Лига Инвесторов

Долгосрок стирает ошибки входа.

Суть долгосрочного инвестирования — не реагировать на краткосрочные колебания.

С горизонтом в 5–10 лет даже неидеальная цена покупки перестает играть роль. Важно что вы уже владеете этими акциями. Растет бизнес – растут и дивиденды. 💸

Сила регулярности.

Покупая акции регулярно (у меня после ЗП), вы автоматически снижаете риски: на падениях берете больше бумаг, на пиках — меньше. Средняя цена сама выравнивается! 🙂

Как не сбиться с пути?

Четко определите свои цели:

Зачем вам инвестиции? В какой вид активов вы вкладываетесь? Долгосрочно планируете инвестировать?

Цели превращают хаотичные покупки в осознанную стратегию. 🫡

Вывод.

Я не выжидаю низких цен на активы, покупаю тогда, когда приходят деньги на счет.

Акции упали в цене - началась распродажа! Подскочили – ничего страшного, покупаю дальше. В дальнейшем цена усредняется.

Успех требует соблюдения дисциплины. Игнорируя колебания и фокусируясь на долгосроке, вы повышаете шансы на финансовую независимость. 😎

Не ищите «идеальную точку входа» — начните с того, что есть. Помните: инвестиции — марафон, где важно движение, а не спринт.

А вы ловили «идеальную цену»? Покупаете ли вы акции регулярно (например, после ЗП)? Какая цель заставляет вас инвестировать?

Делитесь вашими историями в комментариях. 😇

— Работников центрального аппарата РЖД обязали брать 2 выходных ежемесячно за свой счет, чтобы избежать массовых сокращений. Компания столкнулась с обвальным падением перевозок грузов. По итогам полугодия 2025 года чистая прибыль РЖД упала на 95%, до ₽2,7 млрд. — видимо, РЖД будет поднимать цены.

— ВТБ с 5 августа снизил ставки по рыночной ипотеке на 2 п.п., до 23,9% годовых. — и все же это очень много.

— В первой половине 2025 года в РФ было выявлено в 1,4 раза больше компаний с признаками финансовых пирамид, чем за тот же период 2024 года — 2328. Число выявленных мошеннических проектов выросло на 20%, до 4000. — экономика в кризисе, а мошенников только больше становится. Странно.

— Розничные инвесторы вложили в облигации в июле в 3 раза больше средств, чем годом ранее — ₽206,8 млрд. — правильный выбор.

— Трамп подписал указ о введении дополнительных пошлин на импорт товаров из Индии в США в размере 25%. Он уточнил, что благодаря перепродаже нефти из РФ Индия получает огромную прибыль и ее не волнует количество погибших на Украине. Такие же пошлины могут быть наложены на другие страны, закупающие углеводороды из РФ. — а планировали вроде как в 4 раза больше пошлины.

— Трамп сообщил, что его спецпредставитель Уиткофф провел «очень продуктивную» встречу с президентом РФ, на которой был достигнут «большой прогресс». — из-за противоречивого потока новостей я так и не понял, что это за прогресс.

— Экономика РФ может уйти в рецессию в 2026 году даже при смягчении ДКП, — ЦМАКП. — думаю, раньше.

— Мировой автопром понес убытки в размере $12 млрд из-за тарифных войн Трампа, — WSJ. Помимо повышения пошлин, автопроизводители в ближайшие годы столкнутся с масштабной перенастройкой производств. — видимо, проблемы у автопрома надолго.

— Действия США по 10-дневному ультиматуму РФ зависят от президента РФ, заявил Трамп. Срок ультиматума истек 8 августа. — и о санкциях ничего. Похоже, он забыл.

— Дефицит федерального бюджета за июль прирос на ₽1,2 трлн. За 7 месяцев он составил ₽4,9 трлн, превысив план на год в ₽3,8 трлн. — думаю, дефицит продолжит расти, возможно, к ₽7 трлн.

— РФ предлагает нефть марки Urals индийским покупателям со скидкой в $5 от цены марки Brent, — Bloomberg. — немного, но если введут санкции, дисконт станет заметно больше.

— Инвесторы перекладываются из акций в США в фонды денежного рынка, опасаясь, что тарифы Трампа ударят по экономике, — Bank of America. За неделю из акций выведено почти $28 млрд, а приток в денежные фонды — $107 млрд. — правильно, теперь-то тарифы уже введены.

