Лига Инвесторов

Уважаемые товарищи! Поздравляю всех с наступившим Новым Годом! Пусть 2025 принесет нам мира и добра! Ну а пока праздничные дни достигли своего экватора, предлагаю вместе со мной подвести итоги 2024 года, цели которого были обозначены на этой странице дневника капитана.

🥕 Цель №1 – Общая сумма инвестиций ✅

Задача min: Пополнить ИИС-А на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽. - Выполнена!

Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес). - Выполнена!

Комментарий:

За этот год было внесено 400к на ИИС или 33,3к в мес. Если разбить более детально, то с января по июль вносилось по 10к/мес, из-за подготовки к свадьбе, а уже с августа по декабрь было внесено 330к. Задача перевыполнена, ожидаем максимальный вычет 52к уже в новом году.

Конвертировал ИИС-1 в ИИС-3. Для чего? Какие есть преимущества и недостатки у нового ИИСа? Подробнее об этом можно почитать здесь.

🥕 Цель №2 – Изучение новых (для себя) финансовых инструментов ❌

Комментарий:

«Ученье — свет, а неученье — тьма» - в этот раз я на темной стороне, начинал разбираться в облигациях и в крипте, но так и не довел дело до победного конца. То ли не хватало времени, то ли не особо актуально для портфеля было, то ли кто-то просто ленивая задница. Об этом история умалчивает, но это уже и неважно.

🥕 Цель №3 – Стоимость СПФ (Собственного Пенсионного Фонда) ✅

Задача min: Преодолеть отметку в 1,3 млн ₽. - Выполнена!

Задача max: Покорить планку в 1,5 млн ₽. - Выполнена!

Комментарий:

«Чистый» капитал СПФ (стоимость активов на ФР) составил 1,7 млн ₽. За год портфель вырос на 600к - здесь 400к моих пополнений, а также неплохие моменты захода в рынок, так как за год, Индекс Мосбиржи показал скромный результат в -8%, а мог быть гораздо хуже, если бы не Эльвира Сахипзадовна.

🥕 Цель №4 – FIRE-number (сколько нужно накопить) ⚖️

Задача min: Достижение огненного числа на 7%. - Выполнена!

Задача max: Добраться до уровня в 9%. - Не выполнена!

Комментарий:

В настоящее время накоплено 23 месячных расхода или 7,8% от FIRE-number. Приблизился к цели на 2,1% или на 7 месячных трат. Напомню, что моя цель накопить сумму эквивалентную 300 месячным расходам. Почему именно столько? - Рассказал в этом посте.

🥕 Цель №5 – Объем сбережений ✅

Задача min: Средний по году 30%. - Выполнена!

Задача max: Средний по году 45%. - Выполнена!

Комментарий:

В 2024 году в среднем удавалось сберегать 46,5% от дохода в месяц. Если же взять общий показатель, то в сбережения ушло чуть больше половины от суммы дохода за год.

🥕 Цель №6 – Доход ⚖️

Задача min: Увеличение на размер инфляции. - Выполнена!

Задача max: Диверсификация. - Не выполнена!

Комментарий:

По итогам 2024 года было заработано на 15,9% больше чем за 2023 год. Официальная инфляция с декабря 2023 по декабрь 2024 составила 8,9% . Но нас больше интересует личная инфляция, и она за аналогичный интервал времени находится на уровне 11,8%, что подтверждает успешное выполнение задачи минимум.

Что же касается задачи максимум - качественно организовать дополнительный источник дохода не связанный с основным родом деятельности в 2024 не получилось, в первую очередь из-за серьезной нехватки времени, как результат - менее 2% от общей суммы дохода.

🥕 Цель №7 – ДЖ (Дневник Желаний) ✅

Комментарий:

Отлично сыграли свадьбу, здорово отдохнули на Черном море во время свадебного путешествия, а также занимались любимыми делами и активно отдыхали в свободное время.

🥕 Цель №8 – Блог ❌

Комментарий:

Ставил перед собой цель минимум раз в неделю публиковать посты/статьи, но, к сожалению, эту задачу провалил. Я стараюсь делать качественный и максимально открытый, честный материал, передавая свой опыт на пути к повышению финансовой грамотности и, конечно же, финансовой независимости. Однако это занимает у меня достаточно много времени, из-за чего публикации выходят не так часто, как хотелось бы.

