Многие открыли "старый" ИИС себе, жене, детям и даже бабушке, а вот что с ним делать дальше так и не решили. Что выбрать: ИИС или ИИС-3? Этот вопрос не теряет актуальности. В канун Нового года НДФЛка провела очередной разбор налоговой оптимизации и трансформации ИИС
Посмотрите, будет полезно https://clck.ru/3FUgZB
#иис #иис3
2024 год подходит к концу и все брокеры и инвестдома готовят прогнозы и стратегии на следующий год, за эти дни я хочу рассмотреть парочку прогнозов и потом сравнить их между собой, начну, пожалуй, с АТОНа и его ТОПом дивидендных акций на 2025 год. В ближайшие 12 месяцев самые крупные компании на российском рынке выплатят около 4,5 трлн руб, весомая цифра доказывающая щедрость нашего рынка ( при этом средняя доходность за предыдущие года 10-12%, сейчас много выше), представляю вашему вниманию лучшие дивидендные акции по версии АТОН.
Свежие облигации: Simple Group (КС+4,5%), ГТЛК (25%), Томск (26,5%), Селектел (КС+4%), Новосибирскавтодор (29%), Металлоинвест (КС+2,75) Positive Technologies (КС+4%)
Отчеты за 3 квартал 2024 г. по МСФО: Магнит, ММК, Северсталь, X5 Retail Group, Фосагро, Т-Технологии, Роснефть, Интер РАО
Если вы инвестируйте в акции и облигации РФ не пропустите следующие обзоры.
Благодаря затяжному переезду компания скопила огромный кэш, который планирует направить на дивидендные выплаты. 9 января открываются торги под новым тикером X5, планирую закупаться, последний отчет тут.
Дивидендная доходность: 26,8%
Пока трудовой рынок испытывает трудности, Хэдхантер будет на коне. У меня есть данная компания в портфеле, планирую увеличивать позицию.
Дивидендная доходность: 20,6%
Несмотря на огромные проблемы с долгом, менеджмент собирается придерживаться дивидендной политики, а именно выплачивать по 35 руб на акцию в течение 3-х лет. Не знаю, смогут ли они сдержать слово, думаю над тем, чтобы взять компанию спекулятивно поближе к объявлению дивидендов.
Дивидендная доходность: 17,7%
В отличии от головной компании Газпрома, Газпром нефть очень эффективная компания, которая зарабатывает деньги себе и своим акционерам ( ну и Газпрому который не знает что такое эффективность). Отчет тут.
Дивидендная доходность: 17,7%
Входит в ТОП-3 моего портфеля, компания на протяжении 8 лет беспрерывно выплачивает дивиденды несмотря на ковид и другие обстоятельства. Последний отчет тут.
Дивидендная доходность: 16%
с 2022 года компания начала выплачивать сочные дивиденды (от 11,41% до 19,41%).
Дивидендная доходность: 14,2%
Никогда не инвестировал в данную компанию, но Фикс прайс переехал и готов выплачивать деньги своим акционерам.
Дивидендная доходность: 14,2%
Любимец среди частных инвесторов, также входит и в мой топ-3 акции в портфеле. Компания стабильно наращивает выплаты из года в год. Последний отчет тут.
Дивидендная доходность: 14%
Очень нравится компания, есть в портфеле, собираюсь и дальше наращивать позицию. Последний отчет тут.
Дивидендная доходность: 14%
Один из ТОПов в нефтяном секторе России с большим потенциалом. Последний отчет тут.
Дивидендная доходность: 14%
Активно наращиваю позицию в своем портфеле, последний отчет тут, благодаря девальвации рубля и рост цен на нефть смотрится очень неплохо. Отчет тут.
Дивидендная доходность: 13,3%
Компания на которую наложили все возможные санкции и благодаря этому черный лебедь к ней не прилетит в отличии от НЛМК. Сейчас идут большие капитальные затраты, но компания все равно выплачивает дивиденды на квартальной основе. В портфеле держу, отчет тут.
Дивидендная доходность: 13%
Бенефециар высоких ставок, компания зарабатывает, как на комиссиях при торговле ценными бумаами, так и на депозитах под хорошую ставку. Отчет тут.
Дивидендная доходность: 10,7%
Мой любимый новатэк, входит в топ-3 моего портфеля, докупаю постоянно, ждем Арктик СПГ-2 и снятие всех санкций. Отчет тут.
