждем дивиденды на уровне 720 руб., совокупная дивидендная доходность ~12,7%.

Существенным событием для акций Сбербанка станет объявление новой стратегии в первой половине декабря, где, как мы ожидаем, менеджмент объявит свои планы развития банковского и небанковского бизнеса, цели по основным показателям, а также новую дивидендную политику с возможным переходом на полугодовые дивиденды, начиная с 2024 года.

Ставьте лайк, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в котором я рассказываю о личных финансах и делюсь своим опытом инвестирования!

Я не буду писать про историю возникновения этого движения/образа жизни, его основоположников, разновидности - всего этого предостаточно в открытом доступе и ничего нового я здесь вам не открою. Я хочу лишь рассказать, что значат для простого работяги из провинции эти 4 заглавные буквы, образующие вместе первичный элемент - огонь.

В принципе уже из названия, а точнее из расшифровки, понятно к чему стремятся приверженцы «огненных взглядов» - стать финансово независимыми в достаточно молодом возрасте, обычно в диапазоне от 30 до 40 лет. Для этого в ранней молодости нужно много работать, откладывая большую часть дохода, а уже в зрелом возрасте жить на накопления и доход от инвестиций или от альтернативного пассивного дохода. На ранней пенсии работать тоже можно, но только ради удовольствия.

Меня подкупила основная идея FIRE – быть свободным. Ведь что такое свобода? Это возможность сходить на утренний сеанс в кино со второй половиной, когда весь кинозал только для вас двоих, это возможность заниматься тем что тебе интересно «на полную катушку», возможность спонтанно навестить родных в другом регионе или отправится в небольшое путешествие по местам изображенным на денежных купюрах, и так можно продолжать очень долго, но можно объединить все одной фразой – делать то, что по душе.

Так получилось, что я с самого детства учился откладывать деньги: помню как мы с дедом собирали монеты в желтую упаковку Несквик для какао – копили мне на мотоцикл :) Такая тенденция сохранилась в школе и в универе. В итоге будучи студентом 4 курса я накопил более 300к (и это с учетом немалых расходов на пути: обучение в автошколе, лазерная коррекция зрения).

После начали возникать мысли: «А что собственно делать с этой суммой, неужели просто держать часть на банковском счете, а часть в наличке?». Тогда в 2021 году я первый раз услышал о таком понятии как финансовая независимость, а чуть позже и о FIRE. Я понял, что эта философия очень близка к моему пониманию смысла жизни. Стал углубленно изучать основные принципы и инструменты, которые могут помочь в достижении цели и уже осенью 2021 приступил к выполнению своих планов и официально начал путь Fire Man.

Я сразу же обозначил для себя, что не собираюсь экономить на своей молодости и в чем-то себе отказывать. Я не хочу ужиматься в лучшие годы с надеждой на счастливое будущее. Ведь кто бы, что не говорил, но есть некоторые вещи, которыми нельзя пренебречь в 20 лет, сказав себе: «Ну ничего, я сделаю это в 35» - да и кто вообще сообщил, что у тебя будут эти 35 лет?! Жизнь – она крайне непредсказуема и любой момент нашей жизни может стать последним.

Моя цель – «жить сейчас», но при этом не забывать о будущем, работая над тем чтобы я и моя семья были максимально независимы, свободны и по итогу счастливы. По-моему мнению, если мы не счастливы в настоящем, то ставим под большой вопрос счастьем в будущем. Как не крути, жертвуя чем-то в точке А и достигая заветной точки Б – будет возникать вопрос: «А стоило ли это того?» - к сожалению, ответ не всегда может быть положительным. Поэтому и нужно искать баланс.

У меня есть отдельный пост о том как жить, чтобы не сожалеть об этом в будущем. Он составлен из советов людей которым за 30. В нем собраны ответы на вопрос: «Какие бы советы вы дали себе, если бы была возможность встретить себя молодого?». Рекомендую к прочтению.

В прошлом посте я обещал рассказать из-за чего прервал ежемесячные покупки на фондовом рынке, дело как раз в «жизни сейчас» - я сделал своей девушке предложение руки и сердца, и теперь мы официально жених и невеста. Свадьбу планируем сыграть летом 2024 года, для этого нам нужно накопить приличную сумму средств, пока не знаю сколько, но минимум 500к точно понадобятся, так как мы хотим организовать красивую свадьбу за городом на 40-50 человек.