P.S. Итак, 5 из 8 максимально возможных баллов - неплохо, но есть небольшой осадок по цели № 8, а это значит, что я не совсем верно расставил приоритеты или недостаточно рационально распределил свободный временной ресурс между целями. Штош, есть над чем работать в Новом Году.

Но эти "инвесторы" забывают главное!

ProfitMaker действительно является самодостаточной «алгоритмической машиной (автоматом) для формирования потенциально возможной прибыли» и никаких других задач этот пакет не решает.

Применительно к финансовому рынку целью управления портфелем является выбор такой динамической последовательности инвестиционных решений (в виде пропорционального состава входящих в портфель финансовых инструментов), при реализации которой в течение всего планируемого периода будет обеспечено максимально возможное приращение стоимости портфеля.

При торговле акциями и облигациями, безусловно, возможно проведение краткосрочных спекулятивных операций. Однако основная цель торговли указанными инструментами – это наращение стоимости портфеля в долгосрочном аспекте

Главный фактор, который определяет потенциально достижимое значение эффективности управления портфелем ценных бумаг – это собственно рынок. Если курсы всех обращающихся на рынке ценных бумаг будут падать (их эффективности как расчётные величины также будут падать), при этом запрещается проведение операции «продажа без покрытия», то кроме убытков инвестора на подобном рынке ничего не ждёт.

В указанной ситуации инвестору надо просто уходить с данного рынка на тот рынок, где наблюдается рост котировок обращающихся на нём финансовых инструментов.

Вывод

Модель этого метода способна наращивать портфель но жить за счет инвестиций — невозможно.

Тем не менее, именно эти 30% корчат из себя «гуру» рынка и их посты, действительно много букв и можно подумать ,.........., хотя глядя на стратегию, думать даже не стоит!

Почему?

А на хрена в стратегии аналитика?

Это чисто метаматематическая модель она опирается на  четкие формулы потому, придерживаясь этих правил привлечь инвестиции не реально!

Все что им остается «изобретать» отсебятину и в 95% случаев эта их хрень не работает!

Им приходиться изворачиваться и тд.

Остальные 10% это те придурки , которые корчат из себя инвесторов но при этом пытаться еще  и жить с рынка.

Зачем в этом случае изобретать велосипед?

Все очень просто

Рассмотрим к примеру сложный портфель (расчеты  произведём для форекса) который будет состоять из базовой части

Скажем Ваш депозит — 10 000 $

Для примера используем

используемый  процент от объема депозита

Bank of America Corp.  3%

Goldman Sachs Group  2%

Morgan Stanley  3%

Таким образом лимитный объём сделки составит 800$

Котируемая часть портфеля составит

SP500  5%

USDIDX  6%

EUR  5%

лимитный объем сделки составит 1600$

остается рассчитать  затраты на каждый инструмент в отдельности

Купить 17.30 #S-BAC  Продать 228.23 EURUSD

Купить 1.09 #S-GS  Продать 0.15 SP500

Купить 9.21 #S-MS  Продать 2.55 USDIDX

Таким образом у Вас остается свободных средств — 7600$

Эту синтетику выведем в графическом виде  и совершим сделку в любой момент торгового тренда

Тем самым Вы можете сидеть месяцами в этой сделки и ваш профит/лось  будет колебаться в интервале -+0,1% от депозита

Что остается Вам как трейдерам —  отследить каждый из графиков по отдельности, дождаться любой среднесрочный тренд и нарастить позицию по любому из перечисленных активов

По мере трендового движения — крыть профит, наращивать, сокращать позиции по тому или иному  инструменту из этой синтетики.

Основное условие — не разрушать саму синтетику.

И она будет работать у вас годами, тем самым, спокойно, без нервотрепки =  вы можете жить за счет рынка.

Даже полный идиот по такой стратегии получает от 80 до 120% годовых

почему?

Потому что  Альфа портфеля четкая, а бета смазана в матожидание 0. Одновременно!

А сейчас я вам покажу как всего одним постом алготрейдер смешает с дерьмом любого портфельного управляющего, хежд фонды и тд.

