Лига Инвесторов

Продолжаю формирование своего инвестиционного портфеля через дивидендные акции Российской Федерации. Облигации, фонды денежного рынка и депозиты – это все прекрасно и замечательно, рынок сейчас такой, но я беру на себя больший риск, который в долгосрочной перспективе способен обеспечить хороший рост каптала. Акции на долгосроке обычно всегда растут, правда, сейчас падают, но ничего страшного.

💼 Мой портфель

• Акции – 97,8%

• Фонды – 1,9%

• Валюта – 0,345%

Проинвестировано – 1 197 500 рублей на 1 октября

Общая сумма – 1 528 474 рублей

Доходность по XIRR – 20,11% годовых (+ 407 260 руб)

💪 Портфель VS Индекс полной доходности (MCFTR)

Почти весь 2024 год портфель с бенчмарком шел ровно. В июле мой портфель начал отрываться и на сегодняшний день обгоняет индекс полной доходности на 155 071 рублей (+11,3%).

💰 Дивидендные акции

🏦 Сбербанк – 20,9% (1240 акций)

🛢️ Лукойл – 13,7% (30 акций)

🌾 ФосАгро – 12,7% (36 акций)

🇷🇺 Газпром нефть – 12,0% (291 акция)

🛢️ Роснефть – 11,6% (362 акции)

🌟 Полюс – 9,8% (11 акций)

🛢️ Татнефть – 8,1% (209 акций)

🍷 НоваБев Групп – 2,3% (54 акции)

👩‍🍼 Мать и Дитя – 2,1% (37 акций)

🏭 Новатэк – 0,9% (14 акций)

🏦 Совкомбанк – 0,7% (800 акций)

📱 МТС, 🏭 Транснефть, 🏦 ТКС Холдинг, 📱 МТС Банк, 💎 Алроса, 👛 Займер – в сумме 1,2%.

Все свои сделки и их обоснование публикую в своем телеграм-канале, не пропускайте.

Мой портфель дивидендных акций

Фонды

🥇 Фонды на золото (SBGD) – 0,34%

❌ Заблокированные фонды Finex и RSHE – 1,53%

❌ Заблокированный Китай (гонконгские акции) – 1,8%

📈 Портфель по секторам

• Энергетика – 47,4%

• Финансы – 23,3%

• Материалы – 23,2%

• Остальное – 6,1%

🏥 Моя стратегия

Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода.

• 12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля.

• Золото, юани и прочее – 10%.

Доли 12 компаний не превышают 15% каждая. Здесь не все так плохо, выбивается Сбербанк, с долей более 20%, со временем доля понизится за счет покупок других активов. Доля Сбербанка постепенно снижается естественным способом, просто пока поставил покупку Сбера на паузу.

🤑 Рост дивидендов

Количество акций становится больше. Вне зависимости от состояния портфеля, идет рынок вверх или вниз, мой пассивный доход постепенно только увеличивается. Если бизнес идет хорошо, а дивиденды выплачиваются, какая разница, как в моменте рынок оценивает компанию.

💰 Дивиденды по годам:

• 2021 – 1 400 рублей

• 2022 – 26 000 рублей

• 2023 – 57 000 рублей

• 2024 – 107 000 рублей (за 10 месяцев 2024)

🤑 В 2024 году ожидается трехкратный рост дивидендов по сравнению с прошлым годом. На следующие 12 месяцев по прогнозам дивидендные выплаты составят около 190 000 рублей. Без поиска иксов, туземунных ракет, спокойно иду к достижению своих целей, чего и вам советую

❌ Заблокированного в портфеле на 3,33%, жду второго раунда обмена заблокированных бумаг, там участвуют фонды от Finex, 11 октября на счет упало 3 771 рубль (спасибо!) от продажи заблокированных фондов. Китай до лучших дней.

😐 Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина. На протяжении трех лет придерживаюсь своей стратегии регулярных еженедельных покупок, не обращая внимания на новостной фон, панику на фондовом рынке. Пока отдают по низким ценам, надо покупать, хочется еще пониже.

Рассказывайте, че себе натолкали в рюкзаки?

📌 Еще из интересного по теме:

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥 ТОП-6 дивидендных акций прямо сейчас.

🔥 ТОП-10 акций с дивидендами более 15% на ближайшие 12 месяцев

😱 Ключевая ставка 19%, что делать с акциями?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

ПАО "КАМАЗ" (г. Набережные Челны), крупнейший производитель тяжелых грузовых автомобилей в России, входит в топ-20 мировых производителей грузовых автомобилей. Входит в госкорпорацию Ростех.

22 октября КАМАЗ планирует собрать заявки на приобретение выпуска облигаций с переменным ежемесячным купоном на 2 года без амортизации и оферты. Посмотрим параметры нового выпуска, финансовые показатели компании.

Выпуск: КАМАЗ БП13
Рейтинг: ruAA (эксперт РА), АА- (АКРА)
Объем: 5 млрд.₽
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 22 октября
Планируемая дата размещения: 25 октября
Дата погашения: 20 октября 2026
Купонная доходность: переменная, сумма дохода за каждый день купонного периода получится исходя из формулы ключевая ставка + премия не выше 200 б.п. (2%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Для квалифицированных инвесторов: нет

Производственные мощности "КАМАЗа" составляют 71 тыс. автомобилей в год. Основной продукцией являются грузовики полной массой 14-40 тонн. Также компания выпускает автобусы, электробусы, водоробусы (под маркой «Нефаз»), тракторы, комбайны, электроагрегаты, тепловые мини-электростанции и комплектующие. Причем компания охватывает полный технологический цикл производства от разработки до сборки.

Посмотрим отчетность. Согласно отчету по МСФО за 1 полугодие 2024 года:
- выручка 187,6 млрд.р (+12% г/г);
- чистая прибыль 3,7 млрд.р. (падение в 3,7 раза с 12,7 млрд.р г/г);
- EBITDA 20,1 млрд.р (-4% г/г);
- чистый долг 100 млрд.р (+22% г/г).

Согласно отчёту по МСФО за 2023 год:
- выручка 370 млрд.р (+26,7% г/г);
- чистая прибыль 16,8 млрд.р (-15% г/г);
- EBITDA 34,4 млрд.р (-9,5% г/г);
- чистый долг 82,9 млрд.р (-18% г/г)
- чистый долг/EBITDA = 2,4x (в 2022 г было 2,66х).

Компания постепенно приходит к более привычным финансовым показателям за счёт эффекта высокой базы прошлого года (когда был большой госзаказ). Стоит также отметить, что на финансовых показателях 1 половины этого года также сказался рост ключевой ставки ЦБ.

Вывод
Компания является стратегической, от нее зависит строительная, транспортная и другие отрасли экономики. КАМАЗ получает субсидии от государства. Несмотря на увеличение доли грузовых автомобилей из Китая на рынке РФ, КАМАЗ остаётся лидером отрасли. Но есть определенные нюансы по финансовым показателям: сильно снизилась чистая прибыль, долги выше умеренного уровня.

Ранее уже размещался флоатер от КАМАЗа с купоном ключевая ставка+1,5%, который сейчас торгуется чуть ниже номинала. У нового выпуска начальный ориентир КС+2% может быть снижен. Из плюсов стоит отметить 2-х летний срок (в основном сейчас размещаются 3-х летние выпуски), отсутствие оферты, доступность для неквалифицированных инвесторов. Небольшой апсайд после размещения возможен. У меня уже есть 11-й выпуск КАМАЗа с постоянным купоном, данное размещение пропускаю.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.