Лига Инвесторов

Фьючерсы на акции 🇺🇸США во вторник снизились после того, как президент Дональд Трамп обнародовал пересмотренные тарифные ставки для 14 стран, которые еще не заключили торговые соглашения с Вашингтоном. Обновленные меры включают 25-процентный налог на ключевые страны-экспортеры, такие как 🇯🇵Япония и 🇰🇷Южная Корея, а также 🇱🇦Лаос, 🇲🇲Мьянма, 🇰🇭Камбоджа, 🇹🇭Таиланд, 🇧🇩Бангладеш, 🇷🇸Сербия, 🇮🇩Индонезия, 🇧🇦Босния и Герцеговина, 🇿🇦Южная Африка, 🇰🇿Казахстан, 🇲🇾Малайзия и 🇹🇳Тунис. Трамп также подписал указ, продлевающий срок введения ответных тарифов до 1 августа с прежней даты 9 июля, отметив, что это решение было принято после консультаций с высокопоставленными чиновниками администрации. В дальнейшем обострении ситуации президент предупредил о введении дополнительного 10-процентного тарифа на страны, поддерживающие то, что он назвал «антиамериканской политикой БРИКС», сославшись на саммит блока, который в настоящее время проходит в Бразилии. На регулярной сессии в понедельник индекс Dow упал на 0,94%, S&P 500 снизился на 0,79%, а Nasdaq Composite упал на 0,92%.

Веду свой экономический блог Осьминог Пауль о финансовых рынках, аналитика, прогнозы, новости, в телеграм канале

Для чего открывать счет у иностранного брокера

Перевод замороженных активов - это главная, но не единственная причина для открытия счета в иностранной юрисдикции. Также иностранный брокер может помочь:

• Снизить инфраструктурные риски - из-за санкций и ограничений против российской биржевой инфраструктуры, инвесторы из РФ с иностранными ценными бумагами не могут свободно распоряжаться своими активами, а начисляемые дивиденды и купоны по облигациям копятся в зарубежных депозитариях. Клиенты зарубежных бирж защищены от этих трудностей и не имеют проблем при работе с иностранными активами.

• Расширить количество доступных инструментов - пользователи крупных иностранных брокерских компаний имеют доступ более чем к 60 биржам в ведущих странах мира. Благодаря этому, торговать можно не только акциями и облигациями, но и фьючерсами, индексами, опционами и многими другими финансовыми инструментами.

• Застраховать средства на счете - в отличие от России, средства инвесторов в Европе и США застрахованы на случай мошенничества или банкротства брокера. Это позволяет безопасно хранить свои активы, не беспокоясь об их утрате вследствие непредвиденных обстоятельств.

Зарубежный брокер - это реальная возможность выйти на международные рынки, диверсифицировать свой портфель и получить доступ к дополнительным финансовым инструментам. Однако после 2022 года россиянам стало в разы сложнее найти подходящую компанию: из-за санкций многие брокеры отказываются открывать счета либо накладывают на клиентов из РФ существенные ограничения, что делает торговлю фактически невозможной. Вместе с тем, все еще остались брокеры, которые продолжают сотрудничество с россиянами и позволяют им переводить свои замороженные активы.

Критерии выбора иностранного брокера

При выборе любого брокера для открытия инвестиционного счета, в том числе и российского, следует смотреть на его надежность, безопасность, функциональность, а также на удобство использования и размер взимаемой комиссии. Однако процедура поиска брокера для перевода замороженных активов обладает своей спецификой и ее нельзя назвать стандартной. В такой ситуации первостепенное значение приобретают следующие факторы:

• Готов ли брокер в принципе принять активы после получения клиентом индивидуальной лицензии от европейского регулятора.

• В состоянии ли брокер получить ценные бумаги от подсанкционной компании из России.

• Работает ли брокер с конкретными активами. Если простые акции и облигации, как правило, не вызывают проблем, то с некоторыми фондами все сложнее. К примеру, на сегодняшний день пока не ясно, какая компания готова принять фонды FinEx ETF.

Отметим, что в большинстве случаев для открытия счета у европейского брокера требуется вид на жительство (ВНЖ) либо паспорт Евросоюза. Хотя получать письмо от брокера с подтверждением готовности принять замороженные активы не обязательно, мы все равно настоятельно рекомендуем убедиться в этом и заручиться предварительным согласием. Так вы минимизируете вероятность отказа и избежите нежелательных временных и финансовых издержек.

