Интересные слайды от Эталона:
🔹доля ипотечных сделок продолжает снижаться. ¼ это ниже уровня до начала льготных программ (ранее 2020 года)
🔹первоначальный взнос очень высок. Откуда у покупателей кэш?
🔹все застройщики манипулируют «точкой входа», показывая, что рост доходов выше роста цен. Не верим 👻
---
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!
Каждую неделю покупаю активы на российском фондовом рынке несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью.
Чтобы не потеряться, вот мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.
Вот уже на протяжении почти четырех лет, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и последовательным в своих действиях.
Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.
Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть - это 💰 дивидендные акции РФ, которые со временем превращаются в “старые” деньги, когда на вложенный некогда рубль, отдача с каждым годом все больше.
Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.
На сегодняшний день соотношение классов активов выглядит вот так (в идеале):
● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%
а вот так фактически:
● Акции: 94,3%
● Облигации: 2,9%
● Золото: 1,75%
В акциях доли по компаниям от 5 до 15%. 15%, считаю максимальным весом компании в портфеле.
Облигации занимают 10% от общего портфеля, внутри облигаций не более 5% на одного эмитента, если это не ОФЗ, государственные бумаги могут выходить за этот предел, так как надежнее эмитента быть просто не может.
Золоту отведено 5%, как защитному активу.
Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.
🔷 Акции
Инвестирую по июньскому плану покупок, добавляя в свой портфель облигации для постоянного денежного потока
● НоваБев Групп BELU: 6 шт.
● Газпром нефть SIBN: 5 шт.
● Мать и Дитя MDMG: 3 шт.
● Новатэк NVTK: 1 шт.
● Русагро RAGR: 9 шт.
Продолжаю реинвестировать июньские дивиденды. Особенно хорошо идут Газпром нефть и НоваБев, у первых нефть дешевая и никто не видит перспектив, у второй нет хайпа, как например, у некоторых ИТ-компаний, хотя сама по себе компания отличная. Белуга с марта упала с 588 ₽ до 430 ₽.
🔷 Облигации
● Евротранс1 RU000A105PP9 : 3 шт.
● Пионер 1Р6 RU000A104735: 4 шт.
● Сэтл Групп 2Р1 RU000A1053A9: 2 шт.
● Уральская Сталь 1Р1 RU000A105Q63: 2 шт.
● Черкизово 1Р5 RU000A105C28: 2 шт.
● ОФЗ 26243 SU26243RMFS4: 2 шт.
Постепенно увеличиваю свой зоопарк облигаций. Вдобавок к среднесрочным облигациям с постоянным купоном, добавляю короткие с высокой доходностью.
🔷 Золото
● БКС Золото BCSG: 50 шт.
● ВИМ Золото GOLD: 241 шт.
Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.
На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽.
За год вложил в фондовый рынок 184 000 ₽.
Цель на 2025 год: 350 000 ₽.
Продолжаю покупать только хорошие качественные активы, больше зарабатывать, больше откладывать для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.
❗️Моя главная задача – получение денежного потока через дивиденды и купоны.
✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок.
В июле очень много компаний закрывают реестры акционеров, которым достанутся дивиденды. Даже отбирая самые сливки, всё не помещается в один пост, и даже в два, а то и в три... Поэтому получаются такие красивые сборные матрешки:
Впереди очередная десятка качественных эмитентов, которые платят дивиденды, но с разным размером дивидендной доходности. В этот раз еще более сознательно выбирал с еще более высокой доходностью.
1. Московская биржа (за 2024 год)
Размер дивиденда - 26,11 рублей
Дивидендная доходность - 13,0%
Дата закрытия реестра - 10.07.2025г.
2. ВТБ (за 2024 год)
Размер дивиденда - 25,58 рублей
Дивидендная доходность - 24,4%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
3. Башинформсвязь-п (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,974 рубля
Дивидендная доходность - 9,9%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
4. МТС Банк (за 2024 год)
Размер дивиденда - 89,31 рублей
Дивидендная доходность - 7,2%
Дата закрытия реестра - 11.07.2025г.
5. Башнефть (за 2024 год)
Размер дивиденда - 147,31 рублей
Дивидендная доходность - 8,0% / 12,6%
Дата закрытия реестра - 14.07.2025г.
6. НМТП (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,957 рубля
Дивидендная доходность - 10,3%
Дата закрытия реестра - 14.07.2025г.
7. Ренессанс Страхование (за 4 кв 2024 года)
Размер дивиденда - 6,4 рублей
Дивидендная доходность - 5,2%
Дата закрытия реестра - 15.07.2025г.
