Лига Инвесторов

Ключевые принципы:

📌 Долгосрочный результат важнее сиюминутной выгоды

📌 Стабильность денежного потока важнее доходности

📌 Денежный поток должен корректироваться на инфляцию

📌 Управление портфелем должно быть простым и понятным

❗️ НЕ используем срочный рынок

❗️ НЕ используем маржинальную торговлю

❗️ НЕ используем акции третьего эшелона

❗️ НЕ используем облигации с низким рейтингом

Кому это будет интересно? 💼

Консервативным инвесторам, которые заинтересованы в создании портфеля, генерирующего стабильный денежный поток в виде купонных и дивидендных выплат.

👀 Подписывайтесь, будет полезно и интересно

— Доля стран Африки и Азии в агроэкспорте РФ в 2024 году впервые достигла 74%. По предварительным итогам 2024 года, экспорт сельхозпродукции из РФ чуть снизился в стоимостном объеме, но вырос в физическом на 9,5% (по данным с начала года по 8 декабря), подсчитали по просьбе Forbes аналитики Федерального центра развития экспорта продукции АПК Минсельхоза России («Агроэкспорт»). Снижение экспортной выручки произошло из-за сильно подешевевших пшеницы и подсолнечного масла. — экспортируем дешевле, но больше.

— По итогам 2024 года продажи новых автомобилей в РФ выросли на 39%, до 1,8 млн штук, сообщили в Минпромторге. Из них на легковые автомобили пришлось 1,55 млн штук, их продажи за год увеличились на 47%. Этот результат оказался выше результата 2021-го, когда, по данным «Автостата», объем продаж новых легковых автомобилей в РФ превысил 1,51 млн штук. В 2025 году продажи могут упасть, прогнозировали ранее эксперты «Автостата». — тоже считаю, что продажи упадут, все-таки ЦБ упорно работал, чтобы сбить спрос.

— Руководитель Циан.Аналитики в беседе с «Газетой.Ru» допустил, что стоимость новых квартир в 2025 году увеличится на 7%, а вторичных — на 2%. Средняя площадь квартиры в РФ — 49 кв. м. Такая квартира в новостройке будет стоить около ₽9,12 млн. На покупку жилья в новом доме можно взять рыночную ипотеку (под 29% в среднем) и семейную ипотеку (под 6%). В 2025 году ежемесячный платеж по рыночной ипотеке составит ₽165 тыс., а по семейной — ₽53 тыс. (при покупке квартиры в 49 кв. м). Средняя стоимость вторичного жилья площадью 49 кв. м составит ₽7,62 млн, а ипотечный платеж достигнет ₽146 тыс. в месяц. Это приведет к дальнейшему росту стоимости аренды, которая станет еще дороже, чем в 2024 году. — в росте цен на недвижимость в 2025 году сильно сомневаюсь, но вот аренда, действительно, может продолжить дорожать.

— Биткоину исполнилось 16 лет. Первая криптовалюта была запущена 3 января 2009 года. Этот день можно считать настоящим днем рождения биткоина. Именно тогда был добыт так называемый генезис-блок — самый первый блок транзакций в блокчейне. Вознаграждение за добычу генезис-блока составило 50 биткоинов — это самые первые из существующих монет. Анонимный создатель биткоина под псевдонимом Сатоши Накамото добавил в первый блок заголовок газеты статьи из The Times «Chancellor on brink of second bailout for banks», которая описывала подготовку британского правительства ко второму раунду спасения банков, пострадавших от мирового финансового кризиса 2008 года. — примерно с $0,001 до $108,000 всего за какие-то 16 лет.

— Импорт урана из РФ в Германию в течение 2024 года вырос почти на 70% по сравнению с 2023 годом, сообщает Der Spiegel. Всего за год в Германию было импортировано из РФ не менее 68,6 т урана, уточняет издание. — без урана нынче никак.

Пока немного новостей. С наступающим Рождеством!

Кстати, чтобы всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов и не пропустить новые выпуски, присоединяйтесь к моему телеграм-каналу, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями.

Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!

После того, как я понял, что на форексе особо много денег не заработаешь... Точнее, не так: много денег заработать можно, но для этого требуется много терпения, усидчивости и удачи, а результат себя не оправдывает... Короче, я понял, что нужно вернуться к работе с акциями. У них и волатильность меньше, поэтому прогнозировать их движения (как мне тогда казалось) должно быть проще.

Однако стратегия «купи и держи» меня тогда не устраивала, я решил посвятить себя спекуляциям... на новостях!

Торговля на форексе привела меня к мысли, что самые сильные движения всегда происходят на наиболее важных новостях, как-то: отчеты, выпуск новой продукции, смена главы, объявление планов и т.д. И на этом-то можно заработать!

Я торговал через Финам по какому-то скотскому тарифу для трейдеров: около 0,5-0,6% за сделку брокеру + 30 рублей за заявку бирже + 400 с чем-то рублей в месяц за обслуживание. Сейчас такие комиссии кажутся фантастическим грабежом, но для 2014 года это, поверьте, было еще терпимо.

