Лига Инвесторов

Есть вероятность, что уже в пятницу ставку повысят на процент.

Ниже пример, как может вести себя офз при снижении ключа.

Жадность

Враг №1 – и это не спроста. Именно жадность мешает инвестору вовремя уйти с рынка, забрав вовремя прибыль. Инвестор ждёт, что актив будет расти дальше, но время уходит – а с ней уходит и доход.

Кроме того, жадность может брать в другую крайность: инвестор начинает участвовать в разных сомнительных схемах, которые несут ему повышенную доходность при неадекватных рисках. Например, покупать ВДО с доходностью 40% (и, как говорится, есть нюанс: они находятся в преддефолтном состоянии) или гнаться за сложными синтетическими конструкциями, которые на проверку выходят выгодными только их создателям.

В общем, жадничающий инвестор начинает действовать иррационально: тормозит там, где нужно действовать быстро – и слишком быстро вписывается в блудняки там, где надо остановиться и подумать.

Страх

С другой стороны, страх тоже мешает: когда надо бы рискнуть при неплохих шансах получения прибыли (например, сейчас можно аккуратно покупать облигации с рейтингом BBB), инвестор закрывается от всех возможных вариантов и вкладывает только туда, куда ему понятно и где по его разумению – безопасно.

Кроме того, страх не даёт вовремя выйти из убыточной сделки – а вдруг будет лучше? Инвестору становится страшно фиксировать убыток, и он теряет возможности совершить потенциально выгодные сделки.

Часто бывает, что страх и жадность идут рука об руку. Тогда поведение инвестора становится вообще непредсказуемым, а его «стратегия» превращается в метания между двумя крайностями.

FOMO

Это синдром упущенной выгоды. Иначе говоря, сожаления. Инвестор смотрит на казалось бы очевидные сделки и решения, совершённые другими, и думает: «А как я сам не видел?»

Я сам периодически испытываю FOMO, особенно когда гляжу на очередной взлёт биткоина, и думаю: «Ну что стоило вчера зайти и купить по 85 тысяч, а ведь сегодня он уже больше 100!»

Опасность FOMO заключается в том, что часто это ощущение заставляет нас запрыгивать в последний вагон уходящего поезда и совершать нерациональные действия. Например, покупать тот же биткоин после его взлёта и непосредственно перед коррекцией.

Также с помощью FOMO мы можем залезть в сложные и непрофильные активы, где потенциально больше прибыли, но мы в этом не разбираемся. Например, я не особо силён в торговле фьючерсами, но лично знаю человека, который торгует только фьючами на нефть и живёт с этих денег. И периодически меня настигает FOMO и тоже хочется ввязаться в это – но я прекрасно понимаю, что нервный трейдинг не для меня.

Часто FOMO идёт рука об руку с жадностью или страхом. Собственно, оно обычно и вызывается одним из этих чувств. Оставайтесь разумными и рациональными и не поддавайтесь эмоциям!

Сомнения

Сомнения – тоже худший враг инвестора, и непроста. Сомнения заставляют нас «на ходу» меня свою инвестиционную стратегию, т.к. мы перестаём в неё верить.

Представьте себе капитана корабля, который одолеваем сомнениями и не знает, куда ему плыть (да-да, я тоже вспомнил сцену с компасом из «Пиратов Карибского моря»). Далеко ли он уплывёт? Ну, до первых рифов, а там…

Так и инвестор. Если он сомневается в своих действиях и не знает, нужно ли ему покупать Газпром или продавать Алросу – он далеко не уплывёт.

В основе действий инвестора должна быть стратегия. И уже стратегия диктует определённые тактические ходы: например, если инвестор следует стратегии дивидендного инвестирования, то ему Газпром определённо не нужен, а Алросу можно смело продавать (по крайней мере, пока). Тут не возникает сомнений: есть цель – не вижу препятствий.

Самоуверенность

А это другая сторона тех же сомнений. Иногда инвестор супер-уверен в чём-то и тешит себя иллюзиями. Яркий пример: в начале года большинство инвесторов сомневалось, что ставку будут повышать выше 15% в этом году и на основании этого строили свои стратегии. Они были слишком уверены в себе – и просчитались.

