Лига Инвесторов

При этом 100 тыс. тоже не лежат камнем. Доходность надежных облигаций сейчас на уровне 20% годовых. Стратегия облигации+вычет сейчас приносит более 30% годовых!

⚠️ Ограничения:

ИИС открытый в 2024-2026 годах открывается сроком на 5 лет. Для пользования льготами необходимо не закрывать счет на протяжении этого периода времени.

Счет можно держать пустым, время все равно будет идти. Поэтому открыть ИИС должен каждый! Необязательно начинать сразу инвестировать, однако время до возможности закрытия счета уже будет идти.

Сам счет бесплатный, тарифы зависят от брокера. Рекомендую открывать счет без ежемесячной комиссии.

Мой основной счет - ИИС, открыт у брокера Фин** (не реклама!). В него входит только комиссия за сделки 0,05%, без ежемесячной платы. Один из самых популярных брокеров - Т-Ба**(не реклама!), но комиссия там в 6 раз выше - 0,3% за сделку.

🏦 Мой ИИС открыт с 2018 года. У меня нет дохода, с которого я плачу НДФЛ, но благодаря ИИС я экономлю на налогах с прибыли от ценных бумаг. Доход от инвестиций за год превысила 1 млн руб. ИИС сохраняет мне более 130 тыс.

Мой блог - Капиталистическая гонка

Новость: "ММК вынужден урезать capex при текущих ставках"

Дивиденды у ММК выплачиваются из свободного денежного потока (FCF), который рассчитывается как операционный денежный поток (OCF) минус capex плюс проценты полученные.

Снижение capex, действительно, положительно влияет на FCF, но что будет с OCF?

📢Заявления начальника управления финансовых ресурсов ПАО "ММК" Марии Овечкиной:

📌Если мы будем продолжать нашу инвестиционную программу в том объеме, который у нас есть, то деньги закончатся в течение 6 месяцев.

📌На протяжении последних лет компания инвестировала в развитие не менее 1 млрд долларов, а сейчас мы закладываем только закрытие текущих проектов.

📌ММК негативно оценивает прогноз на следующий год.

💡Учитывая что мы видели в 3 квартале 2024 года, OCF будет под давлением и я бы не рассчитывал на щедрые дивиденды от компании в ближайшее время.

‼️Причем ММК будет сложнее преодолевать спад в металлургической отрасли из-за меньшей рентабельности, чем более маржинальным конкурентам с полной вертикальной интеграцией - 🇷🇺 НЛМК и Северсталь.

Коллеги, имейте ввиду - просто так не снижают затраты на инвестиционную программу, да и сам менеджмент говорит, что в ближайшее время будет тяжело.

---

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻https://t.me/+hoKIyL4xioszY2Ey

----

И надо ли в таких условиях выплачивать щедрые дивиденды, вы как думаете считаете❓

📈 Президент РФ Владимир Путин подписал закон, наделяющий Банк России правом с 1 апреля 2025 года ограничивать выдачу ипотечных и автокредитов.

Администрация Трампа займется урегулированием конфликта на Украине с января 2025 года - Советник по национальной безопасности Майк Уолц

Ожидается в течение дня:

🏦 $TCSG — Дивгэп 92.5р, 3.6%

🏦 $MOEX — Финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024г - прошлые отчеты

🏦 $SFIN — Финансовые результаты по МСФО за 9 мес. 2024г - прошлые отчеты

💊 $OZPH — СД по дивидендам, по прогнозам аналитиков выплаты могут составить 0.3259р, 1.2%

🛒 $HNFG — День инвестора

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

Нельзя также забывать и о влиянии валютного курса на инфляционные процессы, которые проявятся с некоторым временным лагом. Курс доллара уже превысил отметку в 100 руб., тогда как всего несколько месяцев назад он был на 15% ниже этого уровня.

3️⃣Очень странные и неоднозначные инициативы от Минфина (разумеется, речь об увеличение ставки налога на прибыль с 25% до 40% персонально для Транснефти сроком на 6 лет), которые продолжают оказывать крайне негативное репутационное влияние на отечественный фондовый рынок, в то время как российские власти и сам президент призывают повышать популярность инвестиций в глазах частных инвесторов. Уверен, вы оценили мою грустную, но очень жизненную карикатуру на эту тему.

