Лига Инвесторов

Инвестирование — это не только способ увеличить капитал, но и риск потерять его. Одним из главных инструментов управления рисками является диверсификация. Если не хотите «класть все яйца в одну корзину», пора разобраться, как правильно распределить активы и защитить свои деньги от неприятных сюрпризов.

Что такое диверсификация?

Диверсификация — это стратегия распределения капитала между разными активами, чтобы минимизировать риски. Если один из ваших активов теряет в стоимости, другие могут компенсировать потери.

• Пример: Вы вложили деньги в акции, облигации и недвижимость. Даже если рынок акций падает, ваши облигации и недвижимость могут остаться стабильными.

Почему диверсификация важна?

1. Снижение рисков: Если один сектор экономики пострадает, ваши вложения в других секторах могут сохранить прибыль.

2. Устойчивость портфеля: Разнообразные активы защищают ваш капитал от резких колебаний рынка.

3. Улучшение доходности: Сбалансированный портфель позволяет комбинировать высокодоходные и стабильные активы.

Как диверсифицировать портфель?

1. Распределите по классам активов:

   • Акции (для роста капитала).

   • Облигации (для стабильного дохода).

   • Недвижимость (для защиты от инфляции).

   • Альтернативные инвестиции (золото, криптовалюта, фонды).

2. Вложите в разные сектора:

   • Технологии, финансы, здравоохранение, энергетику и т.д.

   • Например, если один сектор терпит убытки, другие могут расти.

3. Географическая диверсификация:

   • Инвестируйте не только в своей стране, но и в международные активы.

4. Время вложений:

   • Делайте инвестиции постепенно, избегая вложения всей суммы в один момент.

Чего избегать при диверсификации

1. Чрезмерная диверсификация: Слишком много активов могут усложнить управление портфелем и снизить доходность.

2. Одинаковые активы: Например, покупка акций нескольких компаний из одного сектора не даёт настоящей диверсификации.

3. Игнорирование анализа: Диверсификация не спасёт, если выбирать активы без должного изучения.

Пример диверсифицированного портфеля

• 50% — акции (разные сектора и страны).

• 30% — облигации (корпоративные и государственные).

• 10% — золото и сырьевые товары.

• 10% — наличные или депозиты.

Заключение

Диверсификация — это не гарантия прибыли, но она значительно снижает риски и защищает ваш капитал от неожиданных потрясений. Грамотно распределяя активы, вы создаёте основу для стабильного и долгосрочного роста ваших инвестиций.

👉 Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Кирюха поделился!", чтобы получать больше советов о том, как управлять портфелем и снижать риски!

В те времена графики для анализа рынка создавались вручную! Вот пример старого P&F-чарта меди: кропотливая работа, каждая ячейка — результат ручного нанесения, тренды вычислялись самостоятельно. Цена на медь ($HG_F) тогда была ниже 80 центов за фунт, а трейдеры полагались на эти "бумажные терминалы".

Кто из вас тоже когда-нибудь рисовал графики вручную?

Подал ☝️заявление на возврат излишне уплаченные налога в кит финанс 800₽ не лишние. Ждать 2-3 месяца возврата.

Позже буду подавать 3 НДФЛ, чтобы сальдировать налоговую базу и вернуть еще 1700₽ налога, которые Сбер у меня забрал. Так как в ките были убытки.

https://t.me/EvgeniyFokin телеграмм с моими сделками, мыслями, оперативными новостями, подписываемся

Инструкция как подать заявление , ссылка https://old.brokerkf.ru/o_kompanii/general-information/news/...

👀Что там по выпуску?

🚗Дата размещения - 13.02.2025г.

🚗Дата погашения - 09.05.2026г., относительно короткое размещение менее чем на 1,5 года.

🚗Объем выпуска - 1 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - 26,5%. Относительно высокая доходность при текущем уровне ключевой ставки. Доходность к погашению составит 29,9%.

🚗Выплата купонов - ежемесячная, первая выплата запланирована на 15.03.2025г.

🚗По выпуску не предусмотрены ни оферта, ни амортизация. Они в принципе и не нужны для такого короткого по срокам размещения.

🚗Выпуск Каршеринг Руссия-001Р-05 доступен для неквалифицированных инвесторов после прохождения тестирования.

📊Что еще важно знать?

🧮Компания активно расширяется, что находит место в выручке. За 1 полугодие 2024 года выручка Каршеринг Руссия выросла на 46% год к году до 12,7 млрд. рублей.

🧮Показатель EBITDA достиг 2,9 млрд. рублей, увеличившись на 10% год к году. Рентабельность EBITDA составила 23% против 30% за I полугодие 2023 года.

🧮1 полугодие компания закрыла с чистой прибылью в размере 0,5 млрд. рублей, но при этом чистая прибыль год к году сократилась на 32% за счет роста расходов на обслуживание автопарка и обслуживание кредитов.

🧮Чистый долг растет более быстрыми темпами, чем выручка. За 1 полугодие он вырос на 55% до 24,9 млрд. рублей. Показатель Чистый долг/EBITDA составил 3,7х, что говорит нам о высоком уровне долга, при этом компания продолжила наращивать долговые обязательства и во втором полугодии 2024 года.

🧮Облигационный долг на сегодня составляет 13,2 млрд. рублей суммарно по 4 выпускам облигаций.

🧮Рейтинговое агентство АКРА в январе 2025 года понизило кредитный рейтинг Делимобиля до A со стабильным прогнозом. Рейтинг был понижен из-за роста долговой нагрузки.

Для краткосрочного размещения выпуск выглядит вполне себе достойным, но стоит учесть риски высокой кредитной нагрузки. Доходность к погашению в размере практически 30% - достойный бонус для крупного эмитента.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Однако емкость рынка остается ограниченной

🥇 $UGLD — ЮГК в 2024 г. сократила производство золота на 17%, до 10,6 т - компания

ЮГК планирует в 2025 г. увеличить производство золота до 12-14,4 т

Трамп готов ужесточить санкции в отношении нефтяного сектора РФ, чтобы положить конец украинскому конфликту

Песков заявил, что РФ и США пока не начинали обсуждение встречи Путина и Трампа

Ожидается в течение дня:

💻 $POSI — Публикация предварительных данных по отгрузкам за 2024 год

🇺🇸 16:30 — Средняя почасовая заработная плата (м/м) (янв)

🇺🇸 16:30 — Изменение числа занятых в несельскохозяйственном секторе (янв)

🇺🇸 16:30 — Уровень безработицы (янв)

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️