Лига Инвесторов

Больше недели доллар был изолирован от какого бы то ни было официального курса, которым теперь рулит ЦБ, но теперь рубль очнулся и, вопреки прогнозам, не рухнул. Замерли акции и облигации, хотя пытаются проснуться, а также просыпаются эксперты по крипте и недвижке. Проснёмся же и мы, чтобы почитать традиционный дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль очнулся

ЦБ вышел из новогодней комы и навёл порядок с рублём. Изменение: 110,49 → 101,74 руб. за доллар (курс ЦБ 101,67 → 101,91). Юань 13,79 → 13,72 (ЦБ 13,42 → 13,68). До сотки не опустился, но поговаривают, что трёхзначный курс доллара теперь надолго (пока не станет четырёхзначным).

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Индекс не растёт и не падает

Несмотря на дивидендные отсечки, индекс держится достойно. Итоговое изменение IMOEX с 2 828 до 2 824. Даже новые санкции не особо отразились. Ждём инаугурацию Трампа, вдруг что-то будет. Или не будет.

Долларовый РТС снизился с 876 до 873! Тоже мало что изменилось.

Когда будет безудержный рост? Для этого должны сойтись несколько событий: смягчение ДКП, снятие санкций и улучшение геополитики. Не сегодня.

Дивиденды

Опять богатеем. Отсеклись Роснефть, Пермэнергосбыт, Новошип, Татнефть и Диасофт. Ждём дивы на счета, лично я — от Роснефти, Татнефти и Диасофта. Остаются в январе Астра, Евротранс и Займер. Новостей от Магнита пока нет. А будут ли?

Ближайшие дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций NEW

• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций NEW

• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ

• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций

• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка

• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН

• Разборы: Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Облигации

Высокая ключевая ставка? Значит пора размещать облигации. Но желающих мало.

Разместились/собрали заявки: никто.

На очереди: пока только ТК Магнум Ойл. Но скоро будет много интересных выпусков, не пропустите.

RGBI всё понял и приступил к снижению: 106,55 → 105,49. В декабре рынок опрометчиво заложился в позитив по ДКП. Но будет ли он? Ближайшее заседание в феврале, тогда и будет понятно. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, 16% YTM. Флоатеры и корпоративные фиксы тоже покупаю.

Полезное про облигации:

• Топ-10 очень надёжных облигаций от РБК Инвестиций NEW

• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций NEW

• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС

• Длинные ОФЗ с постоянным купоном

• Что такое: оферта, амортизация

• Какая разница между акциями и облигациями?

Недвижка ещё не раскачалась

Индекс MREDC подрос с 294к до 295к за метр. Рынок недвижимости просыпается дольше других после уминания оливье и ещё не раскачался, посмотрим, что будет в феврале.

Что будет с ценами на вторичку в 2025 году?

В ЦИАН дали прогноз. Серьёзного снижения ключевой ставки, а следовательно, и ипотечных ставок ждать не приходится, а значит спрос снизится — он начнёт восстанавливаться, когда ипотечные ставки вернутся к 9–12% годовых, но это произойдёт точно не в 2025.

Пока ставки высокие, цены будут плавно снижаться из-за низкого спроса, в лучшем случае — останутся на нынешнем уровне. Когда ипотечные ставки начнут снижаться, цены вновь будут расти из-за отложенного спроса. Тогда на рынок выйдут продавцы, которые ранее отказались от продажи из-за низких цен и спроса и выбрали аренду. Именно сейчас, по мнению ЦИАН, удачный момент для выхода на сделку с вторичной недвижимостью. Был бы нал.

Биткоин опять снижается

Биткоин продолжает ходить по коридору 90–100. На этой неделе падал, на следующей будет либо расти, либо падать. Мой криптопортфель упал с 2460 до 2290.

Волатильность традиционно высокая для крипты, я на всякий случай подкапливаю USDT, если будет обвал, что-нибудь прикуплю.

В 2024 году, по словам Fidelity, биткоин двигался как «золото на стероидах», где главной движущей силой является рост инфляции в США и повышение денежной ликвидности в экономике. В 2025 году биткоин может принести пользу для портфелей инвесторов в любом случае, когда финансовые регуляторы будут проводить политику увеличения денежной массы.

Посчитал пассивный доход

Проделал два упражнения. Первое — посчитал реальный пассивный доход за 2024 год. Вышло 35 000 в месяц. Второе — нафантазировал 60 000 в месяц с текущего портфеля. Поскольку портфель постоянно пополняется, потенциальный кэшфлоу растёт, это хорошо.

