Лига Инвесторов

В первой части мы рассмотрели пять банков (МКБ, T-Банк, Сбербанк, ВТБ, БСП) из отраслевого индекса MOEXFN.

Оставшиеся покемоны: Мосбиржа, ЭсЭфАй, Ренессанс, Европлан, МТС Банк, Займер. И давайте еще добавим Авангард и Совкомбанк.

Вашему вниманию также интересные подборки дивидендных акций:

🔥Идеальный дивидендный портфель для начинающего инвестора

🚀 ТОП-10 компаний, которые платят даже в кризис

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🏦 Дивиденды банковского сектора, как платили последние 5 лет?

🔥ТОП-10 компаний с дивидендами до 23% годовых на ближайшие 12 месяцев

Переходим к компаниям и смотрим, как они себя вели последние 5 лет, а кто-то поменьше.

📈 Московская биржа MOEX

• Изменение цены с 2019 года: 109-175 руб, рост на 60%.

• Дивиденды за 5 лет: 7,93 руб (6,23%), 9,45 руб (5,04%), 4,84 руб (3,77%), 17,35 руб (6,96%).

🏦 ЭсЭфАй SFIN

• Изменение цены с 2019 года: 482-1387 руб, рост на 187%.

• Дивиденды за 5 лет: 39,4 руб (6,9%), 248,2 руб (17,7%).

🏦 Ренессанс RENI

• Изменение цены с 2021 года: 114-97 руб, снижение на 14,9%.

• Дивиденды за это время: 7,7 руб (7,21%), 5,9 руб (6,1%).

👛 Европлан LEAS

• Изменение цены с 2024 года: 950-547 руб, снижение на 14,9%, как говорится, удачное IPO.

• Дивиденды: 75 руб (10,9%).

📱 МТС Банк MBNK

• Изменение цены с 2024 года: 2600-1110 руб, снижение на 57%, еще одно удачное IPO.

• Дивидендов пока не было. Ждем.

👛 Займер ZAYM

• Изменение цены с 2024 года: 235-133 руб, снижение на 43%, ну, IPO.

• Дивиденды: 16,6 руб (9,23%), и ждем 10,5 руб (8%) в январе 2025.

🏦 Авангард AVAN

• Изменение цены с 2019 года: 635-610 руб, снижение на 4%.

• Дивиденды за 5 лет: 24,78 руб (2,09%), 61,96 руб (5,37%), 17,34 руб (1,6%), 169,3 руб (14%), 117,7 руб (14,4%).

🏦 Совкомбанк SVCB

• Изменение цены с 2023 года: 11,5-12,2 руб, рост на 6%, IPO почти здорового человека.

• Дивиденды: 1,14 руб (6,87%).

Что имеем в итоге?

Все это исторические данные, а у кого-то истории пока не хватает, поэтому, как будет в будущем мы не знаем, а задним умом все хороши. Единственное, за что можно быть спокойным, так это за Сбербанк под руководством Германа Оскаровича.

Если смотреть на банки, то очень жалко МТС Банк и ВТБ (правда ВТБ ни разу не жаль), как для инвестора, этот синий банк не представляет никакой привлекательности, господин Костин занят другими делами по поручению президента. Московская биржа – бенефициар высокой ставки.

Для спокойного сна инвестора, я бы выделил Сбер и Совкомбанк, современный банк должен себя еще показать при снижении ключа, ну а Сбер – это прокси на всю нашу экономику. Для остроты ощущений, можно добавить Займер в свой портфель.

Что для меня важно? Понятный бизнес, стабильные выплаты дивидендов. Поэтому в моем портфеле будут 🏦 Сбербанк, 🏦 Совкомбанк, возможно добавлю 🏦 Т-Технологии, посмотрим, как будут платить и вишенка на торте – 👛 Займер.

Аллокацию в теме вижу так:

• Сбербанк - 60%

• Совкомбанк - 15%

• Т-Технологии - 15%

• Займер - 10%

Дивидендные бояре, а что из финансового мира у вас в портфелях?