Это временной ряд в котором формируются паттерны  Brent. (аналогично рассчитывается любой биржевой тикер и такие параметры временного ряда не нарушаться ни при каких условиях и ни когда!)

Минимальное построение такого паттерна 4 единицы времени,

Максимальное 10 единиц времени

Именно эта схема является рабочей для торговли фьючерсами поскольку продолжительность контракта всего 1 месяц

Поскольку уже есть время построения текущего паттерна, есть и минимальный и максимальный интервал времени такого формирования, все что мне остается просчитать, это остаточное время что бы могли сформировался и этот паттерн и в отведенный интервал времени  уложилось бы  начало построения следующего паттерна. Погрешность в этом случае не более 2-х дней (добавить работу цикличности, погрешность будет 0)

Вывод : обладая подобными системами любой хедж фонд легко бы конкурировал с Renaissance Technologies LLC, точно так же забил на всех инвесторов и работал исключительно на себя. Причина? Ликвидности не хватит что бы обеспечить доходность для инвесторов

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

2024 год — +8%

Честно, заниматься этим бизнесом устал. Основной поток клиентов идёт с Авито, а оно чуть ли не каждый день меняет правила ранжирования. Пока деньги приносит буду продолжать заниматься. Но активно сейчас работаю по другим направлениям.

Открывал филиал в партнёрстве в двух городах: Вологда и Казань. С Вологдой не сошлись во мнениях по ведению бизнеса и пришлось отказаться от партнёрства. С Казанью работаем до сих пор. 93 тысячи на этом за год я заработал.

Компьютерный бизнес

Его даже наверное можно не считать. Остатки клиентов, которые мне дают пяток заказов в месяц. -38% по доходам (102 тысячи рублей за год).

Сайт virusov-net.com хотел закрыть ещё в прошлом году, но дал ему ещё шанс на год. В этом году так ничего и не делал в этом направлении. Поэтому 5 января должен подойти к концу срок домена и я удаляю сайт.

Моя бизнес-империя, на которой я скопил первый капитал подошла к концу.

Займы

Тоже умирающее направление (89 тысяч рублей за год). Сейчас берут деньги в долг только несколько постоянных клиентов. Новых больше не ищу. Устал бегать по судам.

Фондовый рынок

Алор -9,5%

Альфа +14,1%

Финам +12,4%

Тинькофф +3,9%

MCFTR +6,23%

Далеко не самый удачный год на фонде.

Была ошибка в том, что я держал акции, купленные по дивидендной стратегии, 3 года. Хотя надо было продавать, когда они сильно отрастали. В итоге позиции с огромной прибылью в этом году откатились назад.

С этого года меняю дивидендную стратегию и буду продавать акции при сильном росте. Скоро выложу подробный пост с расчётами.

Результаты трендовой стратегии

-2,35%. В этом году чуть отстали от индекса.

Краудлендинг

Lendly

Получил за год доходность на Lendly 24,6%. Есть одна просрочка. По ней идёт суд. Так как займ выдан под залог недвижимости, то думаю, что получится и вернуть долг, и получить пени за время просрочки оплаты долга.

Займы выдаются под 30% годовых. Доходность получилась чуть меньше, так как между выдачей займов проходит какое-то время и получены ещё не все проценты.

В целом это лучшая краудлендинговая платформа, которую я пробовал.

Jetlend

На Jetlend аработано 11,8% за год. Больше денег довносить я не стал. Результатом не доволен. Перешёл с агрессивной стратегии на сбалансированную. Надеюсь так будет лучше.

Они меня убеждали, что доходность по текущим займам будет 29%, как на скриншоте.

Но в итогах 2023 года у меня есть скриншот с прошлого года. И там была обещана доходность в 25%.

А по факту я получил в 2 раза меньше. Поэтому текущим цифрам и их обещаниям я больше верить не могу. Буду смотреть результаты за 2025 год и думать дальше о том, что делать с платформой.

Хотя 2021-2023 годы были шикарными по доходности.

Крипта

+153,8%

BitFinex +169,5%

HTX +176,3%

Bybit +141%

KuCoin +90,1%

Binance +99,3%

Начал постепенно распродавать позиции. В крипте сейчас 5 миллионов с копейками. Надеюсь успею распродать до окончания бычьего рынка. Частично буду выводить, а частично перекладываться в выдачу займов на BitFinex.