Умеренная осторожность инвестору не повредит. По крайней мере, это позволит иметь план Б, если всё пойдёт не так, как ожидалось.

Увы, самоуверенность затмевает глаза инвестору, не даёт ему шанса рассмотреть альтернативные варианты – в результате страдает капитал. Тупое следование стратегии – тоже плохо, особенно, когда ситуация на рынке резко меняется. Если проводить аналогию с морем: глупо гнать на всех парусах во время бури. Даже если вы плывёте в правильном направлении.

Ещё одна опасность самоуверенности: инвестор допустил очевидную ошибку, но хочет всем (и в первую очередь – себе) доказать, что он прав. И продолжает покупать условный Газпром, усредняя его и ловя очередное дно. Ну и теряя деньги, естественно.

Вот такие 5 злейших врагов есть, на мой взгляд, у инвестора. Эти же демоны терзают и меня, и мне периодически приходится с ними бороться. Особенно последние два.

А какие злейшие враги в инвестициях есть у вас? Напишите в комментариях и не забудьте поддержать плюсом!

P.S. Друзья, я веду свой блог на разных площадках. Ссылка на телеграм канал и сайт есть в шапке профиля.

Повторю их для Вашего удобства:

Моя телега здесь

Сайт здесь

Дзен здесь

Мой портфель (ТОП-5 акций)

🏦 Сбербанк-п – 240 470 руб (15,9%)

🛢️ Лукойл – 208 000 руб (13,8%)

🌾 ФосАгро – 207 100 руб (13,7%)

🛢️ Роснефть – 181 900 руб (12%)

🛢️ Газпром нефть – 165 900 руб (11%)

Доходность портфеля – 15,5% годовых

🏛 Индекс Московской биржи

Рынок продолжает ползти вниз. Прошлую неделю закрыли на уровне 2485, упали с 2 536.

С начала года индекс показывает минус 21%. А с локального максимума в мае, уже целых минус 30%. Машина времени существует, индекс на уровне марта 2023 года, кто тогда не успел, заходите, покупайте, ну или не покупайте.

У меня есть какая-то тактика и я ее придерживаюсь, поэтому я спокойно, на растущем и падающем рынке продолжал методично и регулярно покупать российские акции. Мой портфель не показывает ракет, но и не находится в огромных минуса, а что самое важное, количество акций становится только больше, как и будущих по ним дивидендам.

Рынок грустит, инвесторы пьют пустырник. У нас на манеже все те же, инфляция бушует, все с замиранием сердца ждут заседания ЦБ в пятницу, на геополитической арене подъехал 15й пакет с пакетами.

Ну а я просто продолжаю каждую неделю покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением.

Вашему вниманию также интересные дивидендные подборки:

🔥Идеальный дивидендный портфель для начинающего инвестора

🚀 ТОП-10 компаний, которые платят даже в кризис

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🏦 Дивиденды банковского сектора, как платили последние 5 лет?

Че покупал?

🛢️ Газпром нефть SIBN – 3 акции

Не знаешь, что покупать, покупай акции нефтяного сектора.

Один из лучших нефтяников нашей страны. Стабильный развивающийся бизнес. Одна из самых дешевых себестоимости добычи нефти. Плюс, «болеющему» Газпрому нужны деньги на свои хотелки. Если все делать аккуратно и правильно, то достойная дивидендная корова нам обеспечена.

Торгуется за смешные P/E – 4.

🏭 Новатэк NVTK – 1 акция

Бумага с прицелом на вырост. В данный момент испытывает трудности из-за санкций, которыми обложили компанию, но бизнес, пусть и с трудностями, справляется со своими инвестиционными проектами. Верим в Новатэк и понемногу набираем.

🍷 НоваБев групп BELU – 2 акции

Довожу долю до целевой в 5%. На этой неделе придется еще немного усредниться, так как акции рухнули, видимо начали торговаться ранее замороженные акции после дробления.

👩‍🍼 Мать и Дитя MDMG – 2 акции

Компания чувствует себя уверенно, ведет себя лучше рынка в целом. Также скучно и регулярно покупаю акции, доводя долю до 5% от портфеля.

Фонды

Золото через фонд от УК Первая – 40 паев

Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания.

Сколько потратил?

На прошлой неделе пополнил счет на 6 000 рублей, за год вложил в фондовый рынок 266 000 рублей. Цель минимум в 250 000 рублей выполнил.

Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.

Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

Прошлые покупки тут, а учет инвестиций веду на платформе Snowball-income.

Еще из интересного:

💸 Подробно про пассивный доход с дивидендов в 2024 году

🤟 Рекорд по дивидендам. Доход превысил 17 000 рублей в месяц

🤔 Как платили дивиденды топы из индекса Мосбиржи последние 5 лет?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Коллега из нашего скромного инвестиционного чата попросил устроить коллективное обсуждение его инвестиционной дилеммы. Суть проблемы расписана выше, но по большому счёту всё сводится к вопросу - стоит ли дальше сидеть в акциях и грустить, или закрыть глаза на убытки, закрыть позиции, а деньги вложить в недвижимость.

Если перефразировать, то для меня этот вопрос звучит примерно так: стоит ли закрыть акции, которые находятся на историческом минимуме, и взять недвижимость, которая находится на исторических максимумах. Ответ, конечно же нет! Но есть нюансы, и их много.

Первое, я наверное ангажирован, сам нахожусь в акциях (в том числе), мне нравится фондовый рынок, нравится в нем разбираться, нравится владеть долями в компаниях и получать от них дивиденды. На мой взгляд, инвестиции на фондовом рынке - это высшая ступень того, к чему может (и наверное даже должен) придти простой человек в капиталистическом обществе. Именно по этому, вот уже восемь лет я наблюдаю и изучаю эту сферу.

Можно так сказать, что в инвестиции на фондовом рынке я тоже пришел из недвижимости, и очень люблю этот актив. За годы, что мы вместе, недвижимость стала хорошей опорой. Но я всегда понимал и понимаю, что складывать все яйца в одну корзину не совсем разумно. В том числе и по этому, я начал инвестировать на фондовом рынке. Да, это трудно, требует много знаний, понимания, и даже чуть-чуть удачи, но я уверен, что в итоге, это принесет свой результат.

Что же касается автора вопроса, то я считаю, что выход на фондовый рынок был для него скорее всего ошибочным решением. Инвестировать нужно в то, в чем разбираешься. Да, мы все пришли на фондовый рынок почти нулевые, но я, с самых первых шагов прекрасно понимал, что биржа - это настоящая война всех со всеми, и на кону тут реальные деньги. Программой минимум для меня было сохранить инвестированные средства, а если удастся приумножить их, то вообще замечательно. Ну и плюс срок, я сразу нацеливася на 10+ лет, а в идеале и 20 и 30... Нет, не так, в идеале, не расставаться с акциями никогда. Но это похоже так не работает.

Итак, это все лирика, но что делать. На самом деле никто не знает, и не подскажет, потому что никто не может предсказать будущего. Я человек упрямый и привыкший доводить всё до конца, по этому я бы наверное сидел в акциях дальше. Если минуса приносят уныние, значит последующие заработанные средства, просто не нужно оправлять на биржу. Не нужно бесконечно усредняться и грустить. Это не рулетка, и отыгрываться тут не стоит.

Что касается хороших возможностей в недвижимости. А точно они хорошие!? Я вот просто сам, намедни смотрел недвижимость у себя на районе, и ничего путного не нашел, от слова совсем. Декабрь вообще, обычно, не тот месяц, чтобы искать хорошие предложения в недвижимости (хотя может что-то и поменялось, конечно).
Гайки в кредитовании только только затянули, ставка, вероятно ещё вырастет. То есть, с продажами будет сильно хуже, и тем хуже, чем дольше это всё продлится. Я почему-то почти уверен, что хорошие предложения в недвижимости ещё будут...
В любом случае, можно съездить взглянуть критически на понравившуюся квартиру, посмотреть так ли она хороша, обычно на этом все и заканчивается. Ну либо же сразу понимаешь, что это надо брать.

И ещё, одно золотое правило, которым я всегда пользуюсь когда не знаю что делать: "не знаешь что делать - ничего не делай!". 🙌

Свои мысли, размышления, советы по поводу вопроса пишите в комментариях, автор на связи, в чате с нами.

14.12.2024 Станислав Райт - Русский инвестор