8. Сургутнефтегаз (за 2024 год)
Размер дивиденда - 0,9 / 8,5 рублей
Дивидендная доходность - 4,0% / 15,7%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
9. Транснефть-п (за 2024 год)
Размер дивиденда - 198,25 рублей
Дивидендная доходность - 14,1%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
10. Евротранс (за 4 кв 2024 года и 1 кв 2025 года)
Суммарный дивиденд - 17,19 рублей
Дивидендная доходность - 13,1%
Дата закрытия реестра - 17.07.2025г.
⭐Чем ближе к середине июля, тем жирнее дивиденды. В этой части я слежу сразу за тремя эмитентами: Московской биржей и Сургутнефтегазом (эти акции входят в топ-5 бумаг моих публичных портфелей), а также Транснефтью, удельный вес которой достиг 3,7% вместе с ростом цены перед дивидендной отсечкой.
Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.
Прошедший месяц запомнился волатильным коридором биткоина от 90 до 110, будто крипта не понимает, куда ей идти. Я продолжаю методично собирать свой криптопортфель для будущего крипточила на пенсии. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Криптоостров всё ближе;) Смотрим, что произошло за июнь.
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 17 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
🗺Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.
Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.
* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.
💼 Было на 1 июня:
Эквивалент в BTC: 0,02270003
Эквивалент в RUB: 181 600 ₽
Эквивалент в USD: 2 347 $
Пополнил на 4 200 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000.
🗞 Читал криптоэкспертов, они теперь трейдят. Говорят, что теперь биткоин будет от 100 до 110, так что надо покупать по 110 и продавать по 100. Ну или наоборот, я запутался.
Биткоин продемонстрировал быстрое восстановление после резкого падения на фоне конфликта между Израилем и Ираном. А как только они друг друга победили, всё снова стало хорошо. Естественно, я купить биткоин по 90 не успел.
Хакеры украли $2 млрд из криптосервисов в 2025 году. Это рекорд. Будьте осторожнее. А Московская биржа объявила о скором запуске нового производного инструмента — фьючерса на индекс биткоина. Можно будет даже в казино не ходить, удобно.
💼 Стало на 1 июня:
Эквивалент в BTC: 0,02262948
Эквивалент в RUB: 181 600 + 4 200 (пополнение) + 4 800 (рост) = 190 600 ₽
Эквивалент в USD: 2 347 + 50 (пополнение) + 40 (рост) = 2 437 $
💼 Итого (за всё время):
Эквивалент в BTC: 0,02262948
Эквивалент в RUB: 124 800 → 190 600 ₽ (+65 800 ₽ или +52,72%)
Эквивалент в USD: 1 391 → 2 437 $ (+1 046 $ или +75,19%)
Итак, в июне портфель вырос, но я продолжаю держать 70% в USDT. Не знаю, будет ли возможность купить дешевле, но надеюсь, что да. Если вдруг нет, то криптоостров будет от меня дальше. Ну ничего, мой психиатр вообще говорит, что его не существует.
Июнь прошёл без покупок, проверим, получится ли купить биткоин в июле. Продолжаю маленькими криптошагами идти вперёд. 🏝 Криптоостров всё ближе и ближе. Всем крипточила!
👍 Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. Ну и чуть-чуть про крипту.
М2 в 🇺🇸США выросла на 4,5% в годовом исчислении в мае, и это 19-й ежемесячный рост подряд. Прошлый максимум был достигнут в марте 2022 года.
Текущий рост М2 в США, вероятно, связан кредитованием коммерческими банками – печатный станок все еще на паузе. Но в случае принятия Big Bill Трампа дефицит бюджета США вырастет до $3,4 трлн в 2025–2034 гг
Следовательно, придется наращивать госдолг и давить на ФРС для снижения ставки. В таком случае можно ожидать продолжения роста денежной массы и сохранения восходящего тренда в акциях (деньги обесцениваются по мере увеличения их количества).
Причиной отмены такого сценария может стать рецессия в США уже этой осенью. Тогда все будет зависеть от скорости и степени реакции ФРС, с чем могут быть проблемы из-за Джерома Пауэлла (не факт, что будет как в 2020 году)
Канал Осьминог Пауль
🏛 ВТБ в апреле буквально всколыхнул российский фондовый рынок неожиданным предложением рекордных дивидендов за предыдущий год. И сейчас это, пожалуй, одна из самых популярных тем для разговоров в инвестиционных кругах. Предлагаю порассуждать вместе с вами, сможет ли ВТБ поддерживать стабильность выплат в дальнейшем? Ну а чтобы лучше разобраться, давайте заодно рассмотрим ещё и свежий отчет банка по МСФО за 5 мес. 2025 года. Кстати, еще больше информации на моём телеграмм-канале, обязательно подписывайтесь, а я продолжу...