Кешбэк

Всего 43497 рублей вернулось кешбэком.

Альфа — 15493 рублей

ОТП — 9494 рублей

Тинькофф — 4894 рублей

Халва — 4276 рублей

ВТБ — 3693 рублей

Озон — 3584 рублей

Польза — 2063 рублей

В ВТБ заблокировали счёт, Польза перешла в Совкомбанк. Карт теперь стало меньше. В конце года добавил карту от Промсвязьбанка, но по ней кешбэк ещё не получал.

Альфа-карта второй год держится в топе. Скоро у них ещё премиум сделаю и тогда ещё больше кешбэка будет.

Блог

То чем активно занимался весь год. И то чем бы хотел продолжить заниматься в ближайшем будущем.

За год нарастил количество подписчиков на ТГ-канал с 389 до 1749 человек.

В этом году начали покупать рекламу. Продаж инфопродуктов было больше, чем в прошлом.

За год заработал на всём этом 192 тысячи рублей. В 2023 году было 59 тысяч.

Автоследование

Доходы снизились. В Финам количество подписчиков постоянно падает. С 369 до 212. В Тинькофф был рост с 71 до 438.

Какую бы хорошую доходность ты не показывал, пока тебя не продвигает брокер, на тебя никто не будет подписываться.

В сентябре был на Финам Authors Party. Увидел сколько зарабатывают люди на автоследовании. Хотелось бы сделать это основным источником моих доходов.

По основной стратегии заработал за год 13%. 6 год подряд закрываю с прибылью. Среднегодовая доходность 34,4% годовых.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

Любое начало требует логического завершения. Будь то бизнес, созданный с большим вдохновением, или проект, изменивший вашу судьбу. В любом деле важно не только искать оптимальную точку выхода. Перестать тратить время на то, что тянет вас назад или ограничивает ваше развитие. Так было с моими компаниями, которые были со-основаны мной много лет назад. Где-то удалось выйти из бизнеса на пике, где-то нет. Спустя много лет я осознаю важность тех решений и то, насколько они были правильными.

Slinky (компания стала частью Sohu Inc. в 2013 году, источник [1,2,3,4]), Teleport (стал частью Snap Inc. в 2018 году, источник [1,2,3,4]), Stickeroid (стал частью Naver Corp. в 2019 году, источник [1,2,3,4]).

Почему так? Что пошло не так?

1] Отсутствие правил

Благоприятная технологическая среда на базе Ton могла бы стать отличной основой для развития новых проектов, но, к сожалению, этого не произошло. Я слежу за развитием экосистемы Ton с 2023 года, когда мало кто знал о потенциале мини-приложений Telegram и еще меньше - об играх на основе Ton-blockhain.

В течение 2024 года мини-приложения в экосистеме Telegram жадно поглощали дешевый трафик и интерес пользователей, монетизируя каждого из них с помощью агрессивной рекламы. Из-за отсутствия правил большинство мини-приложений в экосистеме к 2025 году превратились в скам-машину для раскулачивания игроков, инвесторов и спекулянтов.

2] Глобальное разочарование аудитории

Постоянный перенос листингов многих проектов. Изменение правил в последний момент. Откровенный обман. Все эти способы отъема денег стали нормой для tap and earn проектов в Telegram. Такой проект, как Notcoin, установил высокую планку для всех пользователей и убедил их в том, что они могут получить вознаграждение за игру, а такие проекты, как Hamster Kombat, Blum, Catizen, погрузили людей в казиношную модель восприятия.

3] Неоправданные инвестиции. Марионетки Telegram.

Если внимательно проанализировать пищевую цепочку, то можно выявить как минимум одного бенефициара всех процессов - это сама платформа Telegram. Привлечение новой аудитории к играм позволило повысить вовлеченность и увеличить количество платных подписчиков Telegram premium. Аудитория Telegram во всех вариациях идёт, как пушечное мясо на котлетки для изготовления схематозов.

