Сейчас акции падают в цене и скорее всего до конца года они еще упадут. Разве нет сейчас смысла продать те, акции, которые находятся в минусе, чтобы зафиксировать убыток для налоговой, а через месяц (если цена упадет еще ниже) купить их снова. В итоге - меньше платишь налогов, получишь больше акций. Я прав или заблуждаюсь?
Сегодня рассмотрим два новых размещения облигаций от компании ЕвроТранс! Один выпуск будет с фиксированной ставкой доходность не более 25%, другой выпуск будет с переменным купоном-лесенка, оба выпуска с ежемесячными выплатами, давайте разбираться!
Свежие облигации: Делимобиль (КС 3,5%) , Алроса (КС+1,4%), Т-финанс (КС 2,75-3,00%); Совкомбанк (КС+2,5%)
Если вы интересуетесь акциями разобрал последние отчеты: Ozon, Яндекс, Новатэк, Лента, Северсталь, Газпромнефть, Сбер, X5 Group, Интер РАО, Татнефть, Московская биржа, Лукойл, Мать и дитя, Роснефть, Русал, Транснефть, Whoosh, Аэрофлот, Алроса, Селигдар, Евротранс, ЕМС, Башнефть, ВсеИнструменты, Хэндерсон, Инарктика, Магнит.
Если вы инвестируйте в акции РФ не пропустите следующие обзоры.
ЕвроТранс– один из крупнейших независимых топливных операторов более 27 лет на рынке Московского региона. ПАО «ЕвроТранс» входит в перечень системообразующих предприятий российской экономики, утвержденный Минэкономразвития РФ. ПАО «ЕвроТранс» владеет и управляет сетью из 55 АЗК под брендом «ТРАССА», Нефтебазой, Фабрикой-Кухней, Заводом по производству незамерзающей жидкости под собственным брендом, парком бензовозов и развивает сеть быстрых (150кВт) электроАЗС (22 объекта ЭЗС).
Выручка выросла на 81% год к году и составила 82,29 млрд.р
Чистая прибыль выросла на 61,4% год к году и составила 2,23 млрд.р
Показатель EBITDA вырос на 62% в годовом выражении, до 7,1 млрд рублей
Долг вырос на 6,7% с начала года и составил 30,7 млрд.р
В чем странность? Во-первых, резкий рост выручки и прибыли по итогам I полугодия 2024 темпы роста выручки составили 81%. При этом количество заправок выросло лишь на 2: с 54 до 56. Во-вторых, отсутствие свободного денежного потока. Его до сих пор нет. В-третьих, при высоком долге и высоких процентных расходах компания выплачивает дивиденды. Полный отчет я разбирал тут.
ЕвроТранс со 2 по 6 ноября планирует собрать заявки сразу на 2 выпуска 5-летних облигаций с ежемесячным купоном: первый выпуск с переменным купоном-лесенкой, а второй выпуск с доходностью по купону не более 25%.
Наименование: Евротранс 001Р-04
Объём размещения: до 4 млрд.р на 2 выпуска
Кредитный рейтинг: А- (АКРА)
Ориентировочная ставка купона: фиксированная с дополнительным доходом, по 1-12 купонам – не выше 15%, по 13-24 купонам – 14%, по 25-36 купонам – 13%, по 37-48 купонам – 12%, по 49-60 купонам – 11%. Дополнительный доход определяется как сумма доходов за каждый день купонного периода исходя из значения ключевой ставки ЦБ, деленной на 2
Срок размещения: 5 лет
Выплаты: ежемесячные
Начало размещения: 11 ноября (сбор заявок со 2 по 6 ноября)
Оферта: нет
Амортизация: нет
Номинал: 1000 р.
Для квалифицированных инвесторов.
Наименование: Евротранс 001Р-05
Объём размещения: до 4 млрд.р на 2 выпуска
Кредитный рейтинг: А- (АКРА)
Ориентировочная ставка купона: не более 25%
Срок размещения: 5 лет
Выплаты: ежемесячные
Начало размещения: 11 ноября (сбор заявок со 2 по 6 ноября)
Оферта: нет
Амортизация: нет
Номинал: 1000 р.