Я быстро смекнул, что с такими тарифами внутридневной торговлей заниматься – чистое разорение (чтобы комиссии стали менее скотскими, нужен был неплохой оборот внутри дня, а у меня просто не было такого капитала). Поэтому решил просто купить 3-4 акции и отслеживать важные новости вокруг них.

Выбор пал на Apple, Microsoft, Cisco и Coca-Cola. И пошла жара)

Я следил за новостями на сайтах типа Yahoo! Finance и, когда должна была выходить новость, действовал так: выставлял два ордера – один на покупку, другой на продажу, для каждого определял стоп-лосс и тейк-профит. При этом тейк был в 2-3 раза выше стопа.

Мысль была такая: куда бы ни двинулась акция после появления новости, я в любом случае заработаю.

Первые 3-4 сделки прошли как по учебнику: акция двигалась наверх на хорошем отчете и вниз на негативном. Затем открывалась сделка, цена акции росла (или падала), потом закрывалась по тейку или же я закрывал вручную.

Естественно, чтобы заработать хорошо, я использовал плечи (1:10 или 1:25), при этом нужно понимать, что плечи стоят денег (тогда, по-моему, было 16% годовых). Поэтому прибыль хоть и была кратной, но при недостаточном движении я уходил в минус.

Но затем случилось нечто: акция дернулась вверх, моя сделка открылась, но акция тут же ринулась вниз – сделка закрылась по стопу. Цена резко пошла вниз, открывается сделка на продажу – цена возвращается в прежний канал, и моя сделка закрывается по стопу.

Не помню точно, сколько я тогда потерял – но где-то половину капитала от депозита. И это на той же самой Apple! Вот каналья!

Я понял, что если на несколько удачных сделок придется хоть одна неудачная, то она по моей стратегии лишит меня всего выигрыша...

Далее была малопонятная даже для меня самого стратегия заработка на гэпах. Я прочитал в какой-то книге по трейдингу, что гэпы «всегда закрываются», поэтому «ищите гэпы и зарабатывайте на их закрытии».

Собственно говоря, утром после мощных новостей на премаркете на акциях были гэпы. Я отслеживал десятки важных новостей и пытался заработать на закрытии гэпов.

Но, с другой стороны, «тренд из ё френд», поэтому гэпы после новостей обычно не закрывались, а акция продолжала движение, приобретенное на премаркете. Короче, я понял, что это тоже не работает.

И в числе многих книг по трейдингу, скачанных с торрентов (да-да, каюсь, пользовался этими штуками), оказались две книги, которые изменили мое мировоззрение: Киойсаки «Богатый папа, бедный папа» и Богл «Руководство разумного инвестора».

Да, скажите вы, Кийосаки – это попса и жвачка, и его методы неприменимы к жизни... Полностью согласен, 90% того, что пишет Кийосаки – мало применимо к жизни и тупо мотивация. Но из его труда я вынес для себя две ключевые вещи:

1. Нужно, чтобы активы (в понимании Кийосаки это то, что приносит прибыль) были больше, чем пассивы (то, что несет убытки);

2. Для обеспечения старости нужно создать себе пассивный денежный доход.

А из практики я понял следующие вещи:

• трейдинг – это активный доход, и для создания пассивного дохода он не подходит;

• трейдинг – игра с отрицательным матожиданием (ведь спреды и комиссии уже делают твою прибыль отрицательной сразу), и поэтому это пассив с точки зрения доходности;

• мне нужно создавать пассивный денежный поток.

Из Богла я тогда мало что понял (да и перевод попался, как я сейчас понимаю, неполный и совершенно из рук вон плохой – к сожалению, я не помню издание). Но из него на тот момент я вынес три вещи:

1. Для создания пассивного денежного потока нужно наращивать активы, и нужно наращивать их постоянно, инвестиции – это марафон, а не спринт;

2. Нужна сильная диверсификация, тогда я буду застрахован в любой момент времени;

3. Для увеличения капитала нужно использовать акции, причем в виде фондов.

Так и перешел к инвестированию в ПИФы. Тогда из ETF на рынке были только фонды Finex, но я о них, к сожалению, не знал. Поэтому очень много переплатил на комиссиях и вообще создал неоптимальный для себя портфель.

Параллельно я попытался перенести принципы разумного инвестирования на ПАММ-счета (!) и финансовые пирамиды (!!), которые тогда появлялись как грибы после дождя. Да, я попытался накопить первоначальный капитал с помощью этих сомнительных инструментов (!!!)

Напишите в комментариях, если хотите, чтобы я рассказал о своих успехах и неудачах на этом поле. Если вам интересно, разумеется!

P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Ссылка на телеграм канал и сайт есть в шапке профиля.

Повторю их для Вашего удобства:

Моя телега здесь

Сайт здесь

Дзен здесь

🌅Новатэк

Вроде бы всё простое, понятное, дивидендное. Так что, с вашего позволения, обойдусь без дополнительных комментариев.

Ну а уже 3 января я подумаю о том, чтобы начать 2025 инвестиционный год, пополнить свой портфель на 33333 рублей и начать выбирать акции на следующий год. Конечно если не придумаю что нибудь поинтересне, и никуда не уеду 🚗🏡🔥

30.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор