Лига Инвесторов

3. 🚀 Краткосрочный венчур «To the moon» — спекуляция, один или два явных лидера роста, падения на предстоящую неделю (фьючерсы, опционы, акции).

Cравнение результатов стратегии "Антихрупкость" ⚖

Сильные бумаги по отношению к Индексу Мос. Биржи (MOEX) 💪

1. Фосагро 013.01 - 6535 руб. | 20.01 - 6704 руб. | +2.59%

2. Сургутнефтегаз прив. 13.01 - 57,4 руб. - 60,2 руб. | 20.01 - 57,5 руб. | +0.17%

3. Алроса 13.01 - 57,8 руб. | 20.01 - 56,55 руб. | -2.16%

4. Норникель 13.01 - 117,9 руб. | 20.01 - 123,9 руб. | +5.09%

5. Совкомбанк 13.01 - 14,5 руб. | 20.01 - 15 руб. | +3.45%

Слабые бумаги по отношению к Индексу Мос. Биржи (MOEX) 👎

1. Новатэк 13.01 - 1004 руб. | 20.01 - 984 руб. | -1.99%

2. АФК Система 13.01 - 14,8 руб. | 20.01 - 14,5 руб. | -2.03%

3. Мечел обык. 13.01 - 104,4 руб. | 20.01 - 109,2 руб. | +4.60%

Сравниваем с бенчмарком - Индексом Московской Биржи 🧐

1. 13.01 - 2866 руб. | 20.01 - 2929 руб. | +2.20%

Средняя результативность прогноза по сильным бумагам 💸💪

Доли в портфеле как по сильным, так и слабым бумагам закладывались в прошлом обзоре, поэтому я перемножаю доходность на долю бумаги от совокупного объёма.

(+2.59% × 27.11 + 0.17% × 13.33 + -2.16% × 34.67 + 5.09% × 13.33 + 3.45% × 26.67) = (+0.702% + 0.023% - 0.749% + 0.678% + 0.920%) = +1.574%

Средняя результативность прогноза по слабым бумагам 💸👎

(-1.99% × 23.11 + -2.03% × 6.89 + 4.60% × 11.78 + 0% × 22.22) = (-0.460% - 0.140% + 0.542% + 0%) = -0.058%

Результат прогноза: +1,57% (прибыль от лонга) - 0% (убыток от шорта) = +1,57%

Мой результат: 0%

Cравнение результатов стратегии "Лучшая идея" 💡

Эмитент скрыт, доступен лишь в телеграм.

1. 13.01 - 2902 руб. | 20.01 - 2971 руб. | +2.3%

Относительно средней цене покупки с 01.11.24 - 31.12.24 | +27% от планируемых 100% до конца 2025г.

Cравнение результатов стратегии «To the moon» 🚀

Доли закладывались в прошлом обзоре.

1. Совкомбанк 13.01 - 14,5 руб. | 20.01 - 15 руб. | +3.45%

(+3.45% × 50)=1,7%

2. Фьючерс на Индекс Московской Биржи 13.01 - остопило с убытком 2%

Мой результат: -0,3%

Общий результат счета за неделю

1. "Антихрупкость" 0% + "Лучшая идея" 2.3% + "Лучшая идея" -0,3%= 2% (не включая убыток от фьючерса на доллар в размере 1,1%)

В целом, еще днем было +7% за неделю, но из за расторговки инаугурации Трампа все припало)

Технический анализ на неделю 📈

Анализ больше про микро-ситуацию на рынке. Макро-контекст будет представлен в телеграм.

Индекс Московской Биржи (отработка на фьючерсе) 📊

Для начала посмотрим на позиции юридических лиц, информация по которым размещается на сайте Московской биржи.

Информация о позициях юридических лиц на фьючерсе по Индексу на 20.01:

Физические лица👶:

13.01 - длинные 57 606 (+12.67%), короткие 49 277 (+23.22%)

20.01 - длинные 63 328 (+10.5%), короткие 57 675 (+16%)

Юридические лица 🧐 (как всем известно - эти ребята обычно реже ошибаются, ведь на кону большие деньги):

13.01 - длинные 93 945 (-10.80%), короткие 102 272 (-12.18%)

20.01 - длинные 92 458 (-2%), короткие 98 110 (-4%)

Рынок в нейтралитете, особо инсайтов по цифрам нет. По опционным уровням тоже непонятка, больше смотрят вверх.