Для неквалифицированных инвесторов.
Очень интересное размещение, компания дает возможность и для квалифицированных, так и для обычных инвесторов, к компании много вопросов, но деньги у нее платить долги есть, также компания сегодня объявила о выплате дивидендов (дивидендная доходность: 50 рублей на акцию или 8,4%). Я планирую участвовать в размещении. А вы будете участвовать?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
Мои инвестиции дают мне возможность бесплатно пользоваться премиальным обслуживанием банков.
В настоящий момент, это банк ВТБ, и у него есть бонус в виде компенсаций поездок на такси 1000 и 2000 рублей в месяц (в зависимости от активов).
Разного рода "плюшки" есть и в других банках, просто надо знать о них и пользоваться.
В сущности, всё это конечно мелочи, но из мелочей всё и складывается.
30.10.2024 Станислав Райт - Русский инвестор
Мы вступаем в финальную стадию президентской гонки в США, до выборов остается всего одна неделя. Финансовые рынки готовятся к тому, что может стать решающим сдвигом как в настроениях, так и в стратегии. Эти выборы проходят в переломный момент, их исход может повлиять на все: от доходности казначейских облигаций до глобальной динамики акций.
Борьба до сих пор остается напряженной, и коэффициенты пока склоняются в сторону победы Трампа. Кандидаты разительно отличаются друг от друга, и ставки, пожалуй, никогда не были так высоки. Политика каждого из них в области торговли, фискальных мер и регулирования задала рынку свое направление. Поскольку выборы могут быть крайне напряженными, для инвесторов важно быть стратегически готовыми к любому исходу.
Потенциальное влияние на рынок
Казначейские облигации США: За последние недели доходность 10-летних казначейских облигаций США поднялась до 4,3% — это рост на 70 бп после сентябрьского снижения ставки ФРС. Такой скачок объясняется двумя причинами: сильными экономическими данными и неожиданным ростом числа рабочих мест, а также ростом ставок на победу Трампа. Потенциальная победа республиканцев может еще больше подтолкнуть доходности вверх, так как программа Трампа — это рост фискального стимулирования и снижение налогов, что должно привести к увеличению государственных заимствований. Это, скорее всего, приведет к увеличению крутизны (steepening) кривой доходности и к укреплению доллара. Однако если в Конгрессе сохранятся разногласия, как ожидают многие, рост может быть сдержан ограниченными возможностями для принятия новых фискальных мер.
Облигации: Рост доходностей будет негативен для долгосрочных облигаций, поэтому мы продолжаем делать упор на короткие облигации в текущей ситуации. Перспектива дальнейшего снижения ставок ФРС в 2025 году, особенно если экономика переживет «мягкую посадку», как ожидается, предполагает, что давление на доходности со временем может постепенно ослабнуть. Но пока «тактически» краткосрочные облигации выглядят привлекательнее. Потенциальная победа Харрис, в свою очередь, будет скорее более нейтральна для доходностей и облигаций относительно текущих уровней, так как ее предварительный план по стимулированию примерно в два раза меньше, чем у Трампа.
Акции и доллар: Победа республиканцев, скорее всего, даст краткосрочный толчок росту американских акций и укрепит доллар, поскольку расширение бюджетной политики станет сигналом уверенности в американских активах в ближайшем будущем. Укрепление доллара может распространиться по мировым рынкам, особенно затронув такие экспортоориентированные страны, как Япония, где ослабление иены традиционно поддерживает акции. В случае победы Харрис мы, скорее всего, увидим более спокойную реакцию рынка, так как ее политика предполагает сохранение постепенной фискальной поддержки.