Дивидендная доходность: 8,7%
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
Новости к утру:
🛢 $GAZP — Через год будет запущен газопровод Северный поток - Вучич в интервью Handelsblatt
☪️ $SBER ☪️ $VTBR☪️ $SVCB — Высокие ставки на рынке в 2025 году позволят банкам сохранить маржу, но могут обернуться неожиданными кредитными рисками. При негативном сценарии чистая прибыль сектора упадет на 8–12% г/г
🛢 $EUTR — Акционеры ЕВРОТРАНС одобрили дивиденды 9м 2024г (6.48 руб,акц-6,15%)
☪️ $RUAL ☪️ $ENPG — Поставки российского алюминия на мировые рынки осложнились. ЕС пока не закрывает доступ металлу из РФ, но такие планы обсуждаются. По данным Reuters, 10 стран ЕС выступают за санкции против российского алюминия в рамках нового пакета либо за повышение пошлин.
Ожидается в течение дня:
🥇 $LNZL — Дивгэп 1184р, 7.8%
💊 $OZPH — Дивгэп 0.18р, 0.6%
💻 $ASTR — ВОСА по дивидендам, ранее СД рекомендовал 2.644669р, 0.6%
🛒 $OZON — ВОСА по редомициляции компании с Кипра
🇷🇺 19:00 — ВВП (месячный) (г/г) (нояб)
🇷🇺 19:00 — Объём розничных продаж (г/г) (нояб)
🇷🇺 19:00 — Уровень безработицы (нояб)
——————————
⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️
Зумеры изобрели велосипед LQDT 😉
🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости
--
Мы восхищаемся поступательным ростом цен на пай LQDT! Единственное, что нас не устраивает – доходность. Она на 0,7% ниже ключевой ставки. Мы решили, что можем лучше.
LQDT – фонд денежного рынка. Поэтому точную копию мы не создадим. Но решили обыграть его короткими облигациями. Да, 2-3-6 месячные бонды это не займы РЕПО, но работаем с чем есть.
⚡️Риски
По версии 💳Т-Инвестиций риск средний (умеренный). По стратегии > 80% портфеля А- и выше. Сейчас 100%. Доходность в рейтинге А выше чем в ВВВ. Нужно пользоваться этой возможностью
📊Диверсификация
• не более 15% на выпуск
• по отраслям: не более 40% на одну отрасль, не более 60% на две
• по срокам: по портфелю стремимся к 3 месяцам, берем выпуски 1-9 месяцев
• по типу: только фиксы
Сейчас в портфеле 14 выпусков 14 компаний + LQDT на сдачу
🎯Цель?
Доходность +3% к результатам LQDT за вычетом всех комисиий. И минимальные просадки. В моменте 🔥Лучше, чем LQDT ведет себя лучше Бабули, и лучше LQDT.
Отличия от 👵🤘Бабуля на максималках
Если в 4х словах: выше стабильность, меньше потенциал. Бабуля для «длинных» денег. 🔥Лучше, чем LQDT – для стабильного прироста.
🧮Издержки
0,1667% в месяц или2️⃣🔤 годовых - плата за автоследование - самая низкая комиссия на рынке, и самая низкая среди всех стратегий в Т-Инвестициях
0️⃣🔤 комиссия за результат
👌Плюсы
🔹 Супер низкая комиссия: 2% годовых и здесь учтены комиссии брокера, биржи, и прочее
🔹 Сверх-короткие выпуски, низкая ожидаемая волатильность
🔹 Всего 1 тест «облигации»
🚤Мы в одной лодке. Свои деньги тоже вкладываем в стратегию!
🔻Минусы
- Риск проскальзывания есть. Но мы отбираем только ликвидные выпуски и смотрим в стакан🥛
- Нельзя вывести частично. Чтобы получить деньги нужно полностью отказаться от стратегии
- 3-5% брокер 🥶"морозит" в кэше на случай форс-мажоров, что снижает доходность
Присоединиться к автоследованию от Кот.Финанс можно здесь:
🔥Лучше, чем LQDT – автослед для «стабилизации» портфеля. Короткие фиксы с рейтингом А-
---
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Аналитики БКС назвали пятерку перспективных крупных игроков фондового рынка, которые по их версии отлично себя покажут в ближайший год. Спойлер - по всем бумагам в той или иной мере драйвером являются дивидендные выплаты, а мы ведь все любим это горячее комбо - рост цены акций и выплату дивидендов.
Акции компании с начала года потеряли 27% и объективно выглядят хуже рынка. И зря, ведь финансовые показатели у компании очень даже хороши, а дивидендная доходность даже превышает рынок. Хммм, может быть она как раз превышает рынок потому что акции недооценены?!