Давайте смотреть технику

У нас Джок! Это такой термин у побарников, который символизирует выход из торгового канала и начало лонгового тренда. Правда нужен не просто джок, нужен качественный (хороший объем, спред, прогресс, результат).

Объем у бара 5 слабенький + попали в очень уж сладкую зону, где хомяку начнут покупать акции, поэтому ожидание манипуляции высокое, чтобы сходить вниз и протестировать уровни выделенные красным и зеленым цветом на графике.

Ситуация такая, что долгосрочно у нас начался сильный тренд вверх. Даже объёмы этому не противоречат - отсутствую на уровне продаж.

Уровнем 5 я выделил ближайшие уровни куда можем локально сходить, чтобы протестировать покупателя. Сами последние бары продаж также демонстрируют слабость продаж.

Так это выглядит вблизи. Последний бар показывает слабость покупок, но когда тренд вверх, покупки могут тут же выкупить продажи, которые не могут реализовать инициативу.

Какие мои ожидания на неделю по стратегии "Антихрупкость"

С рукой на пульсе, чтобы успеть перевернуться.

70% портфеля в лонг.

50% портфеля в шорт.

Разница между позициями - 30%.

Стратегия "Антихрупкость" ⚖ на следующую неделю💼

Кстати вот более детальное описание моей стратегии. Она для спекулянтов, а не для инвесторов.

Слабые бумаги — будут падать больше всех при коррекции Индекса Мск. или расти меньше всех при росте рынка. По возможности, я их шорчу через фьючерсы (тут можно посмотреть актуальные списки).

Сильные бумаги — падают меньше всех при коррекции Индекса Мск. и растут больше всех при росте рынка. Я захожу в лонги по этим бумагам на следующей неделе.

Текущие позиции и портфель 460 тыс. руб.

Лонги по акциям

1. Фосагро - 125 тыс. руб. или 26%

2. Сургутнефтегаз прив. - 60 тыс. руб. 26%

3. Алроса - 152 тыс. руб. или 34%

4. Норникель - 61 тыс. руб. или 13%

5. Совкомбанк - 57 тыс. руб. или 11%

Общий: 455 тыс. руб. или 100%

Шорты по акциям

1. Новатэк - 101 тыс. руб. или 15%

2. АФК Система - 30 тыс. руб. или 5%

3. Мечел обык. - 55 тыс. руб. или 16%

4. ММК . - 80 тыс. руб. или 16% (офигенно, только сейчас понял, что я купил не Магнит, а ММК🙂)

Общий: 266 тыс. руб. или 57% + надо еще что-то купить на 50 тыс. руб. чтобы добавить 10% в шорты и сделать разницу 30% с лонг. поз.

Сильные бумаги по отношению к Индексу Московской Биржи (IMOEX) на следующую неделю 💪

1. Фосагро 20.01 - 6691 руб. руб. PHZ4 фьючерс.

📈 6691руб. (122 тыс. руб.)

2. Сургутнефтегаз прив. 20.01 - 57.6 руб. SGZ4 фьючерс.

📈57.6 руб. (60 тыс. руб.)

3. Алроса 20.01 - 56.4 руб. ALZ4 фьючерс.

📈 56.4 руб. (152 тыс. руб.)

4. Норникель 20.01 - 123.4 руб. GKH5 фьючерс.

📈 123.4 руб. (60 тыс. руб.)

5. Совкомбанк 20.01 - 14,9 руб. SCH5 фьючерс.

📈 14,9 руб. (67 тыс. руб.)

Стратегия "Лучшая идея" 💡

Без изменений.

Стратегия «To the moon» 🚀

Текущие позиции и портфель 100 тыс. руб.

Лонги по акциям

1. Совкомбанк 20.01 - 50 тыс. руб. (закрою, но держу на карандаше, чтобы залететь в течении недели)

Планы на следующую неделю

1. 📉 Шорт фьючеса на Индекс Московской Биржи 20.01 - 300 875 руб. MXH5 фьючерс с стопом 1 тыс. пунктов.

📉 Цель 295 599 руб. или 5% от счета.

Всем отличной недели!

p.s. проект Биржа - норм

— По оценке Frank RG, в декабре выдачи займов в сегменте потребкредитования упали на 20%, за квартал сократившись более чем вдвое. В январе среднее значение ПСК обновило многолетний максимум, превысив 32% годовых. — спрос охлаждается.

