Лига Инвесторов

Напомню, свои дивиденды показываю в телеграмм канале https://t.me/EvgeniyFokin подписывайтесь.

За этот год уже получил более 60к дивидендов, скорее всего цель в 100к, не получиться достигнуть, но в след году она будет пройдена, сложный % и регулярные инвестиции свое дело сделают.

У вас как дела с дивидендами?

‍  IVA Technologies, быстрорастущий разработчик экосистемы корпоративных коммуникаций, провёл в среду первый в своей публичной истории День инвестора. Отрадно, что на это мероприятие почтили своим присутствием все ключевые лица компании: Станислав Иодковский (СЕО), Иван Шкабарня (исполнительный директор), Андрей Демин (зам. гендиректора по разработке продуктовой линейки), Смирнов Максим (зам. гендиректора по коммерции) и конечно же Алиса Казначевская (IR-директор).

Разумеется, мы не могли обойти стороной это мероприятие, побывали там, и по горячим следам спешим поделиться с вами основными тезисами с этого мероприятия, сопроводив их своими мыслями и комментариями.

1.  IVA является лидером на российском рынке корпоративных коммуникаций, с планами выйти на международные рынки. Более того, первые соглашения уже заключены, а о ближайших конкурентах компании (Vinteo, Труконф) вы вряд ли даже слышали.

2. Резкий рост маркетинговых расходов, который подкосил маржинальность бизнеса в фин. отчётности за 1 кв. 2024 года, носил разовый характер и связан с выходом компании на IPO. Менеджмент заверил, что Net Margin сохранится на уровне ~ 70%, и это космический показатель.

3.  Разработчик раскрыл отдельные показатели операционных и фин. результатов за 9m2024, которые оказались весьма сильными. При этом годовые результаты обещают быть ещё круче, из-за сезонного фактора.

* Выручка выросла на +52% (г/г), при этом в 3 кв. 2024 года рост составил +63% (г/г). А ведь впереди ещё традиционно сильный четвёртый квартал!
* Доходы от реализации лицензий и ПО прибавили на +51% (г/г).
* Выручка по новым продуктам выросла на +53% (г/г). И тут инвесторы могут облегчённо выдохнуть, ведь компания отходит от зависимости от одного продукта, которая смущала многих.
* Капексы по продуктам с января по сентябрь практически удвоились. Этому тоже есть объяснение: компания готовила к выходу свой флагманский продукт IVA ONE, который будет работать по принципу единого окна, и в котором собраны все ключевые сервисы общения. У Яндекс и ВК есть подобные альтернативы, но по отзывам они ещё «сыроваты».
* Количество партнёров выросло в отчётном периоде на +36% (г/г). У IVA Technologies всё отлично со спросом на продукты и масштабированием бизнеса, а среди клиентов встречаются как гос. корпорации, так и ведущие частные компании. Ещё раз большое спасибо иностранным разработчикам, которые ушли из России!
* Численность сотрудников практически удвоилась по итогам 9m2024, и очень радует, что у компании нет проблем с привлечением персонала в условиях кадрового голода.

4. Аналитики и инвестдома дают оптимистичные прогнозы компании, вплоть до 2028 года, называя в качестве драйверов следующие факторы:
• ожидаемый рост рынка корпоративных коммуникаций вдвое;
• ожидаемый рост продаж коммуникационных решений отечественных разработчиков сразу в 4 раза;
• ожидаемое повышение доли российских продуктов на рынке с 45% до 91%.

5. Да и сама компания подтверждает эти оптимистические прогнозы, озвучив потенциальный рост выручки к 2025 году в 2-3 раза до 6-7 млрд руб. (по сравнению с 2023 годом), с целевой рентабельностью по EBITDAC на 2025 год на уровне 45%-50% (!!).

6. Отдельное внимание компания уделяет своему новому продукту IVA One, презентация которого состоялась вчера, как раз на Дне инвестора (см. прикреплённое видео).