Здесь кто-то может сказать: «Ну и что это за фраер, называющий себя фаером?! Зачем тратить столько деняг на свадьбу, ведь можно просто расписаться и усё!» - на мой взгляд, инвестиции в эмоции намного ценнее денежных, они дают нам воспоминания, которые греют душу, а бывает даже лечат и помогают в тяжелые моменты жизни.

В самом начале пути, я говорил: «Так как мне всего 20 лет, то большинство крупных покупок и расходов у меня впереди» - свадьба как раз одно из первых таких событий. И я считаю это нормальным, когда средства предназначающиеся для стратегической цели (FIRE) иногда перераспределяются на тактические задачи (Свадьба).

FIRE – для меня словно маяк, напоминание к чему нужно стремится, а я словно капитан небольшого корабля, плывущего в темное время суток, сквозь туман, по бездонному океану жизни. Здесь главная задача, чтобы мой корабль не повторил судьбу Титаника и не утонул в однообразной рутине и суете будних дней.

«Как же ты планируешь стать финансово независимым, если так разбрасываешься деньгами?» - очевидно, что такие события как например свадьба, происходят не каждый день, но они действительно серьезно влияют на достижение вышеназванной цели, особенно если доходы небольшие. Здесь собственно и содержится ответ: нужно работать над увеличением доходов, становится высокооплачиваемым профессионалом в своей сфере или заняться чем-то своим, организовать какой-нибудь МорковкаUp.

Я не знаю, получится ли таким образом стать финансово независимым до 40, но это и не так важно, если я буду счастлив на протяжении этих 40 лет. На прошлой неделе мне стукнуло 24 и я с уверенностью могу сказать, что ни о чем не жалею. Одно знаю точно: я буду и дальше работать, изучать, искать, копать, идти к своей цели, параллельно транслируя свой путь, честно и открыто передавая свой опыт, кому-то он будет полезным, кому-то не очень, но все мы точно узнаем – возможно или нет с таким подходом достигнуть FIRE.

@CaptainDiary

Если вам интересна или близка эта идея, то подписывайтесь на мой небольшой блог про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!

Умножаем на стоимость одного балла и получаем 5 594 рубля. НО (!) сейчас на пенсию я выйти не могу, т.к. есть минимальные условия: возраст (65), стаж (15) и кол-во баллов (30). Баллов вроде как хватает, а вот возраста и стажа нет.

Получается, нужно работать ещё 27 лет.

Хорошо, допустим. На гос. услугах есть пенсионный калькулятор, вбейте в яндексе «пенсионный калькулятор гос услуги» и можете сами посчитать. Подставляем данные и получаем примерный размер пенсии – 29 980 рублей. Хммм, где-то я эту цифру уже видел. Ну ладно, допустим, раз калькулятор показывает такую цифру, значит так точно будет. Или нет?

Вот картинка, которую показывали, как аргумент, для повышения пенсионного возраста. Нам интересна только одна строчка: на 6 работающих приходится 5 пенсионеров. Чет хреновые перспективы.

Но может в светлом будущем всё будет лучше? Посмотрим демографическую ситуацию. Получается на 30-ти летних сейчас больше, чем пенсионеров, хоть и не на много.

А когда я выйду на пенсию, то уже меня будут обеспечивать те, кому сейчас 0-5 лет. Чет как-то маловато народу!

У меня не будет пенсии! К этому тезису я пришел в 2017 году и это была основная предпосылка, которая запустила весь дальнейший процесс. По сути на этом пост можно было закончить. Любители бетона дальше могут не читать, сэкономьте ваше время.

ПРИНЦИПЫ

Для тех кто остался. Мы только подошли к главному – движение F.I.R.E. Дословно это Financial Independence, Retire Early – финансовая независимость и ранняя пенсия. Мне не нравится фраза «ранняя пенсия», которая как мне кажется опошляет весь смысл.

Короче я придерживаюсь 3 принципов.

1. Веду бюджет и откладываю от 50% своего дохода. В среднем пока удается, но в последние годы расходы растут.