Компания закончила 1 полугодие с ростом прибыли на 11% и денежного потока - на 77%. А на дивиденды продолжает направлять 75% от чистой прибыли по МСФО, не зря ведь ее называют "МТС для Газпрома".
Прогнозная цена на год - 910 рублей (или +45%).
Мы все как раз вчера получили те самые специальные дивиденды от рекрутинговой компании и несказанно рады 22% доходности, не так ли?
Драйвер роста бумаг остался прежним - нехватка трудовых ресурсов в стране. В ноябре число вакансий выросло еще на 5%, а значит вырастут и комиссионные доходы хантера. Выручка выросла на 46,5% до 18,4 млрд. рублей. Скорректированная чистая прибыль составила 9,4 млрд. рублей, то есть год к году выросла в 2 раза.
У компании утверждена программа обратного выкупа акций. Buyback составит до 10 млрд. рублей сроком на 12 месяцев - это еще один звоночек о недооцененности акций компании.
Прогнозная цена на год - 5 700 рублей (или +63%).
Компания показала сильный отчет за 3 квартал. Чистый процентный доход вырос на 68% год к году, чистый комиссионный доход прибавил 57% г/г. Чистая прибыль за квартал достигла 37,8 млрд. рублей (+60% г/г). Да, Росбанк помог, ну и что же тут криминального?🤣
Полное объединение банков в 1 квартале 2025 года еще даст свою синергию. Другой драйвер роста - начавшиеся дивидендные выплаты. В планах ежеквартально распределять прибыль и направлять на эти цели до 30%.
Прогнозная цена на год - 4 500 рублей (или +72%).
Аналитики видят светлое будущее для компании, в том числе за счет роста цен на мировых газ, которые уже отразились в отчетности Газпрома за 3 квартал.
Недавнее решение ЦБ не повышать ключевую ставку позитивно для компании, так как у Газпрома повышенная долговая нагрузка. А еще компания является одним из главных бенефициаров завершения украинского кризиса.
БКСовцы надеются и верят в распределение прибыли за 2024 год, несмотря на отсутствие дивидендов от Газпрома в бюджете 2025 года. Формально возможность для рассмотрения дивидендного вопроса может появиться к концу года в связи со снижением показателя чистый долг/EBITDA ниже нормативных 2,5х.
Прогнозная цена на год - 190 рублей (или +56%).
Куда ж без вечно зеленого банка с рекордными финансовыми результатами и рекордными дивидендами. При оценке акций банка часто используют показатель цена/балансовая стоимость. Сбербанк часто торгуется ниже единицы - на уровне 0,8-0,9х, то есть дешевле собственного капитала.
Кроме того 50% от чистой прибыли компания направляет на выплату дивидендов и делает это как часы - четко и стабильно, но немного передвигая заветное закрытие реестра с мая на июль, а вместе и с этим отдаляется от начала года и выплата дивидендов инвесторам. Прогноз по дивидендам - 35 рублей на одну акцию.
Прогнозная цена на год - 370 рублей (или +40%).
⭐Я точно запомню этот день, когда мой портфель на 100% совпал с грамотными и понимающими в рынке аналитиками. Но как они сами всегда отмечают, это не инвестиционная рекомендация и всё может сложиться совсем иначе.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Год подходит к концу, а я подхожу к тому, чтобы поехать уже кукухой и начать подводить итоги. Если коротко, то все цели были выполнены. Если длинно, го читать.
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 13 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
1. Пополнить портфель на 1,2 млн
2. Распределение 50/40/10 облигации/акции/недвижимость
3. Пополнить криптопортфель на 36 000 рублей
Не могу сказать, что я мастер целеполагания, но окей. На 2025 год тоже поставлю хрен пойми как.
За 2021 проинвестировал 683 000, за 2022 — 898 000, за 2023 — 956 000 рублей. За 2024 год проинвестировал 2 400 000, что вдвое больше цели. Скорректировал её, переобувшись на лету, и удвоил. Цель выполнена.
Распределение примерно нужное получилось. Акций в биржевом портфеле около 40%, более того, я соблюдаю целевые доли каждой из акций. Кто молодец? Я молодец. Облигаций 50%, недвижки 10%. Ну почти.
Перевыполнил, пополнил криптопортфель на большую сумму, точно не скажу, потому как не веду отчётность по месяцам. Криптопортфель уже более $3 000.
Ещё у меня была криво сформулированная цель: больше зарабатывать, меньше тратить, разницу инвестировать. Но это скорее не цель, а лозунг. Или даже не лозунг, а инвестиционная правда жизни. Придерживаюсь.
