Лига Инвесторов

По итогам 9 месяцев 2024 года ДельтаЛизинг занимает 13 место (из 111 позиций) в рэнкинге лизинговых компаний от РА Эксперт.

👀Что там по выпуску?

👉Дата размещения - 06.03.2025г.

👉Дата погашения - 19.02.2028г.

👉Объем эмиссии - 3 000 000 000 рублей со стандартным номиналом в 1 000 рублей.

💰Размер купона - не выше 25,25%, купон фиксирован на весь срок размещения. Если ключевая ставка не будет расти, то данную доходность можно считать хорошей. Доходность к погашению составит порядка 28,3% годовых.

👉Выплата купонов - ежемесячно, начиная с 05.04.2025г.

👉По выпуску предусмотрена амортизация номинала по 4%, начиная с 12 купона.

👉Выпуск ДельтаЛизинг-001Р-02 доступен неквалифицированным инвесторам после прохождения тестирования.

📊Что еще важно знать?

🧮ЧИЛ на конец 2024 года составили 65 млрд. рублей против 59 млрд. рублей на конец 2023 года. Доля проблемных активов оценивается компанией в 4,4%, при этом почти весь проблемный портфель приходится на 1 лизингополучателя, у которого произошла авария техногенного характера. Компания планирует погасить задолженность за счет страховых выплат.

🧮Финансовая отчётность по МСФО представлена за 1 полугодие 2024 года. Процентные доходы от лизинга составили 5,7 млрд. рублей, показав рост год к году на 8,3%

🧮Чистая прибыль снизилась почти в 2,2 раза до 1 млрд. рублей. На финансовый результат негативно повлияли выросшие за год в 2,4 раза процентные расходы.

🧮Кредиты банков составляют 66,5% валюты баланса компании. С начала года объём заемных средств вырос на 27,4% до 57,1 млрд. рублей. На этом фоне дебютное размещение облигаций в размере 1 млрд. рублей и этот выпуск кажутся каплей в море долгов.

🧮Показатель чистый долг/капитал равен 2,7х, долговая нагрузка ниже конкурентов.

🧮Рейтинговое агентство Эксперт присвоило выпуску кредитный рейтинг А+ со стабильным прогнозом.

Данный выпуск можно рассматривать как вариант замены находящихся в портфеле флоатеров в случае будущего неповышения ключевой ставки. Кредитный рейтинг соответствует купонной доходности, которая может быть понижена до 24,5-25% по итогам закрытия книги заявок.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости
--

Доллар с начала года потерял 24% к рублю. Ориентироваться на тех.анализ нам не свойственно, но линии краткосрочные линии тренда намекают на продолжение тенденции. А восходящий тренд доллара с середины 2022 года пробит вниз

Эксперты называют разные причины:

🔹возвращение смелых нерезидентов

🔹покупки спекулянтов на намеках о восстановлении отношений между Россией и США

🔹возможная отмена части 💩ссанкций и рост экспорта ( = приток валюты)

🔹и наоборот – последние дни по до санкционным поставкам СургутНефтегаза и ряда других компаний, за что они получают огромные валютные предоплаты

И если в обменниках курс на покупку/продажу действительно сдвинулся, то что происходит с другим… биржевым «внебиржевым» долларом?

На примере долларовой облигации Новатэк 001Р-03 мы видим, как происходит зеркальное изменение цены вслед за динамикой доллара. Т.е. когда курс ЦБ снижается, почти равнозначно растет «тело» облигаций. Такая же картина и по свежему выпуску Сибур, который торгуется по 108% от номинала. Для держателей этих облигаций – хорошо.

Но можно ли предположить, что на росте курса доллара – «тело» так же зеркально будет снижаться? Вероятно. Тогда это ставит под сомнение защитный фактор долларовых облигаций при условии, что вы не будете держать их до погашения. Потому что выплаты жестко привязаны к курсу ЦБ и осечек не было

🐾Как заработать на валюте?

• Долларовые облигации перестали быть интересными в моменте, т.к. доходности по ним опустились до неприличного уровня. Рост «тела» компенсировал снижение курса доллара

• Купить нал, но доллар под подушкой не дает доходность, а также съедается инфляцией

• Искать комфортную доходность и держать до погашения. Так вы получите льготу по ЛДВ (если >3 лет) и нервы будут в порядке

• Диверсификация. Похоже, облигации в юане (CNY) показывают более честное ценообразование при сильных движениях курса. Для диверсификации нужно иметь и облигации в рублях, ведь они дают редкую возможность зафиксировать ставки вплоть до 30%

• 
  

👉в Кот.Финанс PRO сегодня карта и подборка долларовых облигаций. Вчера были юаневые. Самый сок!

---

Спасибо, что читаете нас❤

Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!

Февраль подходит к концу, а это значит, что самое время присмотреть место для выгодного размещения средств на первый месяц весны.