— Вашингтон и Москва стремятся достичь соглашения об остановке боевых действий на Украине, — Bloomberg. Президент РФ требует, чтобы Украина уступила весь восточный Донбасс, а также Крым, а взамен РФ остановит наступление в Херсонской и Запорожской областях. — посмотрим.

— Спрос на валюту у граждан РФ в июле подскочил на 53%, до ₽119,5 млрд, что превышает среднемесячный уровень 2025 года. — валюта оживает.

— Трамп заявил, что встретится с президентом РФ 15 августа «в великолепном штате Аляска». Это подтвердил помощник президента РФ. — теперь до этой даты глобально развернуться рынку вниз будет проблематично.

— Украина и страны ЕС на переговорах в Великобритании представили США черновик своего плана по урегулированию конфликта, — WSJ. — у всех свой план.

Кстати, чтобы всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов и не пропустить новые выпуски, присоединяйтесь к моему телеграм-каналу, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями.

Полагаю, собрал для вас самые важные новости за неделю. Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!

Раз в месяц смотрю актуальные процентные ставки по вкладам. По сравнению с июлем все банки еще снизили процентные ставки по вкладам еще на 1...3%. На год максимальная ставка уже 15,6%. На короткий срок до полугода еще остались интересные варианты. Рассматриваю от 2 месяцев до 1 года.

1. ДОМ РФ
вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 16,5% (на 3 месяца), 15,1% (на 6 месяцев), 13,4% (на 1 год); от 1 млн.₽ 16,7% (на 3 месяца), 15,3% (на 6 месяцев), 13,6% (на 1 год).

2. Сбербанк
вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 15,5% (на 3 месяца), 16% (на 4 месяца), 13,5% (на 5 и 6 месяцев), 12% (на 1 год). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца.

3. ВТБ
ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (с надбавкой "новый вкладчик" при отсутствии у клиента в течение 180 дней или с надбавкой "новые деньги" при отсутствии у клиента в течение 90 дней действующих договоров вкладов и/или накопительных счетов) 15,5% (на 3 месяца), 14,5% (на 6 месяцев), 13,4% (на 1 год) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока.

4. МКБ
вклад "Безусловный" 16% (на 95 дней), 16% (на 185 дней), 15,4% (на 370 дней). Проценты выплачиваются в конце срока.

5. Газпромбанк
вклад "Новые деньги" от 15 тыс.р (при открытии онлайн) 16,3% (на 91 день), 16,2% (на 120 дней), 15,2% (на 181 день), 14,5% (на 367 дней) Выплата процентов - в конце срока. Новые деньги – это средства, превышающие совокупный остаток средств клиента на дату открытия вклада, относительно совокупного остатка за 30 дней до даты открытия вклада.

6. ТКБ
вклад "Новые деньги" от 50 тыс.₽ 17,5% (на 2 месяца), 16,5% (на 6 месяцев), 15,5% (на 1 год). Проценты выплачиваются в конце срока.

7. Альфа-банк
Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 16,1% (на 92 дня), 16% (на 123 дня), 15,5% (на 184 дня), 14,2% (на 276 дней), 13% (на 1 год). Проценты указаны с учётом капитализации для средств, которые не размещены на счетах последние 90 дней.

8. Банк Санкт-Петербург
вклад "Белые ночи" 15,5% при открытии в отделении или 16% онлайн (на 3 месяца); 15% в отделении или 15,5% онлайн (на 6 месяцев), 14% в отделении или 14,5% онлайн (1 год). Выплата процентов в конце срока.
вклад "Выгодный старт" 18% на 3 месяца для новых клиентов.

9. ПСБ
вклад "Сильная ставка" от 100 тыс.₽ 16,3% (на 91 день), 16,5% (на 181 день), 15,6% (на 367 дней). Проценты указаны для новых денег, выплачиваются в конце срока.

10. Т-банк
вклад 16,2% (на 2 месяца), 15,5% (на 3 месяца); 14,5% (на 6 месяцев), 13% (на 1 год). Проценты начисляются ежемесячно. Процентные ставки указаны без учета капитализации.

С суммы процентов свыше 210 тыс.₽ (если ключевую ставку в этом году не поднимут больше 21%), полученных с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься подоходный налог.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 26 августа

• Дата размещения: 29 августа

📍 Финансовые результаты МСФО за первый квартал 2025 года:

• Чистая прибыль — 797,9 млн рублей, что на 58,1% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

• Выручка сократилась на 17,4% и составила 4,9 млрд рублей.