📉 Чистые процентные доходы ощутимо сократились сразу на -54,9% (г/г) до 110,1 млрд руб. Весьма чувствительная просадка, особенно если сравнить с показателями главного конкурента - Сбера, где ситуация выглядит гораздо более обнадеживающей.
Очевидно, что ВТБ не удалось перестроить свою бизнес-модель таким образом, чтобы сгладить динамику процентных доходов в периоды ужесточения монетарной политики. Результат, как говорится, налицо.
💼 Кредитный портфель демонстрирует символический прирост. При этом по физлицам наблюдается ожидаемая просадка, чуть лучше динамика в корпоративном сегменте. Несмотря на начавшееся снижение ключевой ставки, регулятор продолжает поддерживать жёсткий контроль над банковской системой, что вынуждает банки тщательно отбирать заемщиков.
❓Возникает закономерный вопрос: хватит ли качественных заемщиков на всех игроков рынка?
По данным Bloomberg, ситуация может ухудшиться в следующем году. Объём проблемных долгов в банковской системе оценивается в триллионы рублей, что усиливает сомнения в перспективах ВТБ, особенно учитывая хронически низкий уровень достаточности капитала эмитента.
📈 Но вернёмся к фин. отчётности ВТБ. Чистые комиссионные доходы с января по май увеличились на +34% (г/г) до 119,8 млрд руб. на фоне роста транзакционной активности клиентов, а также увеличения доходов от трансграничных платежей.
ВТБ часто называют главным бенефициаром возможного снятия санкций, ведь исторически банк занимает сильные позиции в сфере обслуживания трансграничных платежей. Однако время идет, а ситуация остается на месте. И отсутствие каких-либо серьёзных подвижек в вопросе снятия санкций заставляет задуматься о реальности таких ожиданий. Есть ощущение, что ждать придётся очень долго.
📈 Что касается чистой прибыли, то она сохранилась на прошлогоднем уровне и составила 233,6 млрд руб. Но за этими цифрами кроется важный нюанс: майская прибыль удвоилась, правда, произошло это не благодаря активной работе самого банка, а из-за признания старых налоговых убытков. Поэтому фактически считаем это разовым фактором.
💰 Одна из громких новостей вчерашнего дня - это состоявшееся ГОСА ВТБ, в рамках которого акционеры банка благополучно утвердили дивидендные выплаты по итогам 2024 года в размере 25,58 руб. на акцию с ДД=24,6%. Дивидендная отсечка намечена на 10 июля (с учётом режима торгов Т+1).
🤔 Безусловно, это приятная весточка, однако эйфория от рекордных дивидендов невольно сменяется вопросом: что же будет дальше?
Достаточность капитала эмитента по нормативу Н1.0 на 1 июня 2025 года составила 9,3%, при регуляторном минимуме 8,75%. За счет разовых факторов менеджмент планирует улучшить метрики, но долго ли продержится такая конструкция? Вопрос открытый.
Тут самое время обратиться к ГОСА в Сбере, которое состоялось в понедельник, и в рамках которого председатель правления Герман Греф подтвердил мысль Bloomberg, отметив сложности, которые ожидают отечественный финансовый сектор в ближайшем будущем. В то время как топ-менеджеры ВТБ продолжают убеждать наивных инвесторов, что дела у банка великолепны: рекордная прибыль, хорошие дивиденды и прочее. Лично мне ближе позиция Грефа, чем агрессивные заверения команды ВТБ.
👉 В общем, пока я не вижу веских оснований рассматривать акции ВТБ как надёжный инвестиционный актив. Если выбирать из двух госбанков, то я отдаю предпочтение Сберу за его более стабильные результаты. Как говорится: лучше здоровая синица в руках, чем ненадёжный журавль в небе.
Рекомендую почитать наши другие интересные посты по банкам:
Сбер: рекордным дивидендам быть!
Совкомбанк — тёмная лошадка грядущего смягчения ключевой ставки
Как Банк Санкт-Петербург использует силу «бесплатных денег»?
МТС Банк: инвестиционный потенциал скоро раскроется?
❤️ Ставьте лайк под этим постом, если вы дочитали его до конца и для вас он оказался действительно полезным и интересным.
👉 Подписывайтесь на мой телеграмм-канал и будьте на шаг впереди рынка! У себя я публикую уникальный авторский контент, которого зачастую больше нигде нет!