Золото и BTC: Драгоценный металл продолжает обновлять свои максимумы, а BTC в последние недели устремился переписывать свои. Нарратив Трампа явно двигает рынки в сторону роста. Многие инвестдома, в частности, JPMorgan, ожидает продолжения роста цен на золото и BTC в случае его победы. Несмотря на то, что мы были весь год позитивно настроены по золоту и BTC, стоит подчеркнуть, что оба актива — это не ставка в одну сторону. Что касается золота, то мы прогнозируем, что цены закончат следующий год примерно на том же уровне, что и сейчас, более того, растет вероятность коррекции вне зависимости от итогов выборов. А для BTC победа Трампа станет наиболее благоприятным исходом, но сам факт этой победы может превратиться в событие sell the news. Тем не менее в BTC, как и ранее, мы по-прежнему видим долгосрочный потенциал, в связи с чем стоит использовать коррекции для покупок.
Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 2 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги октября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!
В мой составной портфель входят 4 брокера (🏦 Т-Инвестиции, ❤️ А-Инвестиции, 🏦 СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 октября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 563 324 рубля.
В октябре пополнил портфель на 24 900 рублей.
Всего на данный момент пополнения за 10 месяцев 2024 года составили 232 500 рублей. Минимум 250к добью в этом году, а там посмотрим.
Сумма вложений и их стоимость
Проинвестировано: 1 222 400 рублей
Общее состояние портфеля: 1 464 180 рублей
Доходность на основе XIRR – 16,4% годовых.
Портфель за октябрь потерял 99 000 рублей или -6,34%, и это с учетом пополнений и полученных дивидендов, без всех дополнительных вливаний, мой рюкзак просел на ≈ 150 000 рублей.
Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, портфель обгоняет индекс на 182 000 рублей или +14,2%.
🛍 Покупки
В октябре у меня был план и я его придерживался. Регулярно на еженедельной основе покупал дивидендные акции. Покупки прошлого месяца: неделя 160, неделя 161, неделя 162, неделя 163.
Все свои покупки регулярно публикую в своем телеграм-канале.
В октябре дивидендами получил 24 000 рублей. Самые большие выплаты пришли от Татнефти и Газпром нефти.
Всего за 10 месяцев 2024 года дивидендами получил 127 800 рублей.
За все время своего инвестирования, дивидендами получил 211 900 рублей, а если посмотреть отдельно по годам, то получится следующая картина:
2021 – 1 400 рублей
2022 – 26 000 рублей
2023 – 57 000 рублей
2024 (10 месяцев) – 128 000 рублей 🔥
Спокойно, размеренно, без фанатизма, мои дивидендные выплаты увеличиваются от года к году и это прекрасно. Дальше-больше!
На ближайшие 12 месяцев доход от дивидендов составляет 206 800 рублей или 17 200 рублей в месяц. Данные цифры прогнозные и могут меняться, как в одну сторону, так и в другую.
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2030 году, при условии, что не будет увеличиваться сумма пополнений. Следовательно, главной задачей является продолжать инвестировать, больше зарабатывать и больше откладывать, увеличивая норму сбережений.
Не утоните в картинках и графиках, всем хороших выходных и отличных инвестиций!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Зеленый гигант отчитался за 9 месяцев 2024 года по МСФО. Хоть мы с Вами и рассматриваем каждый раз месячный отчет банка по РПБУ, но в нем нет таких показателей, как достаточность капитала банковской группы и чистая процентная маржа. Плюс результаты по МСФО, как правило, выше, чем по РПБУ.
📊Результаты компании за 9м 2024г:
✅Чистый процентный доход вырос на 19% до 2,18 трлн руб.
✅Чистый комиссионный доход вырос на 10,5% до 612 млрд руб.
✅Чистая прибыль выросла на 6,8% до 1,23 трлн руб.
🔥Рентабельность капитала - 25,2%
🔥Чистая процентная маржа* - 5,86%
❗️Коэффициент достаточности капитала банковской группы Н20.0 - 12,9%
*Чистая процентная маржа осталась практически на том же уровне, что и годом ранее, несмотря на ужесточение ДКП - 👍
💰Напомню дивидендную политику:
Дивиденды выплачиваются в размере 50% от чистой прибыли при достаточности капитала банковской группы Н20.0 больше 13,3%.
