Лига Инвесторов

🎄 С наступившим новым годом! Надеюсь все отпраздновали праздники хорошо!

Сегодня понедельник, так что можно потихоньку просыпаться и начинать работать.

📦Малозамеченная новость - берега Анапы, Крыма, Сочи залило мазутом, тем самым, который вылился в Чёрное море после крушения барж.

Какой вывод сделаем, кроме того, что МЧС и экологи проспали очередное бедствие и угрохали флору и фауну региона. Не в первый раз.

🌴 А то, что летний отдых на Чёрном море под угрозой. Скорее всего, пляжей, пригодных к отдыху останется единицы. А помните, что творилось прошлым летом на нашем море?

Турция недоступна из-за скачка курса, платить 400-800 тысяч за отдых семьи не все смогут. А Каспийское море всех не примет. Лучше туда в сезон не соваться.

🤔Куда поедут туристы?

Вы всё верно поняли, вспоминаем ковид и открываем Авито.

🏠Локации у речек и озёр плюсанут в цене или просто исчезнут из продажи. Внутренний туризм, он и в пределах региона не прекращал рост, а теперь будем бум.

Выберите участок с

домиком или без у речки или леса, облагородьте территорию.

Банька, бассейн, варианты охоты/рыбалки+тишина и отсутствие соседей. Вот вам и отличный вариант бизнеса.

Аренда такого домика принесёт сотни тысяч за сезон при верном подходе. Весной покупать эти домики будет уже поздно.

Подписывайтесь на мой канал в ТГ. Там уже собралось немало идей 👉https://t.me/bankovi4

В принципе, все стало просто и понятно, как оно и должно быть.

Заходим в личный кабинет на сайте налоговой, и дальше идем по цепочке:

- Каталог обращений

- Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения

- Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ

- Подать заявление

- Выбираем договор с брокером (в выпадающем списке)

- Проверяем заявление и подписываем электронной подписью

Далее, вероятно, должен придти ответ от налоговой, о том что заявление успешно принято (без него, я бы не расслаблялся).

Налоговики конечно молодцы, в начале проволокитили с принятием акта до последнего месяца в году, а затем сделали кнопку в последний рабочий день года. Классика жанра.

Но всё равно молодцы! Порадовали (без сарказма).

Следующим этапом, было бы здорово соединить в одно действие трансформацию у брокера и в налоговой.

п.с. я перевести счёт не успел, так как до появлении кнопки этого не делал, а сейчас перевод смогу осуществить только с 01.01.2025. Что, вероятно, можно будет сделать и в декабре 2025. Так что спешить не буду.

29.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

🧐 Прошлым летом мы с вами обсуждали, что O'KEY – это идеальный кандидат для поглощения со стороны крупных розничных сетей, поскольку торгуется по низкому мультипликатору, однако в итоге компания приняла решение разделить бизнес.

Последние 5 лет выручка сегмента гипермаркетов у O'KEY балансирует в районе 145 млрд руб., в то же время выручка в сегменте дискаунтеров за этот период увеличилась почти в четыре раза. Решение выйти из стагнирующего бизнеса, безусловно, является положительным шагом для компании.

🏪 Очевидно, что главными бенефициарами изменений в сфере розничной торговли продуктами питания стали именно дискаунтеры. Потребители становятся всё более восприимчивыми к ценам и времени, затрачиваемому на покупки, поэтому растёт востребованность магазинов, расположенных рядом с домом.

Правда, здесь важно отметить, что в сегменте дискаунтеров у O'KEY уже начали проявляться признаки замедления темпов роста: выручка по итогам 9m2024 выросла всего на +11,5% (г/г), хотя дискаунтеры обычно растут темпами в 2-3 раза больше. Кроме того, наблюдается ещё и сокращение трафика, что также может свидетельствовать о проблемах в операционной деятельности эмитента.

🤷‍♂️ Как и ожидалось, O'KEY не разгласила сумму сделки по продаже гипермаркетов, но, вероятно, она невелика, учитывая длительную стагнацию данного направления. Скорее всего, полученные средства будут направлены на снижение долговой нагрузки, нежели на дальнейшее расширение бизнеса, особенно с учётом высоких процентных ставок в экономике и уровня задолженности компании, превышающего средние отраслевые значения.

👉 Если оценивать O'KEY Group по выручке дискаунтеров, то она сейчас торгуется с мультипликатором P/S=0,12х. Если бы выручка этого сегмента увеличивалась быстрее, скажем, на 25% и более, бумаги могли бы выглядеть привлекательно для покупки. Однако при нынешних темпах роста значительный потенциал повышения цены уже не выглядит столь очевидно.

К тому же, ритейлер до сих пор не объявил о своих планах по смене юрисдикции, тогда как другие эмигранты либо уже переехали в Россию, либо находятся в процессе редомициляции (OZON, ЦИАН, X5 Group). А это значит, что с 1 января 2025 года в отношении акций O'KEY Group начинает действовать запрет на покупку бумаг для неквалов, что уже оказывает негативное влияние на котировки: по итогам первого дня торгов (3 января 2025 года) они снизились на -6,3%, и что-то мне подсказывает, что падать им ещё есть куда. В любом случае, по текущим ценникам я не планирую участвовать в этой истории.