В то время как мы старательно анализируем фин. отчётности компаний, пытаемся рассчитывать их прибыль, денежный поток и дивиденды, Минфин берёт — и буквально одним росчерком пера делает эту работу совершенно бесполезной. На этом фоне у вас прибавилось желания инвестировать в российские акции? Уверен, что вряд ли.

👉 Однако инвестировать нужно, деньги куда-то вкладывать нужно. Да, депозиты, облигации и фонды денежного рынка на этом фоне выглядят наиболее предпочтительным вариантом, тем более при нынешнем высоком «ключе», однако диверсификацию никто не отменял! Если, конечно, рассуждать более длинными горизонтами, чем ближайшая неделя, месяц или год.

Инфляция в РФ по-прежнему высокая, денежная масса исключительно растёт, уже перевалив за 100+ трлн руб., в то время как капитализация нашего фондового рынка оценивается в районе 50+ трлн. На первый взгляд, разговоры о недооцененности российского рынка акций идут уже давно, и многим инвесторам изрядно надоела эта “старая песня о главном”, однако если закладывать сценарий, что рано или поздно ЦБ всё-таки начнёт снижать «ключ», то мы вполне можем увидеть мощную волну роста по индексу Мосбиржи, поскольку капитализация рынка акций будет стремиться сравняться с денежной массой. Особенно, если ещё и геополитическая обстановка к тому моменту чуть успокоится.

Если при высоких ставках интересны депозиты, фонды денежного рынка и облигации, то на одних только новостях о грядущем снижении «ключа» акции вновь будут пользоваться повышенным спросом, и к ним обязательно вернётся широкий интерес со стороны инвесторов. Понятное дело, что произойдёт это через боль и слёзы, а уйдут на это целые годы, однако для чего-то я же получил драгоценный 15-летний опыт на рынке, чтобы сейчас не сдрейфить и попытаться действовать не так, как все, продолжая закладывать инвестиционный фундамент в будущее. Осторожно, не спеша, но решительно и смело. А время потом расставит всё по местам.

❤️Хорошей вам рабочей недели! Надеюсь, я смог настроить вас на положительный лад!

© Инвестируй или проиграешь

--

📘Почитать по теме:

👉 МТС: проверяем крепость баланса

👉 Системная ошибка АФК Системы

👉 Шорт МТС

Супер качество бизнеса МТС – стабильность. Выручка прирастает равномерно, не обращая внимание на любые кризисы. Едиинственный минус – темп прироста ниже инфляции. За последнее десятилетие прирост 4,3%. Но в 2023 прирост 13,4%. А за 9 мес. 2024 ~17,2%

При этом, EBITDA на плато. И это не считая того, что EBITDA = Чистая прибыль + Налог на прибыль + ❗ Проценты по кредитам + ❗ Амортизация

Доля процентных расходов хоть с замедлением от ключевой, но заметно растет. И это еще не всё, ведь далеко не все облигации были рефинансированы по рыночной ставке.

Все это приводит к снижению прибыли… А дивиденды… Дивиденды все так же всем нужны. Как итог – капитал в минусе с 2022 года

Вредит ли это стоимости компании? EV (enterprise value) растет, но происходит замещение долгом.

🐾 Выводы: сегодня без выводов 😉Но в нашем портфеле нет ни акций, ни облигаций МТС.

---

Спасибо, что читаете нас❤

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!

25 ноября - закрытие реестра по дивидендам ТКС Холдинг в размере 92,50 рубля;

25 ноября - заседание совета директоров по дивидендам от Озон Фармацевтика;

26 ноября - операционные итоги октября от Хэндерсон;

26 ноября - отчетность за 9 месяцев от Озон Фармацевтика;

26 ноября - истекает lock-up период по IPO ГК Элемент;

28 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от РусГидро;

28 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от ТКС Холдинг;

29 ноября - отчетность по МСФО за 3 квартал от АФК Система;

29 ноября - отчетность по РСБУ за 9 месяцев от ТГК-14;

29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Аэрофлот;

29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Сбербанк;

29 ноября - отчетность по МСФО за 9 месяцев от Интер РАО;

29 ноября - отчетность по МСФО за 3 квартал от Роснефть;

29 ноября - закрытие реестра по дивидендам Мать и дитя в размере 20 рублей;

30 ноября - отчет за 1 полугодие от Диасофт.

Всем желаю успешной инвестиционной недели 💼

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.