Лига Инвесторов

Сегодня рассмотрим интересные облигации от государственной лизинговой компании ( компания из названия понятно, что принадлежит на 100% государству). Объем размещения не много не мало 5 млрд. р, выпуск доступен не только для квалифицированных инвесторов, но и простым смертным, что добавит дополнительную ликвидность, доходность тут фиксированная 25% годовых, давайте разбираться!

Свежие облигации: Делимобиль (КС 3,5%) , Алроса (КС+1,4%), Т-финанс (КС 2,75-3,00%); Совкомбанк (КС+2,5%); ЕвроТранс (25%), Русгидро (КС+2%), СибАвтоТранс (28%), Simple Group (КС+4,5%).

Если вы интересуетесь акциями разобрал последние отчеты: Новатэк, Газпромнефть, Сбер, X5 Group, Интер РАО, Татнефть, Московская биржа, Лукойл, Мать и дитя, Роснефть, Русал, Транснефть, Whoosh, Аэрофлот, Алроса, Селигдар, Евротранс, ЕМС, Башнефть, ВсеИнструменты, Хэндерсон, Инарктика, Магнит, ММК, Северсталь, Лента, Яндекс.

Если вы инвестируйте в акции РФ не пропустите следующие обзоры.

Государственная транспортная лизинговая компания (АО «ГТЛК») — крупнейшая лизинговая компания России, поставляет в лизинг воздушный, беспилотный авиационный, водный и железнодорожный транспорт, энергоэффективный пассажирский транспорт, городской пассажирский транспорт для отечественных предприятий транспортной отрасли, а также осуществляет инвестиционную деятельность в целях развития транспортной инфраструктуры России. Единственным акционером компании является Российская Федерация в лице Министерства транспорта РФ и Министерства финансов РФ. Объём лизингового портфеля ГТЛК превысил 1,5 трлн рублей.

⭐Основные показатели компании за I полугодие 2024 года по МСФО.

Выручка Группы ГТЛК выросла на 47% год к году и составила 63,9 млрд р. обусловлено ростом нового бизнеса компании, а также увеличением ключевой ставки ЦБ.

Активы компании увеличились на 31% к аналогичному периоду прошлого года до 1,2 трлн рублей

По итогам периода вышла на положительный финансовый результат. Чистая прибыль составила 205 млн рублей.

Общий облигационный долг компании - 649,3 млрд. рублей, это один из самых больших долгов среди РФ компаний.

20 ноября ГТЛК планирует собрать заявки на приобретение выпуска облигаций с переменным ежемесячным купоном на 5 лет без амортизации и оферты.

Наименование: ГТЛК-002Р-04-боб
Объём размещения: 5 млрд рублей
Кредитный рейтинг: AA-(RU) "Развивающийся" от AKRA
Ориентировочная ставка купона: 25,0%
Срок размещения: 5 лет
Выплаты: ежемесячные
Начало размещения: 20 ноября
Оферта: да
Амортизация: нет
Номинал: 1000 р
Для неквалифицированных инвесторов

⭐Вывод

Любопытный выпуск, довольно большой долг у компании, но она полностью государственная, поэтому поручителем здесь выступает именно государство, вряд ли у компании могут возникнуть проблему, даже несмотря на высокую ставку. Доходность я считаю привлекательной, 25% годовых на протяжении пяти лет, единственное это оферта через 3 года может испортить всю малину. Я собираюсь участвовать в данном размещении. А вы будете участвовать?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня у нас с вами 👀 обзор на дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, которые на протяжении определенного количества времени показывают хорошие результаты, а именно, платят стабильные дивиденды, которые со временем только растут и как маленький бонус, сами акции прибавляют в цене.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Для отбора акций я выбрал несколько параметров:

✅ Стабильные выплаты из года в год

✅ Дивиденды растут в абсолютном выражении

✅ Ликвидные бумаги

Россия – страна сюрпризов и иногда не очень хороших. Но на фондовом рынке есть компании, которые работают, из года в год зарабатывают прибыль и делятся через дивиденды со всеми, кто владеет их акциями.

Что важно для долгосрочного дивидендного инвестора?

Правильно, регулярность выплат, так как наш рынок относительно молодой, то дивиденды на протяжении 10 лет и более можно считать регулярными.

Дивиденды растут в абсолютном выражении, например тот же Сбербанк в начале 2010-х годов платил 2-3 рубля, выплата же по итогам 2024 года, ожидается на уровне 35-37 рублей. Рост дивидендов в 10-12 раз.

Тут начинают работать «старые деньги», когда на вложенный рубль, с каждым годом, вы получаете все больше и больше отдачи.

По-хорошему, хотелось бы купить акции и забыть про них, но мы живем в стране, где может случиться всякое, поэтому держим руку на пульсе и следим за компаниями.

Подборка дивидендных акций:

💰 Компании со стабильными дивидендами

💰 Компании, которые платят даже в кризис

На основании этих двух постов, был составлен список, представленный ниже.

💼 Портфель дивидендных акций

🛢️ Сургутнефтегаз-п

🏭 НОВАТЭК

🏭 Транснефть-п

🛢️ Татнефть-п

🛢️ Газпром нефть

🛢️ Лукойл

🔋Ленэнерго-п

🚜 ФосАгро

🛢️ Роснефть

🏦 Сбербанк

6 из 10 компаний, представляют нефтяной сектор. На пути к нашим щедрым нефтяным дивидендам наш может потрясти в турбулентности низких цен, но структурный дефицит нефти никуда не делся, да и скорее всего, Иран не сможет все время заливать рынок своей нефтью, терпение, друзья.

