Лига Инвесторов

• Подсчёт результатов по акциям происходит с учётом текущей биржевой цены.

• Акции подбираются таким образом, что получается заработать не только на дивидендах, но и на росте цены самой акции.

• Каждый год я вношу новые данные за прошедший год и таблицы полностью переделываются.

• В своём ТГ-канале я публикую информацию, когда лучше начинать покупку дивидендных акций. Естественно лучшие моменты случаются во время сильных падений рынка.

Результаты

Я думаю, лучшим способом показать работоспособность моей таблицы будут результаты моих сделок в сравнении с индексом с учётом дивидендов (MCFTR). Да, сейчас не лучшее время хвастаться инвестициями из-за падения рынка. Но что есть — то есть.

Я начал торговать по этой таблице начиная с конца 2021 года. Давайте просто посмотрим на первые 10 сделок.

Из 10 сделок в 8 случаях мы заработали больше индекса. А средний результат каждой сделки +37% в сравнении с -10% по индексу. Вы можете сказать, что это всё только за счёт огромных результатов по префам Сургутнефтегаза. Но в том и соль таблицы. Она показывает самые лучшие акции для покупки.

Также я специально создал стратегию автоследования в Финам по дивидендной стратегии, использующей эту таблицу, чтобы каждый мог посмотреть на неё и убедиться, что я не подтасовываю результаты. По ссылке вы всегда сможете посмотреть актуальные результаты.

Хоть стратегия создана не так давно, но уже видно, что мы обгоняем индекс.

С 25 апреля 2024 года по 30 ноября 2024 года индекс потерял 21%, а моя стратегия имеет убыток всего лишь 1%.

Посмотрим на самые крупные позиции в моём портфеле.

Сургутнефтегаз ап

Когда покупал: с декабря 2021 года по сентябрь 2022 года.

Средняя цена покупки: 37,66.

Фосагро

Когда покупал: с июня 2024 года по август 2024 года.

Средняя цена покупки: 5678.

МТС

Когда покупал: с июня 2024 года по ноябрь 2024 года.

Средняя цена покупки: 194,15.

Как видите, мы всегда покупаем акции по достаточно выгодным ценам, а не на пиках.

Как можно использовать эту таблицу

Таблицу можно сортировать по разным столбцам.

1. По средней дивидендной доходности.

2. По дивидендной доходности с учётом DSI (вероятность выплаты и повышения дивидендов).

3. По дивидендной доходности с учётом моего DSI (приоритет отдаётся акциям, по которым чаще повышаются дивиденды без учёта стабильности выплат).

4. По усреднённым данным из 3-х предыдущих значений.

Можно поставить фильтр, чтобы список содержал только акции входящие в индекс ММВБ.

Можно использовать различные стратегии для покупок акций.

• Вы можете пополнять портфель каждый месяц и выбирать какую акцию лучше взять.

• Вы можете ждать просадок и закупаться в это время.

В любом случае вы сможете выбрать более подходящую акцию.

Я лично в своём портфеле беру только ту акцию, которая находится на первой позиции, и только во время падений рынка. Она имеет самый большой потенциал заработка на росте + дивидендах в совокупности.

Как получить доступ

Каждые 10 продаж цена будет подниматься на 1000 рублей.

Текущая цена: 2300 рублей (осталось 10).

1. Оставьте комментарий с фразой «Хочу купить».

2. Я отправлю вам на почту реквизиты для оплаты.

3. Доступ к таблице будет открыт до конца 2025 года.

Я веду блог "На пути к 30 миллионам!" с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

3️⃣ Ну и наши любимые банковские депозиты, которые на фоне высокой ключевой ставки резко стали популярны у россиян, впервые в истории перевалили за 50+ трлн руб. (ого-го!), в то время как текущая капитализация российского рынка акций едва дотягивает до 50 трлн. Никогда прежде объём вкладов у россиян не превышал рыночную капитализацию фондового рынка!

А теперь сделайте паузу и подумайте: а что будет, если хотя бы несколько процентов из объёма депозитов будут перенаправлены на рынок акций? Хотя бы несколько процентов! А ведь однажды это обязательно произойдёт, и главный профит получат именно те решительные инвесторы, кто делал ставку на этот сценарий именно сейчас, в конце 2024 года, действуя на опережение.