❤️ Спасибо, что дочитали этот пост до конца и поставили лайк! Всегда включайте критическое мышление и учитесь делать корректные выводы.

© Инвестируй или проиграешь

11 января - закрытие реестра по дивидендам Пермэнергосбыт, 20 рублей.

Всем желаю активного включения в инвестиционные процессы.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Даты заседаний ЦБ РФ по ключевой ставке в 2025 году:

• ⚙️ 14 февраля

• ⚙️ 21 марта

• ⚙️ 25 апреля

• ⚙️ 6 июня

• ⚙️ 25 июля

• ⚙️ 12 сентября

• ⚙️ 24 октября

• ⚙️ 19 декабря

Для себя, чтобы не забыть

21.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

🛢 $GAZP — Размер убытка Газпрома от прекращения транзита газа через Украину будет зависеть от того, сможет ли РФ перенаправить часть потерянных объемов через «Турецкий поток».

🏭 $RASP 🏭 $MTLR — Экспорт угля из России в январе – ноябре сократился на 9% г/г, до 180 млн т. Добыча снизилась на 2% г/г, до 347 млн т. Убыток российских угольных компаний в январе – сентябре составил ₽91,3 млрд

📈 Цены на нефть марки Brent достигли максимума с октября 2024 года на фоне холодной погоды в Северном полушарии и новых мер стимулирования экономики в Китае

Ожидается в течение дня:

🛢 $TATN — Последний день с дивидендом 17.39р, 2.5% / 2.55%

💻 $DIAS — Последний день с дивидендом 45р, 1%

🛒 $VSEH — Заканчивается lock-up период

🇺🇸 17:45 — Индекс деловой активности (PMI) в секторе услуг (дек)

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 14 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Мой портфель

Портфель на 1 января 2024 года составлял 2 962 281 рубль, на 1 января 2025 года он составил 5 676 216 рублей. Весь денежный поток реинвестировался, также пополнение было на 2 400 000 рублей в течение года. Все ходы записаны, последний отчёт был тут, а о последних покупках я писал тут. В портфеле акции, облигации, фонды и ещё депозит.

Депозит

• За год: 111 011 рублей

• В среднем за месяц: 9 250 рублей

Депозит на 850 000 открыт 1 июня 2022 под 12%. Это 10,29% + капитализация. Сейчас он почти 1,14 млн. Принёс 111 011 рублей в 2024 году, в 2023 году было 100 224. Первый год он жил при низкой ставке и выглядел неплохо, сейчас-то, конечно, ну такое. В июне буду перекладывать. Налога тут не будет, так как доход очень маленький.

Дивиденды

• За год: 115 546 рублей

• В среднем за месяц: 9 628 рублей

Здесь учтены дивиденды от акций и выплаты от фондов недвижимости (например, Рентал-ПРО и Парус). Весь год я покупал и покупал акции, получал дивиденды и реинвестировал их. Дивидендный поток за 2023 год составил 28 286, я только начинал формировать портфель акций. За 2024 год — уже 115 546 рублей. Это в среднем 9 628 в месяц. В акциях почти 2 млн, в ЗПИФах около 0,29 млн. Акции у меня почти все дивидендные, даже Яндекс начал платить. Всё с учётом налогов.

Купоны

• За год: 196 168 рублей

• В среднем за месяц: 16 347 рублей

Портфель облигаций у меня чуть больше, чем портфель акций, купоны льются как пивко из рога изобилия. За 2023 год было получено 70 702 рубля, а в 2024 году купонами насыпалось 196 168 рублей. Всё с учётом налогов, которые я все сальдировал (платить не за что). В облигациях у меня более 2 млн рублей, включая золотые и валютные.

Итого

• За год: 422 725 рублей

• В среднем за месяц: 35 227 рублей

Вот так считал-считал, и вышло, что за год получил 422 725 рублей (за 2023 год было 199 200). Это в среднем 35 227 рублей в месяц. Жить на эту сумму, конечно, не получится, но она уже довольно существенная.

Что я не учитываю?

Во-первых, налоговый вычет 52 000 с ИИС. Но он учитывается как доход в портфеле. Во-вторых, проценты по накопительным счетам и депозитам, в которых находится подушка безопасности. Они просто увеличивают размер подушки. В-третьих, кэшбек и прочие бонусы по программам лояльности. Они просто позволяют активнее кутить.

Также есть акции и фонды, которые не платят деньги. От них пассивного дохода не дождёшься, можно только ждать роста, если он будет.

Много или мало?

Поскольку моя цель — покупка недвижимости в ипотеку за счёт пассивного дохода, тут в дело вступают ставки по ипотеке. Они ровно такие, что самое время продолжать растить капитал и ждать, когда ситуация изменится, что я и делаю. Ипотека под 30% — это для чересчур богатых. Так что пока мало, но будет больше.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.