Новатэк обложен санкциями, сможет ли он показывать рост дивидендов, покажет время.

ФосАгро – скучная компания с вечным бизнесом.

Сбер, как прокси на всю нашу экономику и самый большой банк в стране. Будет все хорошо с нами и сбер будет процветать.

Смогут ли компании, которые в списке продолжать нас радовать щедрыми дивидендами, не сможет сказать никто, но на десятилетнем отрезке есть определенная тенденция к увеличению дивидендных выплат. Помните, что прошлые результаты не гарантируют таких же результатов в будущем, но выбрав в свой портфель качественные активы, с бизнесом, который не развалится в ближайшие 10-20 лет, с дивидендами, которые увеличиваются со временем, в будущем отдача будет все больше и больше.

Мой портфель дивидендных акций (ТОП-10)

Инвестирую на протяжении трех лет, моя дивидендная зарплата постепенно только увеличивается от года к году. Вот здесь писал подробно про небольшой очередной рекорд по пассивному доходу.

Дивиденды по годам выглядят следующим образом:

Получаемые дивиденды растут, в 2024 году выплаты почти в три раза превышают прошлый год, великолепно!

Риски, которые на себя берет инвестор, вкладывающий свои деньги в акции, а не в другие инструменты:

❌ СВО (геополитический риск) с приходом Трампа ждать можно чего угодно, но в целом вроде все идет к завершению конфликта.

❌ Высокая инфляция, как следствие ведения СВО, (спецоперация не бесплатная), загрузка ВПК на полную мощность, бюджетный импульс, выплаты военным, людям на заводах, все это разгоняет инфляцию.

❌ Высокая ключевая ставка для борьбы с инфляцией. Те, кто желает ставочку пониже, либо негодяи, либо у них свои представления о прекрасном.

Все это давит на рынок акций, это тот риск, который берет на себя инвестор в дивидендные акции. Одно потянет другое, завершение СВО, а оно обязательно завершится в нашу пользу, толкнет рынок акций вверх и все то, что инвестор не дополучает сейчас, рыночек все подравняет, но профита будет в разы больше.

Думаем уже сегодня про то, что будем зарабатывать завтра, а лучший день для покупки акций, считаю, что сегодня, в принципе, как и вчера или завтра.

📌 Еще из интересного:

😏ТОП-8 закредитованных компаний, обходим стороной. Вот этих ребят, пока ключевая ставка высокая, точно обходить стороной, уж очень большие риски, а там посмотрим.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Ноябрь — месяц распродаж, в том числе и на Мосбирже, и я продолжаю ежемесячное инвестирование. В ноябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны, погашение облигаций Охты и скромные дивиденды от Алросы.

Про покупки октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы купить плохое и не купить хорошее, а это неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, НЛМК, Алроса, Ростелеком, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

• Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

• Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

На выборах в США избрали Трампа и устроили Трамп-ралли. До Мосбиржи отголоски тоже долетели, правда вялые. Тем не менее, в среднем всё подросло. Но это временно, дальше будет много падений.

Доллар снова дошёл до сотки, теперь, вероятно, надолго. Ни разу не жалею, что прикупил псевдовалютных облигаций, когда он был дешевле 90, а вот золотых облигаций брал маловато, купил ещё штучку.

Что купил в первой половине ноября?

• ОФЗ 26243 — 20 облигаций

• Новотранс 1Р5 — 13 облигаций

• Евротранс 1Р5 — 10 облигаций (на размещении)

• Симпл 1Р1 — 15 облигаций (на размещении)

• Русгидро 2Р1 — 10 облигаций (на размещении)

• Селиград GOLD-03 — 1 золотая облигация

• Роснефть — 10 акций

• Совкомбанк — 500 акций

• Лукойл — 1 акция

• Сбербанк — 40 акций

• НЛМК — 130 акций

• Ростелеком — 250 акций

• Яндекс — 5 акций

• Татнефть-п — 30 акций

Трамп — наш слоняра

Рынок каким-то магическим образом отреагировал на Трампа. Ноябрь пока что показывает плюсики и по IMOEX, и по RGBI. И это он ещё санкции не снял, конфликт не прекратил и даже никому не позвонил.

Но это всё цветочки, ягодки мы увидим тогда, когда начнутся реальные дела. Или не увидим. У нас тут с ключевой ставкой и так своя атмосфера. Доходности в облигациях доходят уже просто до каких-то абсурдно-космических. Кто-то понимает, как по ним будут возвращать долги? А вдруг никак?

Winter is coming

А это значит, что зимний дивидендный сезон уже совсем близко. Лукойл, Роснефть и другие компании очистятся от дивидендной нагрузки, и эти деньги пойдут на депозиты, а не на рынок. Ну и пусть идут, а ещё пусть снег уже скорее идёт, а то что за ноябрь без снега и морозов.

Около половины ноябрьского бюджета пока что потратил. Вторую половину тоже потрачу. И останется один месяц до конца года.

В планах на вторую половину ноября: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

А вы что покупали в первой половине ноября?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.