Последний эксперимент

Те, кто следил за моими инвестиционными экспериментами в течение всего 2024 года, знают, что я участвовал в большинстве самых популярных проектов (Notcoin, Dogs, Cats, Catizen, W-Coin, Blum, Major, Hamster Kombat, TonStation, Ducks, Dotcoin, Tomarket, Paws, Goats, Money Dogs). За 2024 год, будучи одним из тех, кто смог выделить достаточное количество времени, опыта, финансов заработал 652341₽ чистой прибыли. Несмотря на то, что эта глава жизни завершается, я все еще держу монеты оставшихся проектов, которые потенциально могут сделать листинг в ближайшем будущем.

Важно.

Мне бы хотелось, чтобы этот контекст был воспринят правильно и без преувеличения. Если бы не ряд важных факторов, а именно опыт ведения бизнеса, опыт управления деньгами, все инвестиционные эксперименты с играми Tap and Earn потерпели бы неудачу. Я никому не рекомендую повторять то, что делал в течение 2024 года. Это приведет к потере денег и разочарованию. Моя цель была полностью реализована и достигнута - определить потенциал роста этого направления и изучить этот вид альтернативных активов на практике.

Знаю, что многим нравились наши креативные обложки. Оставляем в формате видео.

Редактор: Никита Жигалов

Автор: Виктор Кох Соавтор: Тамагочи 12, Пахом, Алексей Никитов

Татнефть TATN и TATNP

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 17,39 руб

• Доходность – 2,6% ао, 2,64% ап

• Последний день покупки – 06.01.2025

Стабильные татарские дивиденды, в это раз за 3й кв 2024, платят регулярно три раза в год.

Диасофт DIAS

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 45 руб

• Доходность – 1,3%

• Последний день покупки – 06.01.2025

Дивиденды скромные, из IT в моем портфеле только Яндекс.

Роснефть ROSN

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 36,47  руб

• Доходность – 6,12%

• Последний день покупки – 09.01.2025

Еще одни стабильные нефтяные дивиденды. Самые большие дивиденды в абсолютном выражении.

Пермэнергосбыт PMSB и PMSBP

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 20  руб

• Доходность – 7,15% ао, 6,69% ап

• Последний день покупки – 09.01.2025

Энергетик, который регулярно делится с акционерами своей прибылью, при этом доходность у пермяков всегда добротная.

Займер ZAYM

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 10,51  руб

• Доходность – 7,63%

• Последний день покупки – 13.01.2025

Ребята из МФО разошлись, и с момента IPO выплатят уже третий раз. Пока направляют 100% от чистой прибыли, будет ли так дальше, посмотрим.

Евротранс EUTR

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 10,51  руб

• Доходность – 7,63%

• Последний день покупки – 14.01.2025

Дивиденды с запахом бензина. Не верю в долгосрок компании, но всех держателей поздравляю с выплатой.

Астра ASTR

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 2,64  руб

• Доходность – 0,56%

• Последний день покупки – 15.01.2025

Еще одни IT-шные дивиденды, выплаты маленькие, держателям надеяться лишь на рост самой акции.

Магнит перед Новым годом не смог собраться для утверждения дивидендов, ждем решения уже после праздников.

Какие выплаты жду в свой портфель в ноябре и декабре?

В этом году январь скромнее предыдущего, обычно в первый месяц года дивидендами радовали ФосАгро и Газпром нефть, но они свои выплаты совершили в 2024м, а Газпром нефть и вовсе впервые выплатила полугодовые дивиденды.

В свой рюкзак жду выплаты от трех компаний:

Роснефть – 13 895 рублей на 381 акцию, личная дивидендная доходность – 8%.

Татнефть – 3 773 рубля на 217 акций, личная дивидендная доходность – 3,8%

Займер – 940 рублей на 90 акций, личная дивидендная доходность – 6,82%

Новый год начинаю с 18 000 рублей дивидендами. В прошлом январе выплаты были больше, но как-то разбросало компании по месяцам. Меня это не пугает, главное, чтобы платили и не отменяли, а применение дивидендам я найду, пока формирую капитал, все реинвестируется обратно в рынок.

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

🔥Идеальный дивидендный портфель для начинающего инвестора

🚀 ТОП-10 компаний, которые платят даже в кризис

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

💪 ТОП-5 акций на 10 лет

Ну чо, бояре дивидендные, от кого ждете самые большие выплаты или у вас облигации с вкладами и чихать вы хотели на эти акции?)

Ставьте лайки, пишите комментарии, для канала – это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.