Если у вас оказались заблокированы только денежные средства, например, дивиденды, купонные выплаты или суммы от погашенных облигаций, то для их разморозки подойдет любой банк, который будет готов принять деньги. Ознакомиться со списком надежных и проверенных финансовых учреждений в европейской юрисдикции вы можете в моей таблице.

Каких брокеров я могу порекомендовать

Иностранных брокеров много, но далеко не все из них согласны работать с гражданами России и готовы принять замороженные активы. Моя практика, основанная на отзывах довольных клиентов, показывает, что имеет смысл обратить внимание на следующих брокеров:

• Freedom Finance - дочерняя компании международной группы Freedom Holding, работающая в Казахстане, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре и в ряде других стран.

• Mind Money - кипрская инвестиционная фирма, занимающаяся финансовой деятельностью. Брокер позволяет работать на рынках Европы и Америки.

• Saxo Bank (Saxo Trader) - датский инвестиционный банк, предлагающий не столько классические банковские продукты, сколько возможность торговли всевозможными финансовыми инструментами: валютой, ценными бумагами, опционами.

• MeDirect - мальтийская финансовая компания, предлагающая широкий спектр услуг, включая инвестиции и управление активами.

Учтите, что представленный список не является постоянным и может меняться по мере получения актуальных отзывов и свежей информации. Полный список брокеров подготовил здесь. Сразу говорю — никого из них не рекламирую, рекомендации составил исключительно с целью составления полезности для этого поста.

С каждым брокером необходимо обговаривать заранее условия (комиссии) ввода и вывода средств и другие условия. Невозможно однозначно сказать, какой брокер лучше и подойдет именно вам - все зависит от ситуации и обстоятельств конкретного случая.

Попалась такая новость. Совсем недавно, в конце марта, писали, что накопления на банковских счетах составляют почти 60 триллионов. А тут речь уже про 80... Если верить поступающим данным, получается за квартал прирост около 20 триллионов, и прирост почти на одну треть. В теории, это конечно можно объяснить капитализацией процентов, ну и, возможно, тем, что многие, пытаясь запрыгнуть в последний вагон, по максимуму понесли деньги на вклады, перед снижением ставки, но если честно, слишком много, как по мне.

Поискал более детально, оказалось, что 80 трлн - это деньги в банках + деньги, хранящиеся дома, +крипта. И то по оценке академика РАН. Вот так вот СМИ порой искажают информацию, по этому всегда нужно стараться перепроверять, и читать дальше заголовков. Ну да ладно, пусть 80 - это с наличкой под матрасом, всё равно казалось бы довольно внушительно но есть нюанс...

Всё это конечно замечательно, и может и вправду помочь немного снизить инфляцию, правда вместе с ней и охладить рост экономики. И даже не смотря на то, что все эти средства постоянно будоражат умы всяких не слишком разумных депутатов, и других деятелей, которые хотят всё отнять и поделить (преимущественно на себя), я все же склоняюсь к тому, что этого не случиться, поскольку средства на счетах, преимущественно принадлежат, в основном, далеко не бедным гражданам.

В сущности, что такое 500 000 рублей на каждого жителя Федерации? Эта та самая подушка безопасности, про которую уже язык стерли писать в каждом канале по инвестициям и финансам. Накопленные средства - на 6-12 месяцев жизни, предназначенные для покрытия непредвиденных расходов, компенсации временных потерь заработка и подстраховки от других экстренных ситуаций.

То есть, фактически, если бы все эти средства были распределены между гражданами относительно равномерно, то у нас было бы самое финансово грамотное население от мала до велика. Но увы, все мы знаем реальность. Довольно большая часть средств на банковских вкладах, находится на счетах ~1%граждан. И даже 18 трлн средств под матрасом, с большой долей вероятности, сосредоточена у них же.

Тем не менее, это не повод грустить. Сформировать финансовую подушку безопасности под силу каждому. И это вопрос вопрос не только в безопасности, но и устойчивости и уверенности в завтрашнем дне.

И я почему то уверен, что у большинства инвесторов, читателей моего канала, финансовая подушка есть. 😎👍

29.06.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор