Лига Инвесторов

После отчетов, компании начали рекомендовать дивиденды за проделанную работу в 2024 году

💰 Рекомендованные дивиденды (в скобках будет указана доходность):

• 🏦 АКБ Авангард – 28,5 руб (3,5%),

• 🌟 Полюс Золото – 730 руб (3,8%),

• 🏭 Новатэк – 46,65 руб (3,8%),

• 📱 Яндекс– 80 руб (1,8%)

• 🏦 ЦМТ– 0,88353 руб (6,4% ао, 8% ап)

• 🏘️ ЛСР– 78 руб (9%).

• 💻 Диасофт утвердил свои рекомендации: 53,3 руб (1,4%).

🏦 Ренессанс страхование будет рекомендовать своему СД дивиденды в размере 6,4 рубля на акцию (5%), а менеджмент🏦 Совкомбанка будут рекомендовать для выплаты 25% от чистой прибыли – 0,9 рублей на акцию (5,2%).

Дивидендный календарь ближайших выплат

Уже восемь компаний решили порадовать своих инвесторов дивидендами, да, выплаты не утверждены, но редко когда бывает, что после рекомендаций дают заднюю, если это только не Газпром в 2022-м, хотя потом все равно выплатили, и не Магнит, который в конце 2024 года пообещал дивиденды и пропал с радаров.

А Диасофт уже и вовсе утвердил, но скромно.

Чтобы не потеряться, у меня есть телеграм-канал, там я рассказываю о своих покупках, обозреваю компании, делюсь своим опытом инвестирования.

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

10 российских компаний, которые платят дивиденды 10 лет и больше

ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год от SberCIB

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

👀 Че еще?

🛢️ Татнефть при выплате 75% может направить на дивиденды 44 рубля на акцию, у компании финансовых проблем нет, чувствует себя хорошо, ждем рекомендаций.

🚕 Делимобиль не планирует выплачивать дивиденды за 2024 год. Да и не особо ждал.

💦 С РусГидро вроде все понятно, там за 4 кв 2024 вроде даже какие-то показатели подросли, но инвестопрограммы, все дела, дивидендов не будет.

Вот уже три года инвестирую и замечаю, что аналитики не могут точно предсказать размер дивидендов даже по имеющимся финансовым результатам, если это не какая-то простая ситуация, ну типа Сбера, заработали столько-то, выплатят половину, все ясно, как белый день. Из последнего с Полюсом, например, все трубили 340 рублей, получите и распишитесь за 730 рублей, и так постоянно.

Ну смотрите, это же эмоциональные качели, постоянно кормить инвесторами какими-то ожиданиями. Компания А выплатит 20% годовых, выходит СД, говорит, ну ребят, толь ко 15%, инвестор бежит продавать бумагу, все это в копилочку к брокеру, почему, потому что комиссия.

Но самое смешное и интересное – это прогнозы, по прогнозам аналитиков, компания Б по итогам 2025 года может заработать вот столько-то рублей и выдают таргет по цене акции.)

Может не стоит в моменте обращать на это внимание, рвать ромашку и гадать, выплатят столько или не выплатят, а идти своей дорогой, отобрав качественные активы в свой портфель и только, когда по вашим признакам история становится не валидной, принимать решения и то, еще 10 раз подумать о своем решении.

Помните, если вы увидели высокую дивидендную доходность при объявлении дивидендов и залезли по уши в компанию, скорее всего вы совершили не очень разумное действие! Дисциплина и холодный рассудок прежде всего!

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я провожу аналитику по компаниям, рассказываю о своих покупках, делюсь своим опытом инвестирования.

🐩 Что за зверь?

JetLend — финтех-краудлендинговая платформа, предоставляющая комплексное решение для кредитования малого и среднего бизнеса напрямую, без участия финансовых посредников, потому что сами являются посредниками, классно придумали.

💸 Финансовые результаты

Есть информация за 9 месяцев 2024 года:

• кредитный рейтинг ВВ+

• выручка – 537 млн руб.

• прибыль от продаж – -9,7 млн руб.

• Долг/EBITDA – 5,6

• EBITDA/процентные расходы – 1

🙂 Прикол по мультипликаторам:

• P/S 9,0-9,6

• P/E 221,7-238,3

• P/B 237,5-255,4

Кредитный рейтинг у компании BB+, а тогда кому должны давать BBB, продавцу носков на автовокзале?

Компания, которая оценивает себя в 6 ярдов, в 2023 году заработала 28 млн рублей, прикол.)

🤡 Параметры IPO

Ценовой диапазон составляет 60-65 рублей на акцию, листинг на СПБбирже в третьем эшелоне.

Формат IPO, тут вам и кеш-аут, и кеш-ин. Сначала 18,9% привлеченных средств получат акционеры, а потом смогут продать по 1 млн акций.

💰 Че там с дивидендами?

А они будут? Ну если будут, то планируют не менее 25% чистой прибыли по МСФО после 2026 года с последующим увеличением % от чистой прибыли.

😆 Личный опыт

В 2022 году завел туда около 50 тысяч рублей, поставил, естественно автоинвестирование, набралось множество заемщиков.

Пошли первые выплаты процентов, все было довольно неплохо, потом меня стала смущать доходность, которую они рисовали.

Убедившись, что с компанией мне не по пути, выставил все займы для продажи на вторичном рынке, В итоге, до сих пор вывожу, правда, осталась небольшая сумма, но за 2 года-то.)

😐 Что имеем в итоге?

✅ Все деньги направляют на маркетинг, чтобы хоть как-то привлечь инвесторов, вот эта вся реклама у блогеров, на сайтах и так далее.

✅ Компания не зарабатывает.

✅ Исков у компании в качестве истца пости на 500 миллионов рублей.

✅ Отбор клиентов не самый прозрачный и оптимальный, выросло количество дефолтов.

✅ Прикольная ситуация с кеш-ин и кеш-аутом, и там и там заработают главные акционеры.

✅ Очень, очень и очень дорого!

Пожелаем компании огромной удачи на этом фееричном IPO, дивидендные террористы, ну это комбо!)

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Индекс Мосбиржи в течение недели продолжил корректироваться, снижение составило 0,3% до 3196 пунктов (в моменте падали до 3100 пунктов, но в пятницу отскочили). Сейчас рынок живет только новостями о переговорах, больше ничего не работает, не ТА, не фундаментальный анализ.

💰СД Полюса рекомендует финальные дивиденды за 2024 год в размере 730 руб. или 3,7% дивидендной доходности. Дата закрытия реестра: 25 апреля 2025.
СД Новатэка рекомендует финальные дивиденды за 2024 год в размере 45,65 руб. или 3,7% дивидендной доходности. Дата закрытия реестра: 28 апреля 2025.
СД Яндекс рекомендует дивиденды за 2024 год в размере 80 руб. или 1,9% дивидендной доходности. Дата закрытия реестра: 28 апреля 2025.

🔼Лучший рост недели:
EN+ (+6.4%)
МКБ (+5,9%)
Совкомфлот (+3,8%)

🔻Отрицательный рост недели:
ПИК (-5,8%)
Юнипро (-4,3%)
Сургут НГ (-3,8%)

Прежде чем инвестировать свои деньги в какой-либо актив, вы должны понимать, что происходит с компанией подписывайтесь на телеграм канал, там много интересного и актуального!

⭐Облигации.

Индекс гособлигаций RGBITR третью неделю вопреки акциям растет на 1,3% по итогам недели и остановился на уровне 643 пункта. Умные деньги вкладываются в облигации, несмотря на этот геополитический шум. Доходности по ОФЗ снижаются: по длинных ОФЗ составляет 14,95-14,98% ОФЗ 26244 (на 10 лет), 26243 (на 13 лет), коротких 18,1% (ОФЗ 26234).

Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций:
Окей 1Р07 доходность 25%
АБЗ-1 2Р02 доходность КС+6,5%
Роделен доходность 25,5%
ВИС БП08 доходность 25%

Новые размещения облигаций:
Х5 (ААА) фиксированный купон 17,75% на 2 года.
Синара (А) флоатер КС+5% на 2 года.
Биннофарм (А) фиксированный купон 24,5% на 1,5 года (оферта)
Аптеки 36,6 (ВВВ+) фикс 25,5% на 1,5 года (оферта).

⭐Криптовалюта.

Биткоин на этой неделе показал очередное снижение на 1,85% и остановился на 84244$. Трамп задушил американский рынок и криптовалютный (тарифы, пошлины), но запампил российский и китайский рынки! Продолжаю держать портфель с альткоинами.

Из интересного, вчера Павел Дуров покинул Францию и токен TON отреагировал ростом на 20%! TON занимает у меня первое место в портфеле, рад за Пашку.

💼Портфель с альткоинами показывает доходность: -32,5% (изменение за неделю: +0,7%)
Доминирование BTC 60,65% (+0,29%).
Индекс страха и жадности: 24 (+0 п) Страх.
Индекс альт-сезона: 14 (+4п) Биткоин-сезон

🔼Лучший рост недели из ТОП-200 по капитализации
AUCTION +80.23%
Layer +50.67%
RED +40.86%

🔻Отрицательный рост недели из ТОП-200 по капитализации:
GRASS -30.86%
SPX -19.88%
ENA -14.97%

Сырьё
🔼Золото $2984 (+2.6%)
🔼Нефть (Brent) $70.5 (+0.3%)

Валюта
$ 85.57 (-4.0%)
€ 93.61 (-3.4%)
¥ 11.82 (-3.4%)

⭐Что еще интересного?

⚡Аэрофлот отчет за 2024 год по МСФО, читать тут.
⚡Новатэк последние новости об Арктик СПГ-2. Какие могут заплатить дивиденды за 2 полугодие 2024 года? Читать тут.
⚡Инфляция с 4 по 10 марта составила 0,11%, предыдущие значения за неделю были 0,15% и 0,23%.
⚡ТОП-5 дивидендных акций на 2025 год от "Цифра брокер", Читать тут.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!

Столь ненужный никому долгое время Газпром, вновь становится предметом слухов и спекуляций. А в свете последних развивающихся событий, и робких надежд, на возобновление поставок газа в Европу. Но обо всём по порядку.

Реалистичный сценарий и рабочий план самого Газпрома на ближайшие 5 лет - это компания внутреннего спроса и работа на внутреннем рынке Федерации.

Что будут делать:

Повышать выручку через увеличение тарифов на газ и транспортировку газа. Скупать, оптимизировать облгазы и захватывать последнюю милю по принципу "один облгаз в субъекте РФ". В общем вся цепочка поставки газа до конечного потребителя будет осуществляться Газпромом. Никаких больше левых частников.

При этом, сильно не уверен, что миноритариям Газпрома в этом сценарии, в обозримом будущем что то светит.

Оптимистичный сценарий: консолидация "Сахалинской Энергии", отмена надбавки к НДПИ, а также возможное увеличение объёма прокачки газа в Европу, что в конечном счёте позволят компании значительно снизить долговую нагрузку, и вернутся к генерации положительного денежного потока.

Поставки газа через Украину: Совсем недавно это казалось невозможным, как и прекращение огня, но как мы видим, всё очень быстро меняется. Вполне вероятно, что возможность поставки газа, через ГТС Украины, также станут предметом мирного урегулирования.

Перезапуск Северного потока 2: звучит ещё более фантастично, но в СМИ ходят упорные слухи о выкупе проекта американскими инвесторами. А это уже, сами понимаете, совсем другой коленкор.

Газовый хаб в Турции: проектная мощность поставок по южному потоку до сих пор не исчерпана. При необходимости, мощности могут быть дополнительно увеличены. В настоящий момент компания изучает экспортный потенциал рынков Ирана, Узбекистана и Казахстана.