👉 Оставив за скобки все геополитические и санкционные факторы, давайте резюмируем главную мысль: чтобы вернуться к нормальным среднестатистическим значениям, российским акциям нужно значительно подняться в цене. Как минимум, на +30% (если считать по ВВП) и более чем на +60% (если считать по M2).

Всё это даёт надежду на мощный потенциал восстановления почти для всех российских акций, и в этом смысле очень хочется верить, что эта переоценка случится уже в 2025 году, который по восточному календарю будет годом зелёной деревянной змеи. Правда, для этого ЦБ должен создать соответствующие условия: всё-таки угомонить инфляцию и развернуть, наконец, ключевую ставку вниз! Ну а что должны сделать политики всего мира, вы и без меня прекрасно знаете.

❤️ Поздравляю вас с началом зимы и пусть российский фондовый рынок уже в 2025 году сделает нас всех богаче!

© Инвестируй или проиграешь

Каждый инвестор задает себе такой вопрос: стоит ли покупать золото и если да - то в каком объёме. Ну я и решил написать небольшую статью на эту тему и коротко пробежаться по золотым облигам Селигдара. Поехали!

Золото традиционно считается защитным активом. Но от чего оно защищает? Большинство инвесторов ответят: от инфляции. На самом деле - нет. Многочисленные исследования пока не нашли однозначной связи между ценой на золото и инфляцией. Например, в 2021-2022 году цена на золото упала с почти 1900 долларов за унцию до 1780, в то время как потребительская инфляция в США выросла на 9%.

Конечно, на дистанции в десятилетия золото однозначно дорожает. Но вместе с золотом дорожает всё: от недвижимости до акций, потому что в любых инвестиционных инструментах отражается инфляция.

Другие скажут, что золото защищает от волатильности на рынках, т.е. когда акции падают, то золото растёт. В целом это верно, но не всегда. Нужно понимать, что причины падения акций и роста золота могут совпадать (и они совпадают в 70-80% случаев, поэтому акции движутся раскоррелированно), но не всегда.

Например, в 2008 году и акции, и золото упали на фоне кризиса (хотя логично было бы предположить, что золото рванёт вверх). Также было и в 2020 году.

Ну и впоследствии и акции, и золото восстанавливались синхронно.

Если бы вы вложились и в акции (S&P 500), и в золото в 2007 году, то сейчас получили бы примерно одинаковую доходность: 318% у акций и 320% у золота.

Но при этом на пути к этим доходностям были спады и падения у каждого вида активов. Например, с 2011 по 2019 год (почти 8 лет!) золото непрерывно падало, потеряв более 50% с пика стоимости, в то время как СиПи удвоился! Ну и где тут защитный актив?

На самом деле на цены на золото воздействует множество факторов, в т.ч. спрос со стороны центробанков (именно они накачали цену на драгметалл в последний год), спрос со стороны промышленности (когда мир в рецессии, то золото в промке сильно-то и не нужно), интерес инвесторов (когда акции прут наверх, то на облиги и золото мало кто смотрит).

И на акции воздействует множество факторов. Это вы и так и знаете.

Но что нужно, чтобы золото выполняло свою защитную функцию (т.е. защищало от волатильности в большинстве случаев)? Просто добавить в портфель?

Не годится. Смотрите, за последние 10 лет (с 2014 по 2024 год) 100 долларов, вложенных в SPY, дали бы прибыль в 331 доллар (среднегодовая доходность 12,09%), а в золото - всего 185 долларов (6,04%). Портфель, состоящий на 20% из золота и 80% SPY, стоил бы 302 доллара (11,11%), т.е. проще было бы вложиться в акции, не парясь о золоте.

Даже ежегодная ребалансировка не спасла бы инвестора - с ней он получил бы 11,01% ежегодной доходности, т.е. результат от перекладывания из акций в золото оказался бы хуже.

А вот с российскими акциями ситуация другая

За 10 лет 100 рублей, вложенных в IMOEX, дали бы 407,14% прибыли, а в золото - 365,99%. А вот выделение 10% золота в портфеле при условии ежегодной ребалансировки дало бы 421% прибыли!

Кстати, если бы мы золоту дали 20% в портфеле, то при условии ежегодного ребаланса доходность портфеля составила бы уже 430,5%!

