Лига Инвесторов

🚚 $NMTP — Россия готовит масштабное обновление портов на Севере и Дальнем Востоке в рамках стратегии Северного морского пути до 2050 года

📈 Трамп заявил, что обсуждал с РФ и Китаем сокращение ядерных арсеналов

🇷🇺🇺🇸  Орбан считает, что России и США осталось решить всего один-два вопроса, чтобы согласовать свои позиции по конфликту на Украине и провести встречу Путина и Трампа

Ожидается в течение дня:

💻 $DIAS — СД по дивидендам за 9м. 25г. По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 41.6р, 2.1% — 68.84р, 3.4%

💻 $POSI — Финансовые результаты по МСФО за 9 мес - прошлые отчеты

⚗️ $PHOR — Финансовые результаты по МСФО за 9 мес - прошлые отчеты

⚡️ $TGKA — Финансовые результаты по МСФО за 9 мес - прошлые отчеты

Орбан и Трамп обсудят установление мира на Украине

🇷🇺 19:00 — Данные по инфляции

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

🔥 Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

✅ Пассивный доход за 2024 год составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. В 2025 будет больше. Так и должно быть, ведь я активно пополняю портфель, а все доходы реинвестирую. Сейчас примерно 35% портфеля в акциях, 38% в облигациях, 3% в биржевых фондах, 7% в ЗПИФах недвижимости и 17% на депозите.

⌚ Получение пассивного дохода — это осознанный выбор, а не лотерея. Её основа простая. Регулярность: систематическое направление свободных средств в инвестиции, и чем больше, тем лучше. Дисциплина: реинвест полученного дохода, чтобы капитал рос как снежный ком. Время: даже скромные, но регулярные вложения со временем превращаются в мощный финансовый актив, который обеспечит финансовую свободу и уверенность в завтрашнем дне даже когда рынок на дне.

• Если пропустили, читайте про пассивный доход за сентябрь — вышло 49 033 ₽

• Также читайте о том, сколько денег нужно для счастья

• Всего я получил уже более 1 млн с начала инвестирования.

• А сервис учёта инвестиций помог мне спрогнозировать, какой пассивный доход мой портфель даст в ближайший год — более 78 тысяч в месяц!

💰 Капитал октября

• Портфель на 1 октября: 7 848 892 ₽

• Портфель на 1 ноября: 8 014 032 ₽

• В октябре я пополнил портфель на 200 000 ₽

• Про покупки октября написал в отдельном посте

Всё идёт по плану — ежемесячно пополняю на 200 000, чтобы за год вышло 2,4 млн. В октябре снова 200 000. Уже 2,01 млн в этом году есть. Покупал я ЗПИФы, акции и облигации, весь пассивный доход реинвестировал. Получается, опять богатеть.

💰 Пассивный доход октября

• Дивиденды по акциям: 20 918 ₽

• Выплаты по ЗПИФам: 9 520 ₽

• Купоны по облигациям: 33 133 ₽

• Проценты по депозиту: 18 528 ₽

Всего: 82 099 ₽

Все полученные выплаты:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты

В октябре пришли дивиденды: Новатэк, Яндекс, ГПН, ФосАгро, Татнефть-ап, Т и Белуга. Не сказать, что прям много, но существенная часть дохода. Выплата по ЗПИФам рекордная, ни разу прежде не было более 8 000. Тут заслуга квартальных выплат. Облигации благодаря выпуску ОФЗ 26230, который я активно покупаю, тоже внесли хороший вклад.

Октябрь стал третьим по доходу в текущем году за 10 месяцев и также третьим за последние 12 месяцев. Отрыв от первого места существенный, а от второго (август) менее 1 000 рублей. Но октябрь старался, похвально.

Вот такие столбики по пассивному доходу с акций, фондов, облигаций и депозита:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все выплаты

Видно, что пассивный доход растёт отлично, но без пополнений и реинвестирования такого бы не было.

📈 Динамика

• октябрь 2025: 82 099 ₽

• октябрь 2024: 45 813 ₽

• по сравнению с октябрём 2024 (год к году): +36 286 ₽ (+79,2%)

• сентябрь 2025: 49 033 ₽

• по сравнению с сентябрём 2025 (месяц к месяцу): +33 066 ₽ (+67,4%)

• динамика по портфелю в ежемесячном отчёте

Хороший рост на 79% год к году. Не вдвое, конечно, но с большой натяжкой — почти вдвое;) В ноябре дивидендная засуха, не будет квартальных и полугодовых выплат по ЗПИФам и ОФЗ, так что следующий движ ждём в декабре.

📈 Текущий год

• Сумма за 9 месяцев: 611 785 ₽

• В среднем за месяц: 61 781 ₽

В ноябре такие дела:

1️⃣ Во-первых, дивидендов не будет.

2️⃣ Во-вторых, купоны только от корпоратов — около 24 000.

3️⃣ В-третьих, недвижка. Квартальных не будет, так что чуть более 3 000 всего.

4️⃣ Напоследок, депозит. Тут предельно стабильно, около 18 000.

Около 45 000 в ноябре должно получиться. Даже меньше сентября.

