Лига Инвесторов

⚡️Подходит к концу текущий 2024 год, часть компаний из моего портфеля находится в красной зоне, причем некоторые уже давно (с начала известных событий).

💼В этой связи я решил привести небольшую ребалансировку портфеля и избавиться от ряда компаний, которые могут ещё длительное время не генерировать прибыль и висеть "мертвым капиталом", скатываясь все ниже и ниже. Тем более доля продаваемых мною компаний незначительная.

✅Думаю, что лучше будет переложить вырученные деньги в активы, которые будут приносить доход.

Есть такое понятие как "непринятие потерь", т.е. когда люди предпочитают избегать потери, а не получать прибыль. Ведь если убыток не зафиксирован, то его якобы и нет, считают они. Но в данной ситуации можно сидеть долго в бесперспективных активах.

💰Итак, мною проданы:

🔹170000 акций Россетей (-70% падение со своих максимумов; огромные капитальные затраты (2023г. - 530 млрд руб, в 2024г. превысят 600 млрд руб., в 2025-2029гг. более 3,5 трлн руб), в связи с этим отсутствие и дальнейшая неопределенность с дивидендами). Фиксирую убыток.

🔹10 акций ПИКа и 4 акции ЛСР (-64%  и -13% соответственно падение со своих максимумов; занимают небольшую долю в моем портфеле; в условиях высокой ключевой ставки и прекращения льготных ипотечных програм застройщики выглядят неинтересно). По ЛСР фиксирую прибыль, по ПИКу небольшой убыток.

🔹13000 акций ОГК-2 (-57% падение со своих максимумов; окончание срока действия договоров о предоставление мощности в конце 2024г. и возможные убытки с 2025г.; допэмиссия акций). Фиксирую убыток.

🔹2300 акций Сегежи (-85% падение со своих максимумов; введённые санкции; допэмиссия акций; огромный долг; отсутствие прибыли). Фиксирую убыток.

🔹18000 акций РусГидро (-40% падение со своих максимумов; рост операционных расходов; предстоящие крупные капитальные затраты; высокая долговая нагрузка). Фиксирую убыток.

🔹4800 акций Русала (-60% падение со своих максимумов; лишился доступа к своим заводам в Австралии и Ирландии; планы по сокращению производства; снижение спроса на алюминий; большой долг и капитальные затраты). Фиксирую убыток.

🔹12 акций ВК (-80% падение со своих максимумов; уход зарубежных конкурентов не сильно помог компании; рост долгов и отсутствие прибыли; возможная допэмиссия акций). Фиксирую убыток.

🔹800 акций МКБ (-5% падение со своих максимумов, но причина продажи: небольшое количество приобретённых акций, не платит дивиденды, на рынке есть более интересные истории). Фиксирую прибыль.

🔹900 акций Сургутнефтегаза обычки (-47% падение со своих максимумов; по сравнению с привилегированными акциями дивидендная доходность относительно них совсем скромная, поэтому решил высвободить деньги и переложить их в префы). Фиксирую прибыль.

📌Итого продано на 84 000 руб. Практически половину денег я направил на приобретение акций (на счете в ВТБ), а оставшиеся на покупку облигаций (на счете в Т-инвестициях).

Еще больше информации в моем телеграм канале, там же публикую все свои сделки: https://t.me/+CltfllCmAL44Y2Ji

Заканчивается ноябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок пикирует вниз, всё сыпется не слабее, чем снег с небес. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только купоны.

Про покупки первой половины ноября можно почитать тут. Ну а во второй половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — плохое не берём, потому что плохое опасно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужно ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

• Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

• Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Газпромбанк попал под санкции, так что прикрыли очередную лавочку вывода денег за рубеж. Про геополитику уже написали геополитические эксперты на каждом утюге. А рынок и доллар поехали друг от друга подальше.

Что купил в первой половине ноября?

• ОФЗ 26243 — 20 облигаций

• Новотранс 1Р5 — 13 облигаций

• Евротранс 1Р5 — 10 облигаций (на размещении)

• Симпл 1Р1 — 15 облигаций (на размещении)

• Русгидро 2Р1 — 10 облигаций (на размещении)

• Селиград GOLD-03 — 1 золотая облигация

• Роснефть — 10 акций

• Совкомбанк — 500 акций

• Лукойл — 1 акция

• Сбербанк — 40 акций

• НЛМК — 130 акций

• Ростелеком — 250 акций

• Яндекс — 5 акций

• Татнефть-п — 30 акций

Что купил во второй половине ноября?

• ОФЗ 26243 — 30 облигаций

• Симпл 1Р1 — 15 облигаций (на размещении)

• Томск — 10 облигаций (на размещении)

• Сбербанк — 80 акций

• Алроса — 300 акций

• Новатэк — 35 акций

• В заявках: облигации Селектел 1Р5 (15 штук), ПСБ Лизинг (10 штук), Рольф 1Р5 (5 штук)

Размещения ещё не все состоялись, так что пока жду. Очень порадовали ценами Сбер и Новатэк, да и Алроса тоже. Другие тоже радуют, но на всё никаких бюджетов не хватит.

Убрать перископ! Погружаемся!

IMOEX погружается на 2 400, RTS стремится к 700 (а такого не было уже миллиард лет), RGBI закрепился между 95 и 100. ЦБ планирует поднять ключевую ставку до 23%, а то и до 25%. Между прочим, это всего лишь вдвое ниже, чем в Турции!

Рубль тоже падает, это хорошо для экспортёров и тех, у кого много валюты. Доллар начал свой путь на 200, а рано или поздно и на 300.

Эксперты гадают, были уже маржин колы или нет. Это уж точно не моя головная боль, в кредит не инвестирую и не собираюсь.

5 миллионов и великая хватамба

Мой портфель преодолел отметку в 5 млн, что радует, но нужно больше. Пока у одних паника от обвала, другие поддаются безумию от низких цен и хватают всё подряд. Вслед за 11.11 пришла чёрная пятница, за ней будет чёрный киберпонедельник, потом рождественские скидки, потом новогодние скидки, потом посленовогодние и так далее. Великая хватамба на Мосбирже продолжается!

В планах на декабрь: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

А вы что покупали в ноябре?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

📋 В списке все флоатеры с квартальным пересчетом купона (даты пересчета – уже с учетом t-минуса для каждой)

• Если ставку в декабре повысят – с бумагами из верхней части повышения купона придется ждать еще 2-3 месяца, причем это будет уже после следующего, февральского заседания.

• Бумаги из середины, особенно те, которые зеленым выделены – наоборот отреагируют максимально быстро

В случае снижения ставки – резко станет интересной именно верхняя часть списка, но на такое я бы пока не ставил…🤷‍♀️

✅Мой телеграм, где много интересного: https://t.me/mozginvest
(пишу про облигации и акции РФ, ЦФА)