Всем привет, с вами Captain - автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.
Жми на морковку 🥕 и присоединяйся, будем повышать уровень финансовой грамотности вместе!!

Сейчас ключевая ставка — 21%, следующее заседание по "ключу" состоится 21.03.2025. Ну, а пока предлагаю вам ознакомиться с лучшими предложениями от банков для размещения денег на короткий срок в марте, по мнению Captain.

🥕 ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОСТАТОК:

*можно пополнять/снимать в любой момент, процент начисляется на каждый день.

1) 22,5% - ЦМРБанк с НС «Больше чем счет» на сумму до 1 млн, для новых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС с остатком более 1 000₽ 180 дней, сроком на 2 календарных мес;

2) 22% - ВТБ «Накопительный ВТБ-Счет» на сумму от 1к до 1 млн, для новых и неактивных клиентов 180 дней, сроком на 3 календарных мес;

3) 22% - МТС Банк с НС "МТС Счет" на сумму до 2 млн, для всех у кого это первый НС и у кого нет вкладов более 90 дней, сроком на 2 мес;

4) 22% - Финам Банк с НС на сумму до 1,5 млн, для новых клиентов, сроком на 2 мес, с подпиской на любой пакет услуг, минимум - 100₽/мес;

5) 22% - Зенит с НС «Накопительный онлайн» на сумму до 100к и 14% на превышение, можно открыть 2 счета.

🥕 ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА МИНИМАЛЬНЫЙ ОСТАТОК:

*необходимо пополнять в день открытия, снимать можно, но это приведет к потерям, так как процент начисляется на минимальную сумму, которая была зафиксирована в этом месяце.

1) 24% - ВТБ с НС "Накопительный ВТБ-счет" на сумму от 1к до 1 млн, для новых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС с остатком более 1000₽ 180 дней, сроком на 3 мес;

2) 24% - Газпромбанк с НС «Накопительный счет» на сумму до 1,5 млн, для новых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС с остатком более 100₽ 90 дней, сроком на 2 мес;

3) 23% - Зенит с НС "Новый горизонт" на сумму до 5 млн, для новых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС 90 дней, сроком на 3 мес, однократно;

4) 23% - ПСБ с НС "Про запас" на сумму до 3 млн для новых клиентов и для всех у кого не было вкладов и НС с остатком более 90 дней, сроком на 2 периода;

5) 23% - ББР Банк с НС "Сберегательный" на сумму от 50к до 5 млн, для новых клиентов и для всех кто за последние 2 мес не имел открытых счетов с начислением % на остаток, сроком на 2 месяца.

🥕 ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА ЕЖЕДНЕВНЫЙ ОСТАТОК БЕЗ УСЛОВИЙ:

*можно пополнять/снимать в любой момент, процент начисляется на каждый день.

1) 22% - Зенит с НС «Накопительный онлайн» на сумму до 100к и 14% на превышение, можно открыть 2 счета;

2) 21% - Металлинвестбанк с НС «Интересный» без ограничений по сумме, сроком на 30 дней (открытие в МП);

3) 19,5% - Дом РФ с НС без ограничений по сумме, ставка фиксируется на 3 мес, в конце срока можно открыть снова, тем самым каждый раз продлевая повышенную ставку;

4) 19% - ИТБ и ТКБ с НС «Свободные средства» на сумму до 100к и 18% на сумму от 100к и до 10 млн;

5) 19% - Металлинвестбанк с НС «Комфортный» без ограничений по сумме.

🥕 ТОП-5 НС С НАЧИСЛЕНИЕМ НА МИНИМАЛЬНЫЙ ОСТАТОК БЕЗ УСЛОВИЙ:

*необходимо пополнять в день открытия, так как процент начисляется на минимальную сумму, которая была зафиксирована в этом месяце.

1) 20,7% - Газпромбанк с НС «Простой процент»;

2) 20% - Тимер Банк с НС "Доходный плюс" на сумму от 1к до 10 млн;

3) 19,5% - Ренессанс Банк с НС "РенСейф" без ограничений по сумме;

4) 19% - ИТБ и ТКБ с НС "Выгодный" на сумму до 10 млн;

5) 18% - Абсолют Банк с НС на сумму от 500р до 1,5 млн.

Больше информации о выгодных местах для размещения денежных средств в моем авторском блоге Captain, присоединяйтесь!!

Логика:
1. Начальный капитал 1 млн рублей. Эта сумма выделяется на покупку 2843 акций по средней цене 351,65 р за январь 2000 г. (все цифры взял из терминала quik)
2. На эту позицию получаются дивиденды, с них удерживается НДФЛ(до 2015 года НДФЛ 9%, затем 13%), остаток «размазывается» на увеличение позиции по средней цене с июня по декабрь за каждый период(год). Так же учитывается сумма остатка от прошлых дивидендов, она добавляется к сумме «после уплаты НДФЛ» и на них докупаются дополнительные акции, если имеется такая возможность. Без учета комиссий брокера за сделки. (таблица со всеми подсчётами внизу поста для наглядности и объективности)

Что в итоге?
Из 1 миллиона рублей за 25 лет получилось 82 283 493.5, или же +8128,35%, по среднегодовому приросту(cagr) ≈19,29% годовых за весь период. В то время, как с 2000 по 2025 среднее арифметическое по инфляции составляет 9.64% годовых, если опираться на сухие официальные цифры от Росстата, вокруг объективности которых в интернете очень много споров. Даже если накинуть на Росстатовские 9.64% коэффициент(пальцем в небо) 1,3, то получится 12.53% то Лукойл всё равно немного обогнал инфляцию, на 6.76%.

