Лига Инвесторов

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 14 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 января 5 676 216₽

• Депозит: 1 140 176₽

• Биржевой: 4 536 040₽

Собирал вещи, чтобы поехать кататься в отпуск на Архыз, и в чехле от маски нашёл 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, МФК Т-Финанс 1Р1, Акрон 1Р4 CNY, Магнит 5Р01, Европлан 1Р9, ТГК-14 1Р5, Глоракс 1Р3, Камаз БО-П14

Акции: Роснефть, ИКС 5, Т-Банк, Газпром нефть, Яндекс

Прочее: Рентал ПРО, CNYRUBF

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат вышел лишь слегка положительным, не как на декабрьском ралли, когда росло всё подряд. В январе пришёл Трамп, но ещё ничего не успел сделать. По данным Интелинвест доходность портфеля около 10,1% по XIRR, месяц назад была 10,8%.

Январь детально так:

• Депозит: 1 140 176 + 9 964 (проценты) = 1 150 140₽

• Биржевой: 4 536 040 + 200 000 (пополнение) + 61 208 (рост) = 4 797 248₽

Суммарно: 5 676 216 + 200 000 (пополнение) + 71 172 (рост) = 5 947 388₽

Портфель в одном шаге от 6 млн — круто. Насыпались дивиденды и купоны, так что покупок было очень много. Несмотря на два зимних отпуска, радует, что удаётся держать ежемесячный темп по пополнениям. В этом году, надеюсь, нас ждут позитивные геополитические и экономические новости, а в ближайшее время ожидаем решения ЦБ по ключевой ставке.

Итого (за всё время):

• Депозит: 810 000 → 1 150 140₽ (+340 140 или +41,99%)

• Биржевой: 4 327 000 → 4 797 248₽ (+470 248 или +10,87%)

Суммарно: 5 137 000 → 5 947 388₽ (+810 388 или +15,78%)

Доходность XIRR: 10,1%

Средняя сумма пополнения: 119 465₽ в месяц

Когда только начинал, ставил планку в 66 000 в месяц, но чем дальше, тем больше. Для этого приходится увеличивать доходы.

А вот так это выглядит на графике

Доходность января получилась 1,25% или 15,04% в переводе на годовые. Рынок пока замер в ожидании, решаются только какие-то точечные задачи, но в любой момент он может повернуть в ту или иную сторону. Я обновил свою стратегию по акциям, так что следую ей. Она касается изменения целевых долей и состава бумаг.

Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Из 50% облигаций пятая часть — валютные. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты.

В январе удалось пополнить портфель на 200 000, иду по плану к 2,4 млн за год, первый шаг сделан. Прогнозный пассивный доход от портфеля составляет более 60 000 рублей в месяц. Если вдруг хочется знать, откуда у инвесторов появляются деньги, то вот:

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Архыз

Первый отпуск уже позади, откатал Архыз, поделился своими впечатлениями в отдельном посте. Очень круто, хочу туда вернуться, когда будут открыты новые подъёмники и трассы. Кстати, очень доволен новой доской Jones Tweaker. Вот я на ней еду.

Сочи

В феврале будет второй отпуск, поеду кататься на Красную Поляну. Это практически ежегодная традиция, так что придётся кайфовать по проработанному сценарию: все курорты, лучшие кабаки и бесконечный чил.

Что ещё?

• Размялся в Сорочанах и Степаново перед отпуском

• Телеграм-канал подрос с 13 600 до 14 500 подписчиков (+900, отлично)

• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD. Январь прошёл довольно спокойно

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и что будет с ценами в ближайшие 3 года

• Посчитал весь пассивный доход портфеля за 2024 год

• Сделал разборы Сургутнефтегаза и Алросы, а также облигаций и прогнозов

• Нашёл 10 лучших и 10 худших акций 2024 года

• Посмотрел, какие компании платят дивиденды более 20 лет без перерывов и какие пенсии хотят россияне

• Выбрал ОФЗ, чтобы они давали доход каждый месяц

Планы на февраль: сгонять в отпуск, покататься. Пополнить БС на 200к. Пить пивко, пока зима.

А это все ещё мой телеграм-канал — подписывайтесь;) В нём я рассказываю про финансы, свои инвестиции, накопление на квартиру в Сочи и много всего прочего, даже мемы есть.

Усилители сигнала

Чем длиннее верхняя тень, тем выше вероятность разворота.

Отрыв вверх от закрытия предыдущего дня создает предпосылки для более сильного разворота, если на следующий день после сигнала «Падающая звезда» цена откроется ниже.

Чем больше объём торгов в день появления «Падающей звезды», тем больше вероятность того, что это был день распродаж и возможен разворот.

Общий анализ

После сильного восходящего тренда быки, похоже, всё ещё контролируют ситуацию, и цена открылась с повышением. Однако к концу дня в игру вступают медведи и возвращают цену вниз к нижней границе торгового диапазона, создавая небольшое тело на день. Длинная верхняя тень свидетельствует о том, что медведи начали открывать короткие позиции на этих уровнях. Несмотря на то, что быкам, возможно, удалось удержать цену на положительной территории к концу бара, медведи продемонстрировали уверенную игру. Снижение котировок на следующий день лишь усиливает вероятность разворота.

Мой портфель

• Акции – 97,6%

• Фонды – 2,2%

• Денежные средства – 0,2%

Проинвестировано за все время: 1 299 000 рублей

Стоимость портфеля: 1 884 597 рублей

Доходность по XIRR: +22,2% годовых

Прибыль портфеля: +615 366 рублей

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 347 000 рублей или +22,5%.

Если бы я пассивно вкладывался в индекс через какой-нибудь БПИФ, то не досчитался бы чуть больше, чем 347 000 рублей. Как поведут отдельно выбранные бумаги и главный индекс нашего фондового рынка покажет время, пока меня все устраивает.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 620 000 рублей. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать.

Портфель полностью в акциях и прибыль скачет десятками тысяч в день, как в одну, так и в другую сторону. Я не радуюсь зеленым цифрам в портфеле, не грущу от красных. А радуюсь тому, если компании, акции которых есть у меня в портфеле, принимают классные решения, инвестируют в развитие компании, справляются с санкциями и трудностями и развернуты лицом к маленьким частным инвесторам, ну и когда этих акций становится больше.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь. 

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

7 акций для долгосрочного инвестора

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

Дивидендные акции для начинающего инвестора

Дивидендные акции

• 🏦 Сбербанк – 1260 акций (18,88%)

• 🚜 ФосАгро – 38 акций (14,31%)

• 🛢️ Газпром нефть – 366 акций (12,26%)

• 🛢️ Лукойл – 31 акция (11,81%)

• 🛢️ Роснефть – 394 акция (11,21%)

• 🌟 Полюс – 11 акций (10,12%)

• 🛢️ Татнефть – 217 акций (7,76%)

• 👩‍🍼 Мать и Дитя – 75 акций (3,99%)

• 🍷 НоваБев Групп – 139 акций (3,92%)

• 🏭 Новатэк – 32 акции (1%)

Фонды

• Фонды на золото (SBGD) – 720 паев (1,0%)

• Заблокированные фонды Finex – 1,22%

• Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,5%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Портфель по секторам

• Энергетика – 45,7%

• Материалы – 25,5%

• Финансы – 19,9%

• Остальное – 8,9%

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, где отслеживаю свой портфель, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 18% из 100%, а 1 миллион уже превратился в 1,24 млн рублей, инфляция!)

Определился с количеством компаний, в которые буду инвестировать ближайшее время, остались технические моменты, подкрутить до конца доли акций в портфеле и планомерно инвестировать и создавать себе свой собственный капитал.

Мой портфель – мое отношение к финансам и с вашим представлением о прекрасном может не совпадать.

Поставьте лайк – это самая лучшая поддержка для канала!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🛢 $GAZP — Украинские власти стали рассматривать возможность транзита газа в Европу из Азербайджана

🏭 $AMEZ — "урал-вк" направил миноритариям ашинского метзавода требование о выкупе акций по цене 71 руб. за бумагу - сущфакт

🏦 ЦБ и Мосбиржа создадут фондовый индекс из компаний с высоким уровнем корпоративного управления и финансовой устойчивости

Трамп пообещал, что введет 100-процентные тарифы для стран БРИКС, если они попытаются создать собственную валюту

Песков сообщил, что разговора Путина и Трампа все еще не было

Ожидается в течение дня:

🚚 $AFLT — СД, в повестке стратегия развития группы на период до 2030г. и видение до 2035г

🇺🇸 16:30 — Базовый ценовой индекс расходов на личное потребление (м/м) (дек)

🇺🇸 16:30 — Базовый ценовой индекс расходов на личное потребление (г/г) (дек)

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️