В современных компаниях сотрудники вынуждены переключаться между множеством приложений и веб-сайтов, и в общей сложности среднестатистический сотрудник тратит более 20 часов в неделю на цифровое общение. То есть половина рабочей недели любого офисного сотрудника - это время, потраченное на переписку и звонки, вдумайтесь только!

По имеющейся статистике, 87% офисных работников ежедневно пользуются несколькими приложениями, чтобы оставаться на связи, а 30% из них работают сразу с шестью или более. Собственно, IVA One и призвана решить эту проблему, объединяя все необходимые инструменты в одном окне (мессенджер, электронная почта, календарь, звонки и т.д), причём для выполнения любой задачи достаточно не более двух кликов!

Надо отметить, что IVA Technologies идёт с опережением планов, которые менеджмент ставил перед собой при выходе на IPO. Плюс ко всему, компания открыта к диалогу с инвесторами (в отличие от некоторых). Ну и самый главный фактор - с учётом затяжного падения котировок акций #IVAT мы сейчас видим отличные уровни для долгосрочных покупок. Поэтому если хотите нарастить долю IT в своём портфеле - действуйте!

В общем, не буду вас утомлять, просто посмотрите видео с мероприятия, а кому особенно интересно - полистайте презентацию, которую вчера демонстрировали публике на Дне инвестора.

© Инвестируй или проиграешь

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала или не способен. Акции на долгосроке обычно всегда растут, правда, сейчас падают, но ничего страшного.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Регулярно делюсь составом своего портфеля, в который входят в основном российские дивидендные акции, погнали посмотрим, че там лежит!)

💼 Мой портфель

• Акции – 97,7%

• Фонды – 2,0%

• Валюта – 0,36%

• Проинвестировано – 1 222 400 рублей на 1 ноября

• Общая сумма – 1 509 598 рублей

• Доходность по XIRR – 18,27% годовых (+ 377 879 руб)

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». На данный момент, с начала года портфель обгоняет индекс на 155 143 рубля или +11,5%.

😄 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 20,2% (1250 акций)

🛢️ Лукойл – 14,4% (31 акция)

🚜 ФосАгро – 12,8% (37 акций)

🛢️ Роснефть – 11,6% (376 акций)

🛢️ Газпром нефть – 10,7% (293 акции)

🌟 Полюс – 10,7% (11 акций)

🛢️ Татнефть – 8,0% (214 акций)

🍷 НоваБев Групп – 2,4% (57 акций)

👩‍🍼 Мать и Дитя – 2,3% (41 акция)

🏭 Новатэк – 0,9% (16 акций)

👛 Займер – 0,7% (80 акций)

🏦 Совкомбанк – 0,7% (800 акций)

💎 Алроса – 0,3% (90 акций)

Фонды

🥇 Фонды на золото (SBGD) – 0,4% (248 паев)

❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,54%

❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,8%

Портфель по секторам

• Энергетика – 46,7%

• Материалы – 24,3%

• Финансы – 22,9%

• Остальное – 6,1%

🏥 Моя стратегия

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

• 12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

• Золото, юани и прочее – 10%.

Доли 12 компаний не превышают 15% каждая. Здесь не все так плохо, выбивается Сбербанк, с долей более 20%, со временем доля понизится за счет покупок других активов. Доля Сбербанка постепенно снижается естественным способом, просто пока поставил покупку Сбера на паузу.

💪 Рост дивидендов по годам

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

• 2021 – 1 400 рублей

• 2022 – 26 000 рублей

• 2023 – 57 000 рублей

• 2024 – 128 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

Лидеры по выплаченным дивидендам за все время

Сбербанк – 49 222 рубля

Лукойл – 37 269 рублей

Сбербанк – 27 438 рублей

Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина. На протяжении трех лет придерживаюсь своей стратегии регулярных еженедельных покупок, не обращая внимания на новостной фон, панику и прочие причуды настроения инвесторов. Пока отдают по низким ценам, надо покупать.

📌 Еще из интересного по теме:

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥 ТОП-6 дивидендных акций прямо сейчас.

🔥 ТОП-10 акций с дивидендами более 15% на ближайшие 12 месяцев

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.