Относительно кв/м «бетона» по МСК:
На 1 миллион рублей в 2000 году можно было купить в среднем 50 квадратных метров
Сейчас эти 50 квадратов оцениваются в 21 486 250р., или же +2048.63% к вложенному миллиону.
Сейчас на сумму от инвестиций в акции в размере 82 283 493.5 можно приобрести 191,5 кв/м (по данным из открытых источников), что больше на 282.95%, относительно инвестиций в «бетон».

Относительно золота:
В 2000 году на 1 миллион можно было купить ~3703 гр. золота, сейчас это количество оценивается в 31 379 036,85 или +3037.9%. Что на -61.86% меньше, чем инвестиции в Лукойл с учетом дивидендов.
Или, индексируя 31 379 036,85 к недвижимости =73,02кв/м.

Простым языком:
Инвестиции в бетон дали-бы +2048,63%
В золото +3037,9%
В акции Лукойла +8128,35%

-----------
Но, есть еще и обратная сторона медали, т.е. Маленький нюанс! Едва заметный!
Если посчитать покупательскую способность, то номинальные 8128.35% сегодня равносильны… +218%, относительно 2000 года…

Сегодняшние 82 млн равносильны 3 180 000 покупательской способности в 2000 году :) Рубль за 25 лет обесценился на 96.1%.

Т.е., вложенный 1 рубль за 25 лет принёс 2.18 сверху! Шокированы? Поделитесь в комментариях 😅

Самое ключевое в этом посте то, что Лукойл одна из очень и ОЧЕНЬ немногих компаний на фондовом рынке, которая принесла реальный доход, а не номинальный.

Фактически, инвестиции "купил и забыл"- это проигрышный вариант в 98% случаев, наверное. Если составить модельный портфель на 5-10-15-20 лет, учитываю всю заумную терминологию из книжек по типу "диверсификация, риск-менеджмент" и прочее ла-ла-ла, то доходность в реальном выражении практически нулевая получится, но вероятнее всего, отрицательная.

Правда, вызывают вопрос, а на сколько сами авторы этих книг озолотились не на продаже книг, о том, как инвестировать с умом, а как они сами инвестировали с умом и стали богатыми и успешными :)

Важно: я не учитываю никакие ИИС никаких типов, т.к. сам ими не пользуюсь и не планирую. Я сохраняю за собой возможность вывести средства на какой-либо экстренный случай без риска потерять все эти щедрые льготы, ведь всякое бывает.

Пост заслуживает того, чтоб поставить ❤ за предоставленную наглядность! Спасибо! :)

Поделитесь в комментариях, учитываете-ли вы сложный процент по инфляции?

https://t.me/moexlife

Поделитесь с друзьями постом :)

Обычно я крайне редко продаю активы из портфеля (за исключением прошло лета и двух траншей реализации замороженных фондов), но этот год начался с фиксаций позиций. Сначала был Артен Биотек, потом РусГидро, а теперь и Юнипро.

Хорошо, что все сделки фиксирую на площадке Интелинвест, ничего не теряется, ничего не пропадает, да еще и прекрасная аналитика портфеля.

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Торги в выходные дни будут проводиться в рамках дополнительной сессии выходного дня, являющейся частью следующего за выходными торгового дня.

На первом этапе к торгам в выходные будут допущены наиболее ликвидные акции. Для снижения рисков волатильности и обеспечения ликвидности ценовые границы в ходе торгов в выходные будут сужены – максимально допустимое изменение цены бумаги составит 3% от цены закрытия предыдущего торгового дня – и не будут изменяться.

Регламент проведения торгов на рынке акций в выходные 1–2 марта:

1 марта

Режим основных торгов Т+:

14:00–14:10 – аукцион открытия;

14:10–19:00 – торговый период.

Режим "неполные лоты" – 14:00–19:00.

2 марта

Режим основных торгов Т+:

09:50–10:00 – аукцион открытия;

10:00–19:00 – торговый период.

Не одобряю эту новость, выходные буду отдыхать, может краем глазом иногда смотреть, может будет дисконт на какие то акции, так как ликвида будет мало

https://t.me/EvgeniyFokin телеграмм с моими сделками, мыслями, оперативными новостями, подписываемся. В телеге чаще портфель показываю.

А вам как новость? будете играть в онлайн казино?