По прибыльности портфеля всё плохо, но хорошо, что весь год мы сжимали пружину, которая разожмётся позже. Плюс по портфелю практически не вырос. Был +430 000, сейчас около +580 000. Портфель увеличился с 2,9 млн до 5,5 млн. Жёсткая ДКП. Иксы неизбежны. А доходность — она как кетчуп. Давишь-давишь — всё никак, а потом как польётся!
Весь год я активно блогерствовал, и телеграм-канал вырос с 8 000 до 13 400 подписчиков. +6к было 2023, в 2024 вышло +5,4к.
Только в этом году сформировал нормальную подушку безопасности. Это очень важно и для тех, кто инвестирует, и в целом для всех, кто тоже так считает. Так-то это личное дело каждого, иметь под рукой миллион-другой или нет.
Оформил сразу два отпуска на январь и февраль. Купил ещё один сноуборд и две пары креплений. Купил новый макбук и новый смартфон (Xiaomi — топчик за свои деньги). Купил новые колёса для машины. Очень мало путешествовал, но по возможности много ездил кататься на горки. Хорошо кушал. В целом, не могу сказать, что ущемлял себя в чём-то ради инвестиций и не жил сегодняшним днём. Соблюдал, как мне кажется, баланс. Но не всегда соблюдал work&life balance. Это не очень хорошо. Зато почти не стрессовал, это у меня хорошо получается.
Каким получился мой 2024 год? Отличным. Каким будет 2025? Надеюсь, не хуже.
Цели на 2025: пополнить портфель на 2,4 млн, пополнить криптопортфель на $600, соблюдать пропорции в портфеле, больше отдыхать, меньше стрессовать.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
Стоит ли держать Софтлайн в долгосрок, купила немного , а сейчас они летят вниз?
📊Вообще на коротком горизонте до года волатильность может быть у любых акций и Софтлайн здесь не исключение. Рынок корректировался с мая, как и весь сектор Софтлайна. Поэтому коррекция в этих акциях вполне нормальна, как и во всем рынке.
✅Что касается долгосрочных перспектив — то важно понимать, что 70% выручки компания получает от дистрибьюции сторонних решений и только около 30% выручки от собственных IT-решений. Из-за этого рентабельность у Софтлайна гораздо более скромная, чем у других игроков в секторе, которые реализуют только или преимущественно собственные разработки.
Здесь же, собственно, и точка роста Софтлайна — по мере реализации своей стратегии по приобретению сторонних игроков и интеграции их в свою бизнес-модель рентабельность Софтлайна прилично растет и это сказывается на оценке компании.
💡То есть Софтлайн — это по сути ставка на венчурные инвестиции Софтлайна в приобретаемые им дочки и на то, что за счет них компания станет больше зарабатывать и станет эффективнее, а Софтлайн впоследствии будет выводить их на IPO и они будут положительно переоцениваться в составе Софтлайна.
Поэтому держать долгосрочно акции Софтлайна на мой взгляд можно, но при условии, что вам позволяет это делать риск-профиль, т. к. это достаточно агрессивная ставка на будущий рост стартапов внутри Софтлайна. У нас в клубе она именно в агрессивном портфеле, так как мы понимаем соответствующие риски, и в качестве страховки у нас возможность получения бесплатных акций Софтлайна в связи с тем, что мы участвовали в обмене расписок Новентик на Софтлайн.
❗️Кстати, буквально вчера компания представила прогноз по своим показателям на 2025 год и если Софтлайну удастся достичь заявленных показателей, то таргет по акциям компании подрастет с нынешних 200 рублей за акцию до 250 рублей за акцию.
----
Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:
----
Какие акции есть у вас в портфеле сегодня❓
🏦 А ведь ЦБ в минувшую пятницу всего лишь сохранил ключевую ставку на прежнем уровне 21%, а российские банки уже спустя неделю спешат отреагировать на это событие.
В частности, Т-Банк сообщил мне сегодня о новых условиях по рублёвым вкладам, согласно которым доходность по депозитам агрессивно и резко снижается (см. картинку). Думаю, похожая картина скоро будет замечена и в других банках, это лишь дело времени.
Обязательно перечитайте мой декабрьский пост на эту тему, и выводы сделайте сами. Что будет, когда ЦБ перейдёт к снижению ставки, и что начнут делать заскучавшие рантье, привыкшие жить на проценты с банковских вкладов?
❤️ Спасибо за ваши лайки!
© Инвестируй или проиграешь