Ребалансировка - очень важна. Без неё портфель с 20% золота дал бы всего 398% прибыли, а с 10% - 403%.

Таким образом, если вы инвестируете только в российский фондовый рынок (а с учётом текущих реалий, я думаю, таких здесь абсолютное большинство), то добавление золота в портфель в том или ином виде прямо необходимо - оно повышает в итоге доходность ваших инвестиций.

Но! Обратите особое внимание: при совершении ребалансировки! Без ребаланса золото потянет ваш портфель на дно.

В этом аспекте очень круто выглядят золотые облигации Селигдара. Во-первых, их стоимости привязана к цене золота, т.е. просто покупая облигации и потом ребалансируя их до нужного уровня, вы уже получите портфельный эффект и увеличите доходность своих инвестиций. Бонусом идёт купонный доход, которого у обычного золота (в виде фондов) нет, более того, у фондов ещё и комиссии присутствуют.

Ну а акции золотодобытчиков обладают специфическими рисками и в данный момент не дают добавочную стоимость в виде дивидендов.

Ставьте лайки, если было полезно, и напишите, держите ли золото в портфеле и в каком виде!

P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Ссылка на телеграм канал и сайт есть в шапке профиля.

Повторю их для Вашего удобства:

Моя телега здесь

Сайт здесь

Дзен здесь

⭐Индекс Московской биржи.

Индекс Мосбиржи по итогам недели показал боковик с изменением на 0,54 пункта ( в моменте падение составляло более 5%, мы пробивали сильную поддержку 2500 пунктов и уходили на 2432 пункта, но к концу недели выровнялись) и составил 2578 пунктов. Ждем 20 декабря где ЦБ примет решение о дальнейшем повышении ключевой ставки, а до тех пор рынок будет лихорадить. Удержим 2500 пунктов? Не знаю, на этой неделе мы его пробивали, но это оказалось ложный пробой.

💰Рекомендовали дивиденды на этой неделе: Магнит (560 р или 12,4%) и Займер (10,51 р или 7,6%).

Если вы интересуетесь акциями разобрал последние отчеты: Новатэк, Газпромнефть, Сбер, Интер РАО, Татнефть, Московская биржа, Лукойл, Мать и дитя, Роснефть, Русал, Транснефть, Whoosh, Аэрофлот, Алроса, Селигдар, Евротранс, ЕМС, Башнефть, ВсеИнструменты, Хэндерсон, Инарктика, Магнит, ММК, Северсталь, Лента, Яндекс, X5 Retail Group, Фосагро.

🔼Лучший рост недели:
МКБ (+7,3%)
Роснефть (+4,2%)
МТС (+3,7%)

🔻Отрицательный рост недели:
Самолет (-21%)
ПИК (-12%)
Аэрофлот (-11%)

⭐Облигации.

Индекс гособлигаций RGBITR за эту неделю упал на 0,4% и составил 553,7 пункт. Рынок облигаций держится лучше акции, но все равно продолжает снижение. Сейчас доходность длинных ОФЗ составляет 16,49-17,15% (ОФЗ 26244,26243), коротких 20,78% (ОФЗ 26234). Сейчас я подбираю корпоративные облигации на срок 6-7 месяцев, делал подборку тут. Длинные ОФЗ у меня есть, но набор пока что прекратил.

Свежие облигации: Делимобиль (КС 3,5%) , Алроса (КС+1,4%), Т-финанс (КС 2,75-3,00%); Совкомбанк (КС+2,5%); ЕвроТранс (25%), Русгидро (КС+2%), СибАвтоТранс (28%), Simple Group (КС+4,5%), ГТЛК (25%), Томск (26,5%), Селектел (КС+4%).

Если вы инвестируйте в акции и облигации РФ не пропустите следующие обзоры.

Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций:
•Роял Капитал (ВВ) разместил флоатер с ежемесячным купоном КС+8% на 3 года.
•Магнит (ААА) размещает фикс с ежемесячным купоном 23% на 5 лет, оферта через 15 мес..
•Селектел (АА-) размещает флоатер с ежемесячным купоном КС+4% на 2,5.