Еще из интересного:

💸 Подробно про пассивный доход с дивидендов в 2024 году

🤟 Рекорд по дивидендам. Доход превысил 17 000 рублей в месяц

🤔 Как платили дивиденды топы из индекса Мосбиржи последние 5 лет?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

📌По итогам 11М 2024Г компания показала стабильный результат год к году по продажам в районе 1 млн кв. м на фоне снижения рынка в среднем на 17%

Пояснение от меня: продажи в рублях на уровне прошлого года пока, роста нет (по метрам уже идет просадка). Статистика про 17% только по Московскому региону.

📌В 2025 году планируют запуск более 20 новых проектов. При этом ожидают выйти на объем продаж не ниже уровня 2024 года.

Пояснение от меня: компании тяжело и рост, выходит, откладывается.

📌Комфортный уровень долговой нагрузки ND/EBITDA ≈1,3 со снижением к 1 в 2025 году.

Пояснение от меня: если посмотреть с учетом проектного финансирования и денег на эскроу счетах, то ND/EBITDA ≈2,6.

📌В капитал компании вошли два новых акционера с долями 2-5%.

Пока без комментариев.

📌По 11 выпуску облигаций предложат хороший купон, чтобы не все пошли в оферту. Но при этом отметили, что денег на счетах достаточно, чтобы погасить 100% выпуска.

Пояснение от меня: как уже много раз говорили, дефолта пока не ждем, заемщикам можно немного выдохнуть, но полностью расслабляться не стоит.

💥Еще на Big Day менеджмент привёл 5 "мифов" и пытался их разрушить:

1️⃣Нет потребности в новых метрах

2️⃣Навес метров большой

3️⃣Спрос уйдет на вторичный рынок

4️⃣Без льготной ипотеки никак

5️⃣Инвесторы «делали» спрос

Слайд по ссылке был приведён для разрушения "мифа" под номером 4😳 (На фото показаны примерные платежи, чтобы взять однушку 40 квадратов в Московской области)

----

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉https://t.me/+IA6M_8vJ6TAyYmUy

----

А вы что думаете по этому поводу❓ Доступная ли сейчас ипотека❓👇

☪️ Мосбиржа запустит фьючерс на ключевую ставку ЦБ РФ для привлечения розничных инвесторов. Всего площадка планирует запустить 35 новых инструментов срочного рынка в 2025 году

📈 Экс-глава ЦБ Дубинин допустил повышение ключевой ставки до 22%

Блинкен: США утвердили новый пакет военной помощи Украине в размере $500 млн

Ожидается в течение дня:

🏦 $LEAS — Дивгэп 50р, 8.3%

🥇 $PLZL — Дивгэп 1301.75р, 9.1%

🛒 $FIXP — Дивгэп 35.3137р, 16.7%

🌽 $NKHP — Последний день с дивидендом 17.12р, 2.9%

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

👀Что там по выпуску?

📎Дата размещения - 17.12.2024 года.

📎Дата погашения - 14.12.2027 года, классическое краткосрочное размещение

📎Объем размещения - 10 500 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей. Хороший подарочек под новогоднюю ёлочку.

💰Размер купона - 24,25% годовых. Фиксированную доходность сейчас встретишь не так часто. Фиксированную доходность по новым размещениям как раз перед собранием ЦБ по ключевой ставке можно встретить еще реже. Хотя на самом-то деле изначально размер купона планировался под 25% и сами инвесторы своими заявками сформировали книгу на таких условиях.

📎Выплата купона - ежемесячная, первая выплата запланирована на 16.01.2025г.

📎По выпуску предусмотрена амортизация номинала:

- 10% в 12 купон;

- 15% в 18 и 24 купоны;

- 30% в 30 и 36 купоны.

📎Выпуск БашкортостанРесп-34014-об доступен для неквалифицированных инвесторов.

📊Что еще важно знать?