Поставки в Китай: дальневосточный маршрут предполагает рост поставок после 2027 года. Поставки осуществляются и сейчас, и Газпром даже регулярно отчитывается о суточных рекордах, но цифр не раскрывает (очевидно, что пока хвастаться нечем).

Снижение затрат: с учетом ситуации, менеджмент может наконец-то начать резать затраты. Все мы, не так давно видели письмо с предложениями о сокращении персонала. Независимо от того, было ли оно настоящим, Газпром скорее всего начнет резать операционные и капитальные издержки.

Вот такие два сценария. Один уже фактически реализуется, а другой в процессе развития. Конечно, для Газпрома самой невероятной точкой роста, является возможность возобновления поставок газа в Европу. И не смотря на то, что это кажется весьма фантастичным, вероятность этого, всё же, не нулевая.

Все написанное, разумеется не является инвестиционной рекомендацией. Сам я предпочитаю относится к Газпрому как вертикально интегрированному монопольному поставщику газа гражданам и предприятиям Федерации. А газ, как мы помним, это не только кухонная плита, но и отопление, где-то и электроэнергия, и даже топливо для транспорта.

Так что, если Газпром всерьез займется работой на внутреннем рынке, то в перспективе нескольких лет, даже тут, можно достигнуть неплохих результатов.

Ну а все остальное, если/когда выстрелит, станет отличным бонусом и поводом к переоценке компании!

15.03.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

•Долгожданный обзор на Роделен в двух частях: бизнес, финансы. В моде всё долгосрочное, но нельзя забывать про премию за риск и особенности бизнеса. Лизинг неликвида – не безриск

•Карта рынка перед новым размещением ВИС Финанс: для тех, кто не ждет быстрого снижения КС – подойдет 🥁флоатер. Да, вот такой сюр

•Мартовские подборки 👵Портфель бабули, 👶Портфель внучков. После снижения ставок по вкладам –облигации единственный способ получения предсказуемой доходности 20+

•Борец перечислил деньги в НРД, но частным инвесторам выплата не дошла. Удивительное рядом: первый кейс, когда фонды получили купон, а частные инвесторы нет. Дефолт есть, но его нет. Дефолт Шредингера

📈Акции

ЮниПро торгуется по 2 рубля. Рынок напугала новость про CAPEX. Блеф, или реальность? Если управление вернут немцам (напомним, национализации не было. Собственники не менялись), акции обладают большим потенциалом:

- кубышка

- новые низкозатратные станции

- дивидендные поток и отсутствие долга

🏡Недвижимость

Московский метр резко вырос. Сложно сказать, как развитие ситуации повлияет на рынок недвижимости. Перспективной инвестицией бетон не назвать, но как способ сохранения недвижимость не раз удивляла

🔧Ставка

Не смотря на жесткий прогноз ЦБ, все размещения идут со снижением купона. Х5 предлагает купить их облигации с купоном 17,75%. Рынок ставит на скорое смягчение

💸Валюта

Рубль – сила:

$85,57 (-4%)

€93,61 (-3,4%)

¥11,82 (-3,4%)

В валютных инструментах upside растет?

По ТА тренд на снижение курса с лета 2022 - сломлен. Метод Фишера (разница темпов инфляции) не говорит о перекупленности рубля. Все ровно? Мы аккуратно докупаем валютные инструменты. Долларовая доходность 10% в долларах никогда не лишняя

💧 Итоги недели

Акции, облигации, сырье… даже крипта. Коротко, по делу, без воды.

⭐️⭐️⭐️

В Кот.Финанс PRO за неделю:

🔹25 лучших флоатеров + карта рынка

🔹25 топовых выпусков по принципам Бабули на максималках

🔹карта лизинговых облигаций второго эшелона (от ВВ до ВВВ+), оцениваем Роделен

🔹карта облигаций ВИС Финанс перед размещением выпуска 8

🔹обзор доходности ОФЗ с 2012 года

🔹подборка топовых USD облигаций

🔹итоги недели, срез доходности в разных рейтингах

--

Спасибо, что читаете нас❤

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!