🔥Fwd див. доходность уже >15% годовых. Неплохо для голубой фишки, НО👇
❗️Сейчас коэф. H20.0 ниже 13,3% из-за выплаты дивидендов за 2023 год. В среднем банк за квартал наращивает данный коэф. на 0,1-0,2%. И в целом до следующих дивидендов уже за 2024 год Сбер должен выйти по коэф. Н20.0 выше 13,3%, если не будет усугубляться сценарий по которому мы идем и который я уже описываю давно:
"Увеличение отчислений в резервы и замедление чистой прибыли".
Продолжаем следить за компанией и в частности за коэф. Н20.0, за отчислениями в резервы и за другими показателями. Если что, Я СООБЩУ, если буду выходить из Сбера, главное не пропустите и следите за каналом🤝
---
Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там я освещаю во что инвестирую сам и во что инвестировать не стоит:
----
Ваше мнение? Рекордные дивиденды в следующем году будут или опять побреют рос. инвесторов❓👇
портфель
Обратил внимание на интересный факт, портфель офз проседает на 15%, портфель акций на 12%. Сумма вложение в офз, в несколько раз меньше
Это означает, что офз быстрее падают, чем акции? Или просто акции по хорошим ценам у меня куплены, или усреднены?
Дело в том, что последние время ставку сильно стали поднимать, а офз на нее реагируют куда сильнее и быстрее, плюс в акциях можно пересидеть просадку, они некуда не денутся, а в облигациях может быть дефолт и плакали денежки.
И Минфин не может занять денег у инвесторов
За десять месяцев 2024 года Минфин отменил аукционов по размещению ОФЗ почти столько же, сколько за предыдущие девять лет. В условиях высокой турбулентности вторичного рынка банки не спешат инвестировать в госбумаги, выставляя явно агрессивные заявки. В ряде случаев от этого в выигрыше были корпоративные эмитенты, размещавшие облигации с плавающей ставкой. Однако дальнейший рост ключевой ставки сдерживает и этот сегмент.
С начала 2024 года было отменено 13 аукционов из 71 проведенных. Для сравнения, за предыдущие 9 лет было отменено 15 аукционов из 665 проведенных.
Мой телеграмм канал https://t.me/EvgeniyFokin подписывайтесь, там показываю свои сделки, дивиденды, плюс оперативные новости.
А вы сейчас покупаете офз, или ждете еще дешевле?
Новости к утру:
☪️ $RTKM — Спрос на ЦОДы растет
🏦 $SBER — По результатам 2024г Сбербанк может заработать от 1,.6 до 1.6 трлн руб., что позволит ему выплатить дивиденды в размере около 30 - 37 руб на акцию (за 2023г дивиденд составил 33,3 руб)
🛢 $NVTK 🛢 $GAZP — Российские СПГ-заводы по итогам октября отгрузили на экспорт рекордные для этого года 3.06 млн тонн СПГ.
📈 Нефть за ночь выросла почти на 2% на новостях о возможном ударе Ирана по Израилю с территории Ирака.
Ожидается в течение дня:
⚡️ $ELFV — ЭЛ5-Энерго опубликует финансовые результаты по РСБУ за 9 мес. 2024 г - прошлые отчеты
🛒 $FIVE — ВОСА X5 Retail Group N.V.; обсуждение вопроса о том, как поступить с нераспределенными акциями, оферту на распределение которых ПАО "Корпоративный центр ИКС 5" запустило в мае 2024 г.
🏦 $TCSG — ВОСА РОСБАНК; о реорганизации ПАО РОСБАНК в форме присоединения к АО "ТБанк"
$AMEZ 💻 $ELMT 🌽 $GCHE 🛢 $RNFT 🏦 $TCSG — Московская биржа устанавливает новый шаг цены по списку ценных бумаг
🇺🇸 15:30 — Средняя почасовая заработная плата (м/м) (окт)
🇺🇸 15:30 — Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе (окт)
🇺🇸 15:30 — Уровень безработицы (окт)
🇺🇸 17:00 — Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) от ISM (окт)
🇺🇸 17:45 — Индекс деловой активности в производственном секторе (PMI) (окт)
——————————
⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️