— Зампредправления «Газпрома» Илюхина в письме Миллеру предложила сократить численность центрального аппарата и филиала в Санкт-Петербурге — с 4100 до 2500 человек (фонд оплаты труда — ₽50 млрд в год). — оптимизация издержек.

— Легковые автомобили с начала года подорожали на 1,5–5% по ряду моделей, — «Коммерсант». — и это они только начали.

— По меньшей мере 65 нефтяных танкеров были вынуждены встать на якорь по всему миру из-за новых санкций США, — Reuters. — похоже, экспорт нефти снизится.

— Санкции против РФ сработали в плюс, заявил председатель Госдумы Вячеслав Володин. По его словам, страна достигла значительных успехов в развитии экономики. — да, ставка ЦБ в 21% впервые более чем за 20 лет и высокая инфляция 3 года подряд — это точно успех. Но с огромной зарплатой, льготной ипотекой (читать ниже), бесплатной качественной медициной, служебным авто, дешевой бюджетной столовой и т.д., — проблемы экономики, конечно, невозможно заметить.

— Льготную ипотеку под 12% для чиновников продлили до 1 февраля 2027 года. Средняя рыночная ставка на ипотеку сейчас — 29%. — похоже, правительство не ожидает значительное снижение ставки ЦБ в ближайшие 2 года.

— Рынок смартфонов в РФ в 2024 году сократился на 3–4% в штуках, но вырос на 5–7% в деньгах. — смартфонов меньше, а цены выше.

— Объем торгов на Мосбирже в 2024 году достиг ₽1,49 квадриллиона, что на 14% выше, чем годом ранее. IPO и SPO на Мосбирже за 2024 год привлекли в общей сложности ₽87,5 млрд. — ликвидность растет.

— Чистый приток в розничные ПИФ в 2024 году установил рекорд — ₽753 млрд (рост в 3,6 раза г/г). В декабре приток средств оказался рекордным (рост с ноября более чем в 2 раза). Основной движущей силой рынка стали фонды денежного рынка, доля которых выросла до 56%, потеснив ПИФ акций. — логично при столь высокой ставке ЦБ.

— JPMorgan Chase обновил рекорд по чистой прибыли в истории банковского сектора США. За 2024 год она составила $56,5 млрд, что на 18% выше г/г. — самый мегабанк в мире.

— Миноритарии «Соликамского магниевого завода», у которых изъяли акции по решению суда в пользу государства, могут получить по ₽9600 за бумагу, — Генпрокуратура. — чудеса прям.

— Советники Трампа разрабатывают «широкомасштабную санкционную стратегию», которая поможет заключению мирного соглашения между РФ и Украиной в ближайшие месяцы, — Bloomberg. Рассматривается два варианта: один предполагает некоторые меры в пользу производителей нефти из РФ, другой — усиление санкций. — второй вариант выглядит реалистичнее, хотя усиливать уже толком и нечего.

— Израиль и ХАМАС подписали соглашение о прекращении огня в Газе и освобождении заложников, заявила канцелярия Нетаньяху. — так себе новость для нефти, но пока ее поддерживают новые санкции США.

— Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ выросла в 2024 году на 4,6% и превысила ₽1,56 трлн. — неплохо, учитывая, что год был сложный, но 2025 будет сложнее.

— По оценкам аналитиков «Этажи», за 2024 год средние ставки аренды двухкомнатных квартир выросли на 32%, однокомнатных — на 31%. — думаю, рост пока может приостановиться.

— Трамп запустил мемкоин, который уже достиг капитализации $15 млрд. Цена за сутки взлетела более чем на 1000%! — пока единственный надежный лонг в этом году, если, конечно, покупать в субботу утром. Сейчас уже рискованно.

Кстати, на своем канале эту новостную рубрику я веду уже ровно два года и ни разу не пропустил ни одного выпуска! Если нравится такой контент и хотите всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов, то присоединяйтесь к моему телеграм-каналу, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями.

Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!

Меня опять перекинули в один из худших фондов. До этого мои деньги из Европейского пенсионного фонда переводили в НПФ Достойное будущее. Фонд оправдывает своё название, ведь он на одну строчку выше в рейтинге, чем просто Будущее.

Я начал выбирать куда теперь перевести деньги.

Первым приглянулся НПФ Перспектива. Оказалось от тоже реорганизовывался и присоединялся в НПФ Будущее.

НПФ Большой тоже присоединялся. НПФ Будущее присоединяло к себе все самые нормальные фонды.

Потом мой выбор пал на НПФ Сургутнефтегаз. Но, чтобы заключить с ними договор, нужно приехать в Сургут. А, учитывая мои пенсионные накопления в 60 тысяч, это не очень рентабельно.

НПФ Доверие тоже реорганизовывалось.

Офиса НПФ Эволюция не было в моём городе.

Поэтому ничего не оставалось, как пойти в НПФ Сбербанка. Среднегодовая доходность тоже неплохая. Но меня больше интересовала её стабильность.

Я пошёл в Сбербанк напротив своего офиса и менеджер в Сбербанке мне сразу сказала, что просто так в НПФ Сбербанка перейти не получится. Нужно обязательно подключаться к программе долгосрочных сбережений. Это стоит 2000 рублей.

Я: Я же просто в ваш НПФ перейти хочу. Зачем мне к ПДС подключаться?

Менеджер: С этого года это обязательное условие и по-другому в наш НПФ перейти не получится.

Я прям чувствую, меня наклёвывают.

Пришёл домой, позвонил в техподдержку, спросил почему мне навязывают дополнительные услуги. В техподдержке мне ответили, что такого быть не должно. Сказали, чтобы я снова подошёл к тому же менеджеру, позвонил к ним и передал ей трубку.

К сожалению, на месте её не было. Я подошёл к другому менеджеру. Она тоже не хотела меня переводить без ПДС, но потом менеджер подозвала другую женщину и та ей всё объяснила, как нужно это сделать.

Сейчас осталось только в начале февраля пойти в пенсионный фонд и сообщить о переводе средств в НПФ Сбербанка в связи с реорганизацией, чтобы у меня не списались заработанные в прошлом фонде деньги.

Телеграм: https://t.me/blog30mln

В Госдуме решили помочь гражданам справиться с непреодолимым желанием взять кредит. В скором времени, когда вы решите ссуду у вас будет время на "период охлаждения", то есть время на раздумья перед тем, как вы окажетесь в долговой яме.

Как это работает? Если вы хотите взять кредит на сумму от 50 до 200 тысяч рублей, банк выдаст вам деньги не ранее, чем через четыре часа. Если же сумма крупнее - более 200 тысяч рублей, то придется подождать целые два дня.

За это время у вас будет шанс передумать, обсудить свое решение с родственниками и друзьями или даже обратиться в правоохранительные органы, если вам кажется, что вы стали жертвой мошенников.

ЦБ поддерживает эту идею и считает, что "период охлаждения" должен помочь людям осознать, что они собираются взять кредит. Но не стоит беспокоиться, если вы планируете ипотеку, автокредит или образовательный кредит - для них "период охлаждения" не предусмотрен. Видимо, Госдума считает, что эти кредиты все же важнее, чем ваше желание купить новый телевизор или смартфон.

Проект был принят в первом чтении. Подобная инициатива назревала давно и хочется верить, что теперь наиболее уязвимая категория россиян (в первую очередь - наши с вами мамы и папы) станет реже пользоваться "безопасными счетами".

Ну а тем, кто брал кредиты, после отдавал мошенникам и шел поджигать банкоматы и военкоматы, не поможет никакой период охлаждения. Нужно просто понять, что среди людей всегда будут наивные и легковнушаемые.

***

Веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только).

Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.

Зеленый гигант отчитался за декабрь 2024г по РПБУ, не будем нарушать традиции и рассмотрим результаты!

📌Розничный кредитный портфель (кредиты населению) снизился на 0,1% за декабрь (в прошлом месяце было +0,5%)

📌Корпоративный кредитный портфель (кредиты бизнесу) снизился на 1,4% за декабрь (в прошлом месяце было +1%)

👆Хорошие данные для Центрального банка РФ.

📊Результаты за декабрь 2024г:

✅Чистый процентный доход вырос на 12,4% г/г до 244,5 млрд руб.

✅Чистый комиссионный доход вырос на 4,2% г/г до 72,3 млрд руб.

✅Чистая прибыль выросла всего лишь на 1,7% г/г до 117,6 млрд руб.

‼️Расходы на резервы составили 1,4 млрд руб.

Благодаря сохранению ЦБ РФ ставки на уровне 21% годовых, получилось в резервы практически ничего не отправлять.

💡Прибыль за декабрь - 117,6 млрд рублей, а капитал увеличился на 267 млрд рублей, как такое возможно?