🧮Рейтинговое агентство Эксперт присвоило выпуску высокий кредитный рейтинг ruАА+, который соответствует республиканскому кредитному рейтингу.

🧮В настоящее время в обращении находятся 3 выпуска облигаций Республики на 14,5 млрд. рублей.

🧮У Башкирии есть план по объему заимствований на конец 2024 года, в котором объем задолженности по облигациям должен составлять 25 млрд. рублей. Поэтому этим размещением правительство региона приводит реальные показатели бюджета к плановым.

Для консервативной стратегии инвестирования данный выпуск облигаций точно подойдет, так как высокий кредитный рейтинг и гарантии от государства точно сформируют почти безрисковый денежный поток. Но я бы рассматривал данный выпуск на перспективу, на вторую половину 2025 года, когда цикл ужесточения ДКП должен будет смениться на противоположный и доходность будет более оправданной.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

#облигации

Другие дивидендные подборки:

• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас NEW

• Дивидендный разбор Лукойла NEW

• Лучшие дивиденды зимы NEW

• Дивидендные акции банков на бирже: кто платит больше?

• Топ компаний с большими кубышками — чистыми денежными позициями

• Лучшие дивидендные акции нефтяников

• 15 лучших дивидендных акций РФ: кто заплатит до 19% за год?

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Лукойл

Совсем скоро красная нефтяная дивидендная корова выплатит финальные в 2024 году дивиденды за 9М2024 — 514 рублей на акцию или 7,45% дивдоходности. Для получения дивидендов акции нужно купить до 16 декабря.

Финальные дивиденды за этот год будут уже летом. Они могут составить 473–686 рублей или ещё 7–10% дивдоходности. У меня в портфеле Лукойл занимает почётное место в топе.

Сбербанк

Сбер a.k.a. зелёная кэш-машина не может не попасть в список лучших. Ведь Герман Оскарович любит радовать инвесторов, в том числе и меня, так как у меня в портфеле Сбер присутствует.

Банк постоянно наращивает прибыль, несмотря ни на что, и за 10М2024 уже заработал на 30 рублей дивидендами. А это значит, что мы можем по итогу увидеть летом от 35 до 37 рублей на акцию или в районе 15% дивдоходности.

Хэдхантер

Предновогодняя звезда 2024 года. Именно на hh ищут новую работу горе-аналитики. Компания завершила редомициляцию и приятно удивидила решением выплатить особые дивиденды — целых 907 рублей.

Дивдоходность — 21,44%. Последний день для покупки — 16 декабря. Не думаю, что hh всегда будет настолько щедрым, но надеюсь, что дивидендная традиция продолжится.

ЭсЭфАй

Инвесторы решили побаловать инвесторов. СД одобрил дивиденды вдвое выше рекомендации. 227,6 рубля на акцию по итогам 9М2024, а это 16,12% дивдоходности.

Последний день для покупки акций для получения дивидендов — 20 декабря 2024 года. ЭсЭфАй владеет Европланом и почти половиной ВСК, а также 10% в М.Видео.

Роснефть

Аналитики Альфы выделяют кроме Лукойла ещё одну нефтяную компанию, я её для себя тоже выделяю. Да-да, я из секты свидетелей Восток-Ойл и держу в портфеле акций Роснефть.

Ближайшая выплата будет за 9М2024, последний день для покупки — 9 января. Заплатят 36,47 рубля на акцию или 7,46%. А летом будем ждать ещё 26–30 рублей или до 7%.

Три из пяти эмитентов у меня присутствуют в портфеле, причём все три с максимальной долей. ЭсЭфАй и Хэдхантер тоже, уверен, прекрасные компании.

Четыре из пяти компаний заплатят дивиденды уже совсем скоро, и только от Сбера продолжаем ждать, чтобы он перешёл на выплаты дважды в год. Но пока нет. Как ваши портфели, котлетеры и туземунщики, какие компании из этой великолепной пятёрки там присутствуют?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.