Интрига: получится ли обойти апрель, май и сентябрь? Весенние месяцы точно да, а вот в сентябре было 49 000, так что интрига лишь на бумаге.

Вторая интрига: та же, что раньше — получится ли в декабре побить рекорд? Это может произойти только благодаря Лукойлу, если он одобрит и успеет выплатить высокие дивиденды. Лукойла у меня в портфеле прилично, но про дивы пока инфы нет.

Всего же пока что в этом году получил и реинвестировал 611 тысяч рублей. Дальше — больше! В следующем выпуске ноябрь.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Вчера я поднял тему о подготовке к кризису и надеюсь она вас заинтересовала. Давайте начнём разбирать конкретные шаги, как подготовиться к возможному кризису, если он случится из-за лопнувшего пузыря на американском рынке, все предпосылки для обвала уже есть. Начнём намечать шаги, которые с одной стороны не повлияют на текущую торговлю, а с другой помогут пройти тяжелую ситуацию на рынке не потеряв, а заработав. У меня уже есть опыт преодоления 4-х кризисов и по этому поводу я могу поделиться некоторыми идеями, ведь я торгую на рынке с 2012 года.

Сегодня разберём первый момент — это текущее финансовое состояние портфеля, далее, я продолжу публиковать посты на тему подготовки к кризису.

Часть 1/3. Итак, портфель сейчас, подготовка к кризису.

Портфель состоит из денежной части и уже купленных позиций. По моему мнению, денежная часть должна быть сейчас на уровне 30-50%, это в идеале, но ведь торговля идёт и финансы не лежат без дела, а работают в акциях, фондах, облигациях или депозитах. Я говорю именно о свободных средствах, к которым отношу свободные деньги на депозите, снял и положил в надёжном банке, или остаток на брокерском счёте. Именно эти средства и позволят вам заработать в кризис. Если деньги вложены в облигации, то есть вероятность их обрушения, как это было в 2022 году, когда падения по надёжным облигациям доходили до 40%. А вот в случае наступления кризиса облигации — это как раз интересный актив для покупки, их сильно упавшая стоимость позволит не просто получать более выгодные купоны, но и заработать на возвращении к 100% стоимости.

Повторюсь, достигнуть 30-50% свободных активов очень тяжело, ведь деньги работают постоянно. У меня на данный момент свободная часть около 20%. Но так как сейчас есть время, то есть возможность что-то изменить. Подумайте, где можно найти источники финансирования для скупки упавших активов. Тут решать лично вам. Я, например, сейчас кроме акций имею позицию в золоте и серебре и готов рискнуть, не продавая их сейчас, фиксируя на высоких нынешних котировках. Я ожидаю, что в этот кризис золото не упадёт, а наоборот будет активом, который вырастит в разгар, но это мои риски, вам самим решать, что делать.

Также часть средств для подешевевших активов может поступить из ваших сбережений, из текущей зарплаты или прибыли от каких-то ваших проектов, даже продажа машины в момент наступления кризиса, если вы правильно оцените риски, будет интересным решением. Решать вам, я наметил направление, в котором стоит подумать пока ещё есть время. Главное — выдержите баланс, ведь обвал на американском рынке мы ждём уже очень давно и работа не должна останавливаться.

Продолжение следует...

В завершении еще пару слов о драгметаллах, готовясь к кризису не стоит забывать и о текущих моментах.

Сегодня все 4 драгметалла снижаются📉. Золото и серебро на данный момент совсем незначительно, а платина и палладий сильно, по ним падение превысило -2,2% платина и больше -3% палладий. Коридоры, про которые я писал ранее по платине и палладию, пока устояли, внимательно за ними наблюдаем.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, а так же инвестициях в драгметаллы

В Энциклопедии среднесрочно-долгосрочной торговли вышло 13 статей. Ознакомиться можно по ссылке

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента.

Читайте также:

• Длинные ОФЗ с самым большим потенциалом роста

• Доход каждый месяц как зарплата: 13 облигаций с ежемесячными высокими купонами

• 8 надёжных облигаций с высокой доходностью

• Доход каждый месяц как зарплата: 10 надёжных облигаций с ежемесячными высокими купонами

• 12 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода ежемесячно

⚙️ Параметры: очень надёжные варианты с рейтингом от AA и выше, с купоном больше ключевой ставки или RUONIA.

Газпром Капитал 07, AAA

• ISIN: RU000A106375

• Погашение: 05.04.2028

• Купон: RUONIA + 1,3%

• Цена: 99,29%

• Купонов в год: 4

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

Компания с проблемными акциями, но с надёжными облигациями, пытающаяся перекроить бизнес в другую сторону. На конец 1П2025 показатель Чистый долг/EBITDA в районе 2.

Металлоинвест 001Р-06, AA+

• ISIN: RU000A1079S6

• Погашение: 23.11.2027

• Купон: КС + 1,2%

• Цена: 99,01%

• Купонов в год: 4

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

Один из крупнейших производителей металлургической продукции с гигантскими запасами руды. Чистый долг/EBITDA около 2,3.