Индекс RGBI (гос. облигаций) вырос более чем на 5% за 4 квартал и это должно было отразиться положительно на чистой прибыли и капитале банков, так как банки держат на балансе такие бумаги.

Но мы не увидели рост прибыли, сопоставимый с ростом капитала...

💡Это возможно при признании облигаций к удержанию до погашения, так как они начинают учитываться по 100% номинала, но не попадают в прибыль (вот такой секрет).

💰Дивиденды, исходя из отчета РПБУ, выходят 34,6 рублей на одну акцию (по факту может выйти больше, так как дивы выплачиваются из прибыли по МСФО).

Сейчас 🏦 Сбер торгуется по 0,93 капитала, что ещё считается недорого.

Продолжаем держать акции Сбера и наблюдать за результатами компании.

----

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻 https://t.me/+IA6M_8vJ6TAyYmUy

----

Знали такой секрет увеличения капитала у банков? 👇

Вчера после публикации о финансовой грамотности детей, долго спорили в чате инвесторов о том нужны ли государству финансово грамотное население.

Был выдвинут тезис о том, что финансово грамотные граждане государству не нужны в силу их независимости, критическому мышлению (не подвержены манипуляциям), а также тому, что в итоге они выйдут на условную "дивидендную" пенсию и перестанут приносить пользу экономике.

Я с этими тезисами очень сильно не согласен. На мой взгляд, напротив, государству очень выгодно финансово грамотное население. Такое население которое не только сможет отлично само о себе позаботится, но ещё и принесет намного больше пользы, чем нищее и озлобленное.

Вот уже порядка 8 лет я общаюсь в инвесторской среде, и много раз отмечал для себя, что это очень активные, жизнерадостные и позитивные люди. Если в других чатах, любой вброс какого то негатива заканчивается поливанием грязью государства и его первых лиц, то в инвесторских чатах, такое гасится практически сразу, на корню. Инвесторы, в большинстве своем, привыкли брать свою жизнь в свои руки, и если и винить кого, то только себя.

Более того, большинству инвесторов, в отличии от разного рода маргиналов и бедноты, есть что терять. Представьте, вы всю жизнь пахали 24/7, не транжирили, а всеми силами пытались сохранить заработанные средства, а тут каким-то необразованным голодранцам заплатили по 3 копейки, и они бунтуют на площади, с призывами все отнять и поделить...

Совершенно логично, что большинству людей, которым есть что терять, на такие призывы не поддадутся. Финансово грамотным людям обычно есть, что терять, именно по этому государство очень заинтересованно в таких гражданах.

Также, большим заблуждением является и то, что сформировавший достаточный пассивный доход человек, увольняется с работы и перестает быть полезным госудаству. Во первых, достаточно не просто достигнуть достаточного дохода, чтобы бездельничать, и смогут это сделать лишь небольшой процент финансово грамотных людей. Во вторых такой человек продолжит платить налоги с вкладов, купонам по облигациям, дивидендам, доходам от аренды, НДС, транспортный налог, налог на недвижимость, и ещё множество налогов и сборов.

Кроме того, высвободившееся время, скорее всего, чем то да заполнится. Возможно это будет творческая деятельность, или новый проект, прибыль в котором уже не будет иметь главенствующую роль. И очень вероятно, что такая деятельность, принесет намного большую пользу людям и государству.

Как бы там ни было, из экономики такой человек не выпадет, в любом случае.

Также, не забываем, что в экономике продолжит работать огромный капитал, нажитый этим чудным финансово грамотным человеком. Деньги лежащие в банке продолжат работать, акционерный капитал продолжит работать, недвижимость и другие сдаваемые в наём орудия труда и средства производства, продолжат работать.

Все мои мысли, в основном, подтверждают и действия государства. У нас уже много лет работает система страхования вкладов, льготная программа индивидуальных инвестиционных счетов, появилась софинансируемая программа долгосрочных сбережений. Обучение финансовой грамотности пронизывает все ступени образования от детского сада, до самих педагогов.

Кроме того, лично Президентом даются поручения об увеличении капитализации фондового рынка (на самом деле это так не работает) и помощи выхода компаниям на рынок капитала.

Совершено очевидно, что всё это делается потому, что финансово грамотные люди очень нужны государству, и никак иначе. И это, на мой взгляд, очень грамотно, поскольку такие люди, одни из наиболее лояльных и заинтересованных в стабильности и неизменности правил игры. Настоящая опора государства, которой по настоящему выгода сила и устойчивость своей страны.