Лига Инвесторов

Продолжаю открыто делиться с вами результатами своего инвестирования. Формирую портфель через дивидендные акции и облигации на нашем любимом казино. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня актуальный состав портфеля акций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 2 184 745 ₽

● Среднегодовая доходность: +18,5%

● Прибыль портфеля: +697 186 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 375 879 ₽ или +20,8%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта разница сохраняется.

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 696 204 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 427 шт. (10,3% из 15%)

🛢️ Лукойл: 32 шт. (9,4% из 10%)

🛢️ Роснефть: 424 шт. (9% из 10%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (6,2% из 5%)

🏭 Новатэк: 44 шт. (2,5% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 41 шт. (13,1% из 15%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,9% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (18% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 122  шт. (7% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 221  шт. (4,5% из 10%)

🚜 Русагро: 77  шт. (0,5%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 4,2%

🔅 Золото

БКС Золото: 1 951  шт. (0,95%)

ВИМ Золото: 9 270  шт. (0,95%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 92,9%

● Облигации: 4,2%

● Фонды 1%

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 38%

● Материалы: 24,9%

● Финансы: 18,7%

● Здравоохранение: 7%

● Товары повседневного спроса: 5%

● Остальное: 5,6%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 198 306 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 62 917 ₽, подробно про пассивный доход за 7 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться.

Договорнячок скоро! Россия продолжает ждать главную новость!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропустить новые серии моих еженедельных покупок. Также у меня есть Дзен.

Дивиденды по привилегированным акциям компании Ростелеком поступили на мой индивидуальный инвестиционный счёт ещё 28 августа. Но из-за очередного перебоя с отправкой смс у брокера ВТБ, заметил я это несколько позже. Ну да ладно.

Это выплата за 2024 год. Ростелеком заплатил:

По обыкновенным акциям — 2,71 рубля на акцию (дивидендная доходность ~4%).

По привилегированным акциям — 6,25 рубля на акцию (дивидендная доходность ~8,3%). Моя средняя близка к текущим значениям и составляет 62,92р.

В этом году, результаты компании пока, увы, не впечатляют.

В I квартале 2025 года:

Выручка — 190,1 млрд рублей, выросла на 9% в сравнении с АППГ. Основной вклад в рост обеспечили мобильный бизнес и цифровые кластеры.

Чистая прибыль — 6,8 млрд рублей, -46% (преимущественно из-за роста процентных расходов).

Чистый долг — 696,6 млрд рублей, увеличился на 5% с начала года, на фоне отрицательного свободного денежного потока.

И если ранее, Ростелеком, долгое время хотя бы выплачивал прописанный минимум в 5 рублей, то новая дивидендная политика предполагает выплату не менее 50% чистой прибыли по МСФО, а минимума в размере 5 рублей на акцию оттуда исчез. От каких либо прогнозов будущих показателей, менеджмент компании настойчиво воздерживается.

Будущие прогнозные дивиденды, пока не вселяют оптимизма.

Высокие ставки по долгу негативно сказываются на прибыли, снижение прибыли, давит котировки (хотя пока, они неплохо держатся).

Полагаю, инвесторы верят в потенциал роста ЧП, после снижения ключевой ставки (уменьшение долговой нагрузки).

Кроме того, есть и более долгосрочные драйверы роста: цифровизация, облачные сервисы, возможное IPO «РТК-ЦОД» и «Солар».

Я держу в своем портфеле небольшую долю Ростелеком-п, и в последнее время, понемногу увеличивал её, в противовес МТС (которую просто держу). С учётом прогнозных дивидендов и текущих котировок, вероятно, докупать позицию пока перестану, далее буду смотреть.

В любом случае, +8560,5 рублей отправляется в дивидендную копилку 2025 года.

Не успели мы глазом моргнуть, как пролетело лето (холодное, пасмурное, но все же лето), но не стоит расстраиваться, ведь с середины сентября начнется дивидендный сезон! Компании будут платить полугодовалые, а кто-то и квартальные выплаты, в этом посте мы узнаем, сколько будут платить, какая доходность, до какого числа стоит купить, дивидендов было объявлено много поэтому я разделил его на несколько частей, сегодня познакомимся с дивидендами, которые будут выплачиваться в сентябре, сохраняй пост, чтобы не потерять!

Если вам интересна тема инвестиций, вы можете подписаться на мой телеграм канал, более 1000 человек сделали это! Там я каждый месяц рассказываю какие активы я купил/продал, разбор акций, облигаций, подпишись и будь с нами!

ВИ.ру

Размер выплаты: 1 руб
Див.доходность: 1,3 %
Последний день покупки: 11 сентября
Хороший сайт, бывает что-нибудь заказываю оттуда. Но если вы инвестор данной компании, то инвестиция неудачная, с момента IPO (июль 2024 года), акции упали с 200 руб на 77,48 руб (падение составило -61,27% за год). Это первая див. выплата у компании за 1 полугодие 2025 года.

КуйбышевАзот

Размер выплаты: 4 руб
Див.доходность: для преф 0,8% и обычка 0,83%
Последний день покупки: 22 сентября
Компания никогда не отличалась высокими дивидендными выплатами, но платит их исправно с 2012 года (исключение ковидный 2020 год). Интересный момент привилегированные акции стоят дороже обыкновенных 492 рубля против 480 рублей. Выплата за 1 полугодие 2025 года.

Хэдхантер

Размер выплаты: 233 руб
Див.доходность: 6,55%
Последний день покупки: 23 сентября
Один из фаворитов на фондовом рынке РФ, выплаты за 2 полугодие ожидаю около 250 рублей, что за год дает 13,5% что весьма солидно, тем более для IT компании, тем более деньги платить есть, у Хэдхантера есть "денежный жирок". Думаю докупить немного хэдхантера перед дивами, тем более он еще остается дешевым.

НПО Наука

Размер выплаты: 7,59 руб
Див.доходность: 1,59%
Последний день покупки: 24 сентября
Не знаком с компанией, дивиденды выплачиваются за 1 полугодие 2025 года.

ММЦБ

Размер выплаты: 5 руб
Див.доходность: 4%
Последний день покупки: 24 сентября
Также не знаком с компанией, если вам хочется компанию в сфере медицинских услуг лучше взять Мать и дитя или ЕМС, намного интереснее истории чем эта. Дивиденды за 1 полугодие.

Яндекс

Размер выплаты: 80 руб
Див.доходность: 1,87%
Последний день покупки: 24 сентября
Лидер в своем секторе, после переезда компании в РФ, Яндекс перешел на ежеквартальные выплаты, за год доходность будет на уровне 8% годовых, очень солидно! Хочу также докупить в свой портфель. Выплата за 2 квартал 2025 года.

ФосАгро

Размер выплаты: 387 руб
Див.доходность: 5,6%
Последний день покупки: 26 сентября
Очень диверсифицированная компания, здесь и защита от девальвации, экспортер, так еще и не связанный с нефтью и газом! Охочусь за компанией, хочется увеличить долю, но пока цена дороговато, с середины июля акции улетели более чем на 20%+. Буду искать проливы, выплата за 1 полугодие 2025 года. Фосагро выплачивает дивиденды с 2017 года и средняя доходность за все время около 10% годовых!
Друзья, сентябрь месяц для разгона, как в учебе будь вы студент или школьник, так и в дивидендном сезоне, из-за высокой КС прибыля компаний снижаются (это хорошо видно на примере нефтяных компаний), что сказывается и на дивидендах. А у вас какие есть акции из данного списка? У меня Яндекс, Хэдхантер и Фосагро.

Если вам понравился материал, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!