МТС 002P-05, AAA

• ISIN: RU000A1083W0

• Погашение: 23.09.2027

• Купон: КС + 1,3%

• Цена: 99,24%

• Купонов в год: 4

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

Цифровой мобильный гигант с показателем Чистый долг/EBITDA около 2,9. При этом платит дивиденды и купоны. Удивительный бизнес.

Трансконтейнер ПО2Р-01, AA

• ISIN: RU000A109E71

• Погашение: 20.08.2027

• Купон: КС + 1,75%

• Цена: 99,98%

• Купонов в год: 12

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

Ведущий оператор контейнерных железнодорожных перевозок, на 1П2025 Чистый долг/EBITDA около 2,3.

Что сказать? Претензий к выбору никаких нет, все выпуски надёжные и с доходностью выше ключевой ставки. Окажутся ли флоатеры доходнее фиксов? Вряд ли кто-то сможет ответить с точностью 100%. Лично у меня доля флоатеров небольшая, фиксов намного больше. А у вас как?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

• Объем: не менее 1 млрд рублей

• Срок обращения: 3 года

• Купон: не выше 24,00% годовых (YTM не выше 26,25% годовых)

• Периодичность выплат: 4 раза в год

• Амортизация: отсутствует

• Оферта: Put через 1,5 года (право инвестора предъявить облигации к выкупу)

• Квал: не требуется

• Дата сбора книги заявок: 06 ноября

• Дата размещения: 10 ноября

Финансовые результаты МСФО за 6 месяцев 2025 года:

• Выручка: 3,7 млрд руб. (-1,3% г/г);

• Чистый убыток: 587,4 млн руб. (рост в 3,5 раза г/г);

• Долгосрочные обязательства: 9,0 млрд руб. (+37,1% за 6 месяцев);

• Краткосрочные обязательства: 3,2 млрд руб. (-40,4% за 6 месяцев).

• Чистый долг / EBITDA: 5,4х (еще в 2023 было меньше 1x), а покрытие процентов — 0,35х.

Выручку от облигационного займа «Росинтер», планирует направить на рефинансирование банковского долга и инвестиционную программу.

Последняя на 2025-2027 годы предполагает открытие и реновацию ресторанов в городских агломерациях и на транспорте. Цель этих мер — ускорить рост выручки и сократить долговую нагрузку с 3.1x до 1.1x к 2028 году.

В мае АКРА присвоило эмитенту кредитный рейтинг на уровне BB+(RU) со стабильным прогнозом.

Сравним новое предложение с единственным выпуском компании, который уже торгуется на вторичке:

• Росинтер Холдинг БО-01 $RU000A10CM14 Доходность — 25,42%. Купон: 25,50%. Текущая купонная доходность: 23,76% на 2 года 9 месяцев. Выплаты: 4 раза в год. Оферта: 09.03.2027

🔥 Похожие выпуски облигаций по параметрам и уровню риска:

• Патриот Групп 001Р-02 $RU000A10CU30 (23,30%) ВВВ на 2 года 10 месяцев

• ГЛАВСНАБ БО-01 $RU000A10CSR0 (26,13%) ВВ- на 2 года 10 месяцев

• МИРРИКО БО-П05 $RU000A10CTG1 (24,42%) ВВВ- на 2 год 8 месяцев

• АПРИ БО-002Р-11 $RU000A10CM06 (26,47%) ВВВ- на 2 год 9 месяцев

• Сегежа Групп 003P-06R $RU000A10CB66 (24,73%) ВВ- на 2 год 2 месяца

• АйДи Коллект 07 $RU000A108L65 (21,59%) ВВВ- на 1 год 6 месяцев

• РОЛЬФ 1Р08 $RU000A10BQ60 (20,64%) ВВВ+ на 1 год 6 месяцев

• Спектр БО-02 $RU000A10BQ03 (24,30%) ВВ на 1 год 6 месяцев

• Антерра БО-02 $RU000A108FS8 (25,32%) ВВ- на 1 год 6 месяцев

• МВ Финанс 001P-06 $RU000A10BFP3 (22,30%) ВВВ+ на 1 год 5 месяцев

Что по итогу: С точки зрения инвестора, размещение нового выпуска от Росинтер вызывает вопросы.

Сравнение выпусков: Дебютный выпуск с высокой ставкой 25,5% годовых, торгующийся с премией, кажется предпочтительнее нового. Даже незначительная разница в доходности к погашению (YTM) делает покупку старой бумаги более рациональными, особенно если итоговый купон по новому выпуску будет снижен.

Риски эмитента: Вызывает недоумение стратегия компании по привлечению краткосрочного долга. Пиковая нагрузка на денежный поток ожидается в начале 2027 года, когда за счет оферты нужно будет единовременно изыскать около 1 млрд рублей. Для отрасли, чье финансовое состояние остается сложным, такая долговая нагрузка выглядит значительной и потенциально рискованной. Всех благодарю за внимание и поддержку постов.

Наш телеграм канал

🔥 Стараюсь на ежедневной основе разбирать первичный рынок и находить для Вас интересных эмитентов под различные сценарии. Подписывайтесь на канал, чтобы ничего не пропустить.

'Не является инвестиционной рекомендацией