Новости-айпиовости

"Суточно" решили провести IPO в этом году. Новичок в списке. Лично мне интересно, куда пропал Сибур со своими планами. В 2025 году могут состояться до двадцати размещений, так что держим ушки на макушке.

Что ещё?

• Вернулся Икс 5, я добавил себе в портфель

• Газпром нефть и Сургутнефтегаз попали под санкции

• Дорожает нефть

• Сбербанк снова стал самой дорогой компанией РФ, обойдя Роснефть на дивгэпе

• В следующую субботу улетаю кататься на Архыз, постараюсь подготовить дайджест, если получится

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Недавно случайно забрел в приложении банка на страничку металлических счетов. Отметил для себя, что она преобразилась. И дело не только в красивых картинках самородных металлов.

Кто-то сообразительный, наконец-то додумался, что цену на золото, платину и палладий, лучше указывать за 0,1 грамма, чтобы потенциальные покупатели, не паниковали с порога, и не  убегали в ужасе.

Вторым, что бросилось в глаза, это отсутствие информации о спреде (разнице между ценой покупки и продажи) во всех четырех металлах. При чем нет этой информации и при открытии счета, для которого нужно сразу купить хотя бы минимальное количество металла.

А спреды - это именно то, что меня всегда отпугивало в инвестировании в металлы через обезличенный металлический счёт, поскольку он мог составлять и 15% от стоимости.

Для уточнения информации, пришлось залезть на сайт банка. Там в разделе обезличенных металлических счетов красовалась интересная надпись:

"Покупка и продажа без комиссии".

Я чуть было не поверил своим глазам, неужто металлы можно теперь купить и продать без огромной разнице в цене!?

Но нет, все нормально.
Комиссия это комиссия, а спред это спред.

Далее, ещё немного покопавшись, обнаружил ответ на свой вопрос: "драгоценный металл продается и покупается по курсам продажи и покупки, установленным банком на момент совершения операции".

Ну а дальше, соответственно, ищем курсы, установленные банком, и понимаем, что они просто грабительские.
Такой вот маркетинговый ход 👍

А вы приобретаете драгоценные металлы? Через обезличенные металлические счета или другие инструменты?

10.01.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

Завершилась первая рабочая неделя в этом году, индекс Мосбиржи перестал расти, брокеры начали списывать налоги, Х5 начал торги акциями: об этом и читайте в традиционном выпуске событий за неделю.

Индекс Мосбиржи, дивиденды
🔹Индекс Мосбиржи за неделю немного снизился с 2828 до 2824 пунктов. Мосбиржа работала на этой неделе 4 дня. Новогоднее ралли похоже закончилось.

🔹Дивидендный сезон подходит к концу. Акции Полюса за месяц закрыли дивидендный гэп. Татнефть, Роснефть ушли в дивидендные гэпы. По дивидендам Магнита информации нет (компания не утвердила дивиденды и новой даты собрания совета директоров не объявила). Из ближайших дивидендных отсечек остались 3 компании (в скобках указан последний день покупки):
- Займер 10,51 ₽ или 7,6% (13 января);
- Евротранс 6,48 ₽ или 5,5% (14 января);
- Астра 2,64 ₽ или 0,56% (15 января).

RGBITR и облигации
🔹Индекс гособлигаций RGBITR за неделю снизился с 603 до 599 пунктов. Доходность длинных ОФЗ сейчас составляет 16,5%; коротких 18,8%.

🔹Новых размещений облигаций на горизонте нет. На неделе посмотрел краткосрочные облигации с доходностью выше 23%.

Что ещё?
🔹Брокеры начали списывать налоги за 2024 год. Подробнее про налоги писал тут.

🔹Некоторые банки подняли процентные ставки по накопительным счетам.

🔹 Начались торги акциями Х5 после редомициляции. Открытие состоялось ниже 2700 р. за акцию, а в пятницузавершилось на отметке 2945 р. на акцию.

🔹Т-Банк завершил процесс присоединения Росбанка.

🔹 ЦБ повысил имущественный ценз для квалифицированного инвестора с 6 до 12 млн руб.

🔹 55 регионов введут туристический налог в 2025 году.

🔹Банк «Открытие» официально закрылся, его отделения перешли под бренд ВТБ.

🔹Продажи новых легковых автомобилей в России в 2024 году выросли на 48,4% год к году, до 1,57 млн шт.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.