• Выручка от реализации жилой и нежилой недвижимости — 3,84 млрд рублей (снижение на 35,6% к первому кварталу 2024 года).

• Выручка от продажи прав реализации строительных проектов — 1,05 млрд рублей (в первом квартале прошлого года таких доходов не было).

• Себестоимость в отчётный период составила 2,39 млрд рублей (снижение на 37,2%).

• Валовая прибыль — 2,52 млрд рублей (рост на 17,9%).

• Чистые финансовые расходы — 749,7 млн рублей (снижение на 25,2%).

• Прибыль до налогообложения — 1,15 млрд рублей (рост на 31,4%).

• Средняя цена за квадратный метр увеличилась на 25,57% по сравнению с первым кварталом 2024 года и составила 146,88 тыс. рублей.

• Собственный капитал Группы с начала года вырос на 9,8%

• Чистый долг / LTM EBITDA составило ~3,6

• Чистый долг / Собственный капитал составило ~3,0

Краткосрочные займы были частично замещены долгосрочными для обеспечения возможности реализации построенного жилья в плановом режиме по оптимальным рыночным ценам.

Стратегическим приоритетом Группы остается выход в новые регионы России:

• Проектирование объекта во Владивостоке.

• Ведутся подготовительные работы к проектированию и строительству в Ставропольском крае и Ленинградской области.

В настоящее время в обращении находятся 10 выпусков биржевых облигаций:

• АПРИ БО-002Р-09 $RU000A10AZY5 Доходность к оферте: 29,59%. Купон: 32,00%. Текущая купонная доходность: 30,72% на 4 года 5 месяцев, ежемесячно. Оферта 16.03.2026

• АПРИ БО-002Р-10 $RU000A10BM56 Доходность к оферте: 31,33%. Купон: 30,50%. Текущая купонная доходность: 28,82% на 4 года 8 месяцев, ежемесячно. Оферта 28.08.2026

📍 Похожие выпуски облигаций по параметрам и уровню риска:

• Брусника 002Р-04 $RU000A10C8F3 (23,52%) А- на 3 года

• Делимобиль 001Р-06 $RU000A10BY52 (18,51%) А на 2 года 11 месяцев

• ВУШ 001P-04 $RU000A10BS76 (18,42%) А- на 2 года 7 месяцев

• Сегежа Групп003P-06R $RU000A10CB66 (24,59%) ВВ+ на 2 года 5 месяцев

• Селигдар 001Р-04 $RU000A10C5L7 (19,35%) А+ на 2 года 4 месяцев

• Аэрофьюэлз 002Р-05 $RU000A10C2E9 (20,61%) А на 2 года

• АйДи Коллект 07 $RU000A108L65 (21,26%) ВВВ- на 1 год 8 месяцев

• РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 (22,97%) ВВВ+ на 1 год 8 месяцев

• Спектр БО-02 $RU000A10BQ03 (27,09%) ВВ на 1 год 8 месяцев

• Полипласт П02-БО-05 $RU000A10BPN7 (20,35%) А- на 1 год 8 месяцев

Что по итогу: Новый выпуск может быть интересен не сильно ниже 28% по доходности (куп. 24,95%), что даст адекватную премию ко вторичному рынку. Если риск-профиль позволяет торговать подобными бумагами, то можно рассмотреть для спекулятивной покупки - в расчёте на быструю прибыль.

Наш телеграм канал

✅️ На еженедельной основе делаю обзор своих публичных стратегий, так что подписывайся на канал, чтобы ничего не пропустить. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Соответственно эксперт называет приоритетные акции нефтегазовых компаний:

Northern Oil and Gas Inc. (NOG)

Эта компания покупает миноритарные позиции в нефтегазовых месторождениях, которые эксплуатируются другими компаниями. Иначе говоря, ей не нужно брать на себя риск и расходы, связанные с владением буровыми установками или другим оборудованием для разведки и добычи, а также с оплатой труда персонала для их эксплуатации.

Сегодня компании принадлежит около 300 000 акров в четырех бассейнах, включая ключевой Пермский бассейн. Расположенный в основном в Техасе, с небольшими площадями в Нью-Мексико, Пермский бассейн является самым высокопродуктивным нефтяным участком в США.

«Отдать предпочтение Northern Oil and Gas можно из-за ее высокой чистой маржи и совокупных годовых темпов роста. А к недостаткам можно отнести относительно высокое соотношение долга к собственному капиталу», - говорит Mind Money.