На очереди следующие размещения:
•Яндекс Банк (А) планирует фиск 24-24,5% с залогом портфеля.
•Рафт Лизинг (ВВ) размещает флоатер с ежемесячным купоном КС+6% на 3 года с амортизацией.
•Авто Мое опт (ВВ) размещает фикс с ежеквартальным купоном 21% на 3,5 года, оферта через 15 мес.

⭐Криптовалюта.

Главная криптовалюта показывает коррекцию на 1,07% и составляет 97006 $ ( В моменте биткоин падал до 90789$ в этот момент киты закупились на 10000 монет!). На данный момент ожидаю пик альт-сезон весной или осенью следующего года благодаря победе Трампа и его обещаниям. На данный момент мой портфель с альтой в плюсе на 33,8%. Портфель с горизонтом инвестирования в 12 лет в плюсе на 27,35%. Я продолжаю холд, время покажет кто был прав! Доминирование BTC 56,07% (-2,21%).
Индекс страха и жадности: 82 (-5 п) Сильная жадность.
Индекс альт-сезона: 72 (+35п!)

🔼Лучший рост недели из ТОП-200 по капитализации:
ENS +97.22%
PRIME +60.43%
ZRO +56.28%

🔻Отрицательный рост недели из ТОП-200 по капитализации:
XLM -10.86%
RAY -9.62%
POPCAT -7.3%

Сырьё
🔼Золото $2650 (-2.4%)
🔼Нефть (Brent) $72 (-4.1%)

Валюта
🔼$ 109.58 (+6.8%)
🔼€ 116.14 (+8.1%)
🔼¥ 14.67 (+5.2%)

⭐Что еще интересного?

🔹ТОП-5 облигаций на полгода с доходностью 26-33% смотрите тут.
🔹Мосбиржа приостановит торги расписками Русагро в связи с редомициляцией.
🔹ФНС сдвинет на январь дедлайн для приема заявлений о трансформации ИИС.
🔹Официальный курс доллара превысил 109 р впервые с марта 2022 года. Курс на ближайшие три дня 107,74 р. за 1 доллар. ЦБ отказался от покупки валюты до конца года.
🔹В Госдуме предлагают повысить лимит страхования вкладов до 3 млн.р.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!

Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций
🔸В ноябре покупал акции Сбербанка, Северстали, Ленэнерго-ап, Аренадаты, Московской биржи, НЛМК, МД Медикал групп, Татнефти, Газпром нефти, облигации РусГидро 2Р01, ГТЛК 2Р-04, Томск 9, Селектел 1Р5R.
🔸Продал акции Транснефти, облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30.
🔸Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично.

Начисления дивидендов и купонов
🔸Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты.
🔸Получено купонов: 4697 ₽
Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше).

На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%).
🔸Индекс гособлигаций RGBITR тоже вырос с 536 до 553 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 18%; короткие до 22,7%.
🔸В ноябре активы просели на 1% без учёта пополнения. Основными причинами снижения СЧА стали: падение акций Транснефти и Яндекса, снижение цен на флоатеры (их сейчас около 15%). Динамика стоимости портфеля с 2023 г.- см. график ниже.

🔸Доля акций в ноябре увеличилась с 50 до 51,7%, облигаций увеличилась с 46% до 48%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
🔸Доходность XIRR с начала 2023 года сильно снизилась с 8,3 до 6,7%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени (в данном случае с января 2023 г).

Публикации на канале
🔸 Посмотрел новые выпуски облигаций РусГидро 2Р-01, ГТЛК 2Р4, Фосагро Б2-01, Брусника 2Р03, Селектел 1Р5R.
🔸Посмотрел методологию присвоения рейтинга нефинансовых компаний.
🔸 Сделал новые подборки:
- облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по накопительным счетам (на 6 ноября);
- процентные ставки по вкладам (на 11 ноября);
- облигации с плавающим купоном с погашением до 2 лет;
- облигации IT-компаний.
🔸 Проверил стратегию усреднения стоимости активов DCA на примере акций Сбербанка.
🔸Посмотрел как проводится дискретный аукцион на фондовом рынке.

Что ещё интересного?
🔸Начал покупать фонд на золото от ВИМ инвестиции (ВТБ). Позиция очень маленькая, отдельно ее пока не выделяю. До этого покупал фонд на золото от Т-банка, но комиссия УК там сейчас 2%.
🔸План на декабрь не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.