2. Отказался от культа потребления (нет). Отказ от автомобиля, простая одежда, минимум техники, обычный телефон вместо айфона, отсутствие кредитов - все это уже следствие и детали конкретного "фаерщика". Как и в любом движение, тут тоже есть свои фанатики. Некоторые годами живут на воде и гречке (в америке кола и бобы), откладывают 90% своего дохода, вообще ничего не покупают, работают 24/7 и выходят на пенсию за 5-7 лет. Такие челенджи на выживание точно не для меня.

3. Инвестирование. Как говориться, берём всё по акции.

С чем сначала нужно определиться, так это с целью инвестирования.

Цель: жить с инвестиций – ошибочная цель!

Чтобы жить с инвестиций в будущем, вероятнее следует постоянно поднимать свой доход, т.е. фокусироваться на заработке - карьере или бизнесе. А инвестиции – это следствие всего это процесса. «Каким будет мой капитал в будущем, когда я начну больше зарабатывать?" – вот на чём нужно фокусироваться, а не на том какие именно акции купить и где бы навариться.

Моя цель выражена в конкретных цифрах, но вы можете не запариваться и просто умножить ваши среднемесячные доходы на 300 (шутка про тракториста).

На октябрь 2023 года выполнение цели на 36.6% или 109/300 месячных трат накоплено уже, т.е. треть пути пройдено, но всё быстро меняется.

ЦИФЕРКИ И ГРАФИКИ

Конкретно в цифрах вот так (это за 6 лет!). Не уверен, но по-моему обгоняю индекс Мосбиржи.

Состав портфеля агрессивный (80% акции), потому что с таким распределением получается наибольшая средняя доходность к 2035 году.

Если бы я был инфоциганом, то сказал бы, что у меня сейчас всего две убыточные компании за всё время и далее впаривал бы вам платные курсы и консультации.

А вот так выглядит график стоимости портфеля за всё время:

24 февраля 2022 года я "потерял" 1 млн рублей за день. Как морально подготовиться? Для себя решил, что все деньги, направленные в инвестиции, это потерянные деньги. Да, это может показаться абсурдом. Закидывать деньги с мыслью их потерять. НО (!) психологическое здоровье важнее, я просто хочу спокойно спать ночью и не переживать что происходит с портфелем.

Кто-то умный сказал: "Не важно во что ты веришь. Важно на сколько сильно ты в это веришь". Согласен, поэтому 24 февраля, совершил иррациональное действие (как думали многие) и купил ещё акций, вот даже скрин сохранился.

Всё время я только покупал и покупал и рынок меня за это отблагодарил. За год вышло 1.5 млн рублей прибыли. Кто сидит на жопе ровно - получает всё, обычно так на бирже происходит.

Вся моя стратегия направлена на получение денежного потока от портфеля. Сколько портфель стоит в моменте не важно. В этом году должно быть около 235 тыс дивидендами и купонами или почти 20 тыс ежемесячно. С голоду точно не помру.

СПОРНЫЕ МОМЕНТЫ

Вот список самых популярных спорных тезисов, попробуйте сами порассуждать и дать ответ:

• Ты же откладываешь жизнь!? Так и помрешь со своим портфелем.

• Инфляция всё сожрет!

• Мне сейчас нечего откладывать, вот через 10 лет заработаю и начну.

• Чем заниматься-то будешь на ранней пенсии? Лежать 24/7 на диване?

ЭПИЛОГ

Вот так прошли 6 лет, результатом доволен, двигаемся дальше. На мой взгляд, не важно как называется ваша концепция жизни. В любой теме не стоит перегибать палку и скатываться в крайности.

Лично мне нравится, когда ты год за годом закрываешь свои базовые потребности за пассивного потока денег. Сначала суммы хватает на оплату телефона, потом ЖКХ, кафешек, развлечений, обучения, обслуживания машины и так далее. С каждым годом петля на шее ослабляется. Ты видишь больше возможностей, жить становится легче и интереснее. Свободнее, что-ли.

Ты уже не бросаешься на любую работу, потому что "нужно же что-то жрать", а выбираешь проекты поинтереснее, пусть даже там меньше потенциальный доход. Становится проще идти на риски. В принципе, если захочу - могу вообще не работать. Придется ужаться и наполовину обрезать текущий образ жизни, но это уже возможно. И сама возможность сделать это - уже греет душу.

--------------

Ничего не продаю, пишу от души. Это мой личный опыт и результат, наблюдать за ним можете в маленьком блоге в Telegram или здесь, на Пикабу - где вам удобнее.