Лига Инвесторов

‼️Внимательно советую прочитать пост, так как многие попадают на такой крючок и даже не знают, что они годами теряют часть своей доходности (особенно новички).

Проверяя портфели новичков, которые вступили в закрытый премиальный клуб, я часто вижу в портфелях невыгодные для инвесторов фонды. И я сейчас даже не про БПИФ, где тоже есть немаленькие комиссии (например, БПИФ на золото от Тинькофф имеет комиссию 2,03% в год, в то время как БПИФ от ВТБ всего 0,66% в год).

❗️ОПИФ (открытый паевый инвестиционный фонд) - вот здесь просто трэш.

А знаете почему люди их все таки покупают, даже не новички? В большинстве случаев они выплачивают доход инвесторам (БПИФ в основном реинвестируют полученные дивиденды и купоны) и многим это нравится. Так сказать, ощутить отдачу от инвестиций и избавить себя от анализа отдельных ценных бумаг.

Приведу шикарный пример.

ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации с выплатой дохода»

Комиссия - 2,84% в год 🤯

И это еще не всё👇

❌За покупку инвестор заплатит 0,5-1,4% (в зависимости от суммы покупки)

❌За продажу инвестор заплатит 0-1% (в зависимости от суммы продажи)

А знаете, что входит в фонд?

40% занимает обычная, надежная ОФЗ-29020-ПК. И потом по 5% и меньше всем известные облигации от МТС, РусГидро и др.

💡То есть инвестор сам легко может купить эти бумаги, получать купонный доход и не платить такие "грабительские" комиссии.

Не будем грузить сейчас вас расчетами (мы это сделали за вас) и представим итог👇

Инвестор такого фонда за год потеряет от 14% до 27% доходности.

Делайте выводы, уважаемые инвесторы🤝

P.S. Это только один из многочисленных способов "обуть" инвесторов...

--

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻 https://t.me/+IA6M_8vJ6TAyYmUy

----

А вы попадались в такую ловушку от УК❓👇

10 февраля - Операционные итоги за 2024 год от Европлан;

10 февраля - Отчет по МСФО за 2024 год от Норникель;

11 февраля - Операционные результаты января 2025 года от Аэрофлот;

11 февраля - Итоги работы в январе 2025 года от Сбербанка;

13 февраля - Операционные итоги за 2024 год от Эн5 Энерго;

13 февраля - Отчет по МСФО за 2024 год от ФосАгро;

14 февраля - Заседание совета директоров ЦБ по ключевой ставке;

15 февраля - Отчет по МСФО за 2024 год от Совкомбанк.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

📈 МНЕНИЕ: ЦБ сохранит ключевую ставку. Повышению препятствует замедление кредитования, а снижению – высокая инфляция .

Дональд Трамп и Владимир Путин провели телефонный разговор, об этом американский лидер сообщил в интервью New York Post.

Ожидается в течение дня:

🏦 $LEAS — Европлан опубликует операционные результаты за 2024 г

🏭 $GMKN — Норникель опубликует финансовые результаты по МСФО за 2024 г

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

Решение ЦБ по ключевой ставке и так называемая «Мюнхенская конференция», где Штаты могут представить свое видение разрешения украинской проблемы. Не исключаю, что выход из боковика может быть заблаговременным, на ожидании позитива.

Многие акции в прошлую пятницу, так сказать поводыри нашего рынка пробили уровни сопротивления и продолжают держаться, чуть выше, что отставляет надежду при отсутствии негативных новостей сделать важных шаг вперед.

📍 Но все равно, как я писал в предыдущих постах рост нашего рынка видится мне достаточно ограниченным. Рынок наперёд отыгрывает многие моменты до которых в реальной жизни не так прости дойти.

По мере роста рынка продолжаю увеличивать позиций в защитных активах. Средняя доходность по ним 24,5%, что при всей неопределённости на рынке видится мне прекрасной возможностью без лишних нервов и отсутствия премии к риску по акциям, получать прогнозируемую доходность.

📍 Из корпоративных новостей:

КАМАЗ (-4,5%) операционные результаты: В 2024 году выручка упала на 8,8%. Компания получила чистый убыток в 3,35 млрд ₽ против чистой прибыли в 11,89 млрд ₽ годом ранее.

ЮГК (-5,5%) результаты за 2024 год: Производство золота сократилось на 17%. В 2025 году ЮГК ждёт увеличения производства золота на 13–35%.

Совет директоров Абрау-Дюрсо $ABRD утвердил решение о допэмиссии.

Группа Позитив (-6,4%) операционные результаты за 2024 год: Объём отгрузок составил около 26 млрд ₽. вместо ожидаемых 30-36 млрд ₽.

• Лидеры: Лента $LENT (+3,57%), Озон Фарм $OZPH (+2,62%), Селигдар $SELG (+1,6%), Северсталь $CHMF (+1,1%).

• Аутсайдеры: Позитив $POSI (-6,36%) ЮГК $UGLD (-5,32%), КАМАЗ $KMAZ (-4,75%), Хэдхантер $HEAD (-3,27%).

10.02.2025 - понедельник

$GMKN - Норникель опубликует финансовые результаты по МСФО за 2024 г.

$LEAS - Европлан опубликует операционные результаты за 2024 г.

Поздравляю с началом новой торговой недели. Всем удачных торгов и взвешенных решений. Мы начинаем.

Наш телеграм канал

✅️ Если пост оказался полезным, подписывайтесь на канал, ставьте лайки — это лучшая мотивация для меня делать подобные посты.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Прогноз на 2025 от БКС

Прогноз на 2025 от Альфы

Прогноз на 2025 от ВТБ

Прогноз на 2025 от Сбера

📘Саммари

🔹 ключевая ставка на конец года 13% (самый оптимистичный прогноз)

🔹 доллар/рубль 97-99

🔹 MOEX 3463 (+16% от текущих + дивиденды)

🔹 в фокусе политика ЦБ. Восстановление рынков откладывается до уверенного разворота ДКП. Т видит впечатляющий запас снижения ключевой ставки с рекордно высоких уровней

🔹 флоатеры – фавориты минимум до марта

🔹 голубые фишки уже интересны (по ценам конца декабря) для долгосрочного портфеля

И что важно – есть интересная таблица с уровнем потенциальной доходности в зависимости от ключевой ставки. Акции начнут выигрывать у облигаций только при уверенном снижении КС ниже 17%. А вот ожидания от золота – консервативные при любой ставке

🔧 Ключевая ставка

В фокусе инфляция. А в фокусе инфляции – бюджетный импульс, курс рубля, кредитование

Оптимистичный, он же базовый сценарий – КС на конец года 13%. Пессимистичный, вероятность которого Т оценивает в 30% - КС на пике до 26%, к концу года 16-17%

Интересно, что в России самая высокая ключевая ставка среди более-менее схожих рынков: Китай, Индия, Бразилия, Мексика, ЮАР. Забегая вперед, даже у Казахстана ниже

📈Акции

Исходя из ожиданий КС 13% на конец года, прогноз по индексу Московской биржи – 3463 пункта (+16% к текущим ценам + 10% дивидендами)

❤️Любимчики

Топ бумаги: Лукойл, Роснефть, Татнефть, Сургут НГ пр., Х5, Мать и Дитя, Русагро, Полюс, ЮГК, НЛМК, Яндекс, Т-Технологии, Сбер, Московская биржа

Ожидаемые дивиденды: МТС, Магнит, Сургут НГ пр, Русагро

---

Спасибо, что читаете нас❤

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!