Корпорация CNX Resources (CNX)

Компания специализируется на добыче природного газа в сланцевых районах Марселлус и Ютика в Аппалачском регионе Западной Вирджинии, Пенсильвании и Огайо. Компания также осуществляет операции по улавливанию шахтного метана и метана угольных пластов в Вирджинии, Пенсильвании и Западной Вирджинии.

Уже никто не спорит, что природный газ станет основным промежуточным топливом, поскольку мир движется к возобновляемым источникам энергии и в конечном итоге отказывается от угольных электростанций. И, несмотря на то, что природный газ по-прежнему вносит основной вклад в выбросы парниковых газов на планете, он горит чище, чем уголь. Он также обеспечивает стабильную базовую нагрузку, когда не светит солнце или дует ветер.

«Этот производитель выглядит особенно перспективным, учитывая его самый высокий рост выручки. Плюс, вызывает уважение высокая чистая маржа компании», - отмечает предствитель Mind Money

Для диверсифицированного нефтегазового портфеля Исаев предлагает сочетать стабильность Northern Oil and Gas с ростом CNX, наряду с Antero Resources Corp. (AR) для роста выручки и Range Resources Corp. (RRC) для высокой чистой маржи и здорового денежного потока.

Корпорация APA (APA)

Инвесторам надоело, что фирмы больше сосредотачиваются на бурении и добыче, даже если это происходило с убывающей доходностью в условиях низких цен на нефть, чем на выплатах дивов. Но APA всегда уважала интересы держателей своих бумаг. Дочерние компании фирмы, в том числе Apache Corp., работают в США, Египте и Великобритании, а также ведут геологоразведочные работы на шельфе Суринама.

ConocoPhillips (COP)

Геологоразведочная и производственная компания. В дополнение к поиску нефти и газа и их добыче, компания также перевозит и продает сырую нефть, природный газ и сжиженный природный газ.

Как и APA Corp., ConocoPhillips относится к транснациональным игрокам, но ее влияние гораздо шире и охватывает Аляску, Канаду, Азиатско-Тихоокеанский регион, Европу, Ближний Восток и Африку, а также 48 штатов США.

Компания недавно купила Marathon Oil и заявляет, что находится на пути к получению более $1 млрд в виде текущей дополнительной стоимости от объединенных компаний, а также $1 млрд в виде единовременных выплат.

Diamondback Energy Inc. (FANG)

Компания специализируется на приобретении, разработке, разведке и эксплуатации нетрадиционных наземных запасов нефти и природного газа в западной части Техасского бассейна Пермского бассейна.

В недавнем письме акционерам компания заявила, что, по ее мнению, риск массового избытка предложения нефти и шока спроса на нефть рассеялся, что предполагает увеличение мирового предложения нефти во второй половине года.

Occidental Petroleum Corp. (OXY)

Известный инвестор Уоррен Баффет накопил значительные активы этой компании. Это может дать обычным инвесторам определенную уверенность.

Помимо бурения нефтяных скважин, компания также разрабатывает и производит химическую продукцию.

BP PLC (BP)

Это одна из крупнейших нефтегазовых компаний в мире. Она вертикально интегрирована, что означает, что она занимается разведкой и добычей нефти и газа, переработкой сырья в нефтепродукты, а также распределением и продажей этих продуктов. Такой размер, структура бизнеса и географическая диверсификация придают компании стабильность, но это также означает, что BP вряд ли будет расти быстро.

Mind Money: Вы родились не в то время, чтобы бедствовать!

На новостях встречи Путина и Трампа, инвесторы начали скупать акции. И выбор интересный и не однозначный.

Что больше всего стали брать?

Газпром взлетел, юнипро, Новатэк, НЛМК, и другие но не значительно. Выбор не совсем понятен, чтобы Газпром и юнипро получили выгоду, нужно еще одобрение ЕС, а он очень агрессивно настроен и даже хочет сорвать переговоры. А вот Новатэк реально может выиграть, если Сша с Арктика снимут санкции, ведь ЕС с удовольствием берет спг из России, акции уже разогнали.

Итог:
До переговоров будут резвиться спекулянты, это опасно для инвесторов, неизвестно, чем закончатся переговоры. Чуть что, лететь будет все обратно, и большинство потеряет деньги. Я не был бы так оптимистично настроен, ситуация не простая

https://t.me/EvgeniyFokin телеграмм с моими сделками, мыслями

Буду следить и подкупать нужные акции, без фанатизма, не спеша, эйфория думаю охладится